電子帳簿保存法の改正によりクレジットカード利用明細の取り扱いが変わりました。電子データ保存の要件や紙明細の対応方法、領収書との関係性を解説します。
電子帳簿保存法の改正で、クレジットカードの利用明細や領収書の保存方法が見直されました。経費精算や税務処理を円滑に行うためには、クレジットカード明細の保存ルールを正しく理解する必要があります。本記事では、改正後の電子帳簿保存法に沿ったクレジットカード利用明細の取り扱いを詳しく解説します。
タックスナップは、フリーランスや個人事業主に特化したクラウド型会計ソフトで、”カンタン”・”安心”に特化したスマホだけで経理から確定申告まで完結できるアプリです。特徴的なスワイプ仕分けは、従来と比較し手間を1/10以下に削減することができ、丸投げ仕分けは1,000件を10秒程度で仕分けする画期的な機能です。また安心を担保するために、税理士監修の税務調査リスクチェック機能も搭載。さらに、他の会計ソフトからのデータ移行もスムーズに行え、経理業務を効率的にサポートします。
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クレジットカード利用明細は電子帳簿保存法の対象
電子帳簿保存法の改正により、クレジットカード利用明細は電子取引データとして保存義務があります。紙の明細でも電子データでも適切な形で保存しなければいけません。これまでは紙での保管が一般的でしたが、今後は電子化を進める企業が増えています。
クレジットカード利用明細の電子保存方法
クレジットカード利用明細の電子データ保存
クレジットカードの明細を電子データで保存するには、以下の要件を満たす必要があります。
- 改ざん防止のためタイムスタンプの付与
- 明細内容の検索機能
- データの真実性を証明できる管理体制
専用の電子帳簿保存システムを導入すると、これらの要件を満たしやすくなります。
紙のクレジットカード利用明細を電子保存する場合
紙のクレジットカード利用明細を電子保存する際は、「スキャナ保存制度」を利用します。この場合は以下のポイントに注意が必要です。
- スキャナで読み取り後、タイムスタンプの付与が必要
- 読み取り後の明細は廃棄可能
- データの改ざんや削除ができない仕組みを導入する
クレジットカード利用明細と領収書の関係性
利用明細は領収書の代用になる？
クレジットカード利用明細は、利用内容や金額が明確であれば領収書の代わりとして使用できます。ただし、取引内容が曖昧な場合や経費精算の要件を満たさない場合は別途領収書を取得する必要があります。
領収書も併せて保存すべきケース
クレジットカード利用明細だけで取引の内容が不明確な場合は、別途領収書を取得し電子保存を行いましょう。飲食店での接待費用や商品購入の明細が曖昧な場合は特に注意が必要です。
電子帳簿保存法対応のメリット
経費精算の効率化
電子帳簿保存法に準拠することで、経費精算がスピーディーに行えます。明細や領収書の検索が簡単になり、経理担当者の負担が軽減されます。
ペーパーレス化の推進
電子保存を進めると紙の保管スペースが不要になり、コスト削減にもつながります。オフィスの整理整頓がしやすくなり、業務の効率化が進みます。
確定申告を簡単にするには
スマホで提出まで完結
スマホ対応のe-Taxアプリを利用すれば、土日に自宅で申告書を作成・提出できます。紙の申告書を用意する手間が省け、時間を大幅に節約できます。
レシート読み取り機能を活用
会計ソフトを使えば、領収書やレシートを撮影して経費を自動記録できます。土日の短い時間でも効率的にデータを整理し、確定申告に備えることが可能です。
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タックスナップは、フリーランスや個人事業主のために開発された画期的なクラウド型会計ソフトです。スマートフォンだけで経理や確定申告をスムーズに完結させることができ、ユーザーの利便性と安心を両立した設計が特長です。
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丸投げ仕分け & スワイプ機能
タックスナップの「スワイプ仕分け」機能は、金融機関と連携していれば、スマホで経費や売上を右、プライベートを左にスワイプするだけで、手間なく直感的に仕分けが完了します。また、「丸投げ仕分け」機能は、スワイプ操作すら省略したい方に最適で、すべての仕分けをタックスナップ側が自動で処理。1,000件の仕分けも約10秒で完了するため、驚くほど効率的に仕分けが行えます。
税理士監修の税務調査リスクチェック
確定申告の際に多くの方が不安を感じるのが税務調査ですが、タックスナップでは税理士監修の「税務調査リスクチェック」機能を搭載。申告内容をシステムがチェックし、リスクのある項目をユーザーに知らせてくれるため、税務調査への対策がしやすくなり、安心して確定申告を完了できます。
他会計ソフトからのスムーズな乗り換え
既に他の会計ソフトを利用している場合も、タックスナップへの移行は非常に簡単です。データのインポート機能が備わっており、過去のデータもシームレスに引き継げるので、乗り換えの手間をかけずにスムーズに使用を開始できます。
スマホで提出まで完結
経理業務の全てがスマホで完結します。確定申告の書類作成から提出まで、スマホでの操作で簡単に進められ、時間と手間を大幅に削減します。
レシート読み取り機能で経費管理が簡単
レシートを手作業で入力する手間を省くため、タックスナップは高精度の「レシート読み取り」機能を搭載。スマホのカメラでレシートを撮影するだけで、瞬時に必要な情報を読み取り、データを自動で整理して仕訳に反映させます。これにより、経費入力のミスを減らし、時間を節約できます。
タックスナップは、シンプルで使いやすく豊富な機能で、フリーランスや個人事業主の経理の手間を劇的に軽減します。今すぐタックスナップを使い始めて、経理業務をもっとスマートにしましょう。
まとめ
電子帳簿保存法により、クレジットカード利用明細の電子保存は避けて通れなくなりました。要件を理解して適切に対応することで、業務効率化やペーパーレス化など多くのメリットを享受できます。改正内容を踏まえて、自社に合った運用方法を整えましょう。
タックスナップは、簡単さと安心感を兼ね備え、フリーランスや個人事業主の経理・確定申告をサポートする強力な会計ツールです。スワイプで手軽に取引を仕分けし、自動仕分けで更に効率を追求。税務調査リスクチェックで安心感を高め、スマホ一台で提出まで完結できる便利さで、経理のストレスを大幅に軽減します。他会計ソフトからの乗り換えも簡単なので、今すぐ試してみる価値があります。
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よくある質問
Q. クレジットカード利用明細の保存期間は？
法人の場合は原則7年間、個人事業主の場合は原則5年間の保存が必要です。税務調査等で確認される可能性があるため、期間内は適切に保管してください。
Q. 明細の保存におすすめのツールは？
「freee」「マネーフォワード」「弥生」など、電子帳簿保存法に対応したクラウド会計ソフトがおすすめです。電子化が簡単に行え、法律に沿った保存が可能です。
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