【2026年最新】ハンドメイド作家におすすめの確定申告アプリ（会計ソフト）4選｜タックスナップ・freee・マネーフォワード・やよい

minneやCreemaで作品を売り、週末はイベントやマルシェに出店する。ハンドメイド作家の確定申告アプリ（会計ソフト）選びは、年末に残った材料や作品を「在庫」として正しく処理できるかで決まります。

布やビーズ、金具を大袋でまとめ買いするこの仕事は、買った金額をそのまま経費にすると所得を少なく計算してしまいます。この記事では、棚卸・手数料の記帳・売り場ごとの売上集計という作家ならではの論点から、おすすめの4本を比較します。

この記事のポイント

• 副業なら給与以外の所得が20万円、本業なら基礎控除（令和8年分は合計所得336万円以下で104万円）を超えると確定申告が必要
• 材料は買った年に全額経費になるわけではなく、年末に残った材料や作品は在庫として翌年に繰り越す
• 売上は振込額ではなく手数料が引かれる前の販売価格で、イベントの現金売上やレッスン料も含める
• 青色申告承認申請書を出して複式簿記とe-Taxで申告すれば、最大65万円の青色申告特別控除を受けられる
• 迷ったら、年末の在庫を質問に沿って入れるだけで材料費が出るタックスナップ、ネットショップ連携と法人化まで見据えるならfreee、家計と事業をまとめて見るならマネーフォワード、パソコンでじっくりならやよいの青色申告

ハンドメイド作家に確定申告アプリは必要？

作品を継続して売っていて、所得が一定のラインを超えるなら確定申告が必要です。そのうえで、売り場が複数あり在庫も持つハンドメイド作家は、手書きやExcelより確定申告アプリのほうが集計の手間とミスを大きく減らせます。

副業は20万円・本業は基礎控除が申告ライン

判定に使うのは売上ではなく、売上から経費を引いた「所得」です。会社員やパートをしながら作品を売っているのか、ハンドメイドが本業なのかで基準が変わります。

働き方	確定申告が必要になる目安
会社員・パートをしながら副業で販売	給与以外の所得の合計が20万円を超えたとき
ハンドメイドが本業（給与なし）	所得が基礎控除などの所得控除の合計を超えたとき（基礎控除は令和8年分で合計所得336万円以下なら104万円）
配偶者の扶養内で販売	給与がなければ本業と同じ基準。給与があれば副業と同じ基準

売上が月3万円でも、年間では36万円です。材料費や送料を引いた所得が20万円を超えれば、副業でも申告が必要になります。なお、20万円以下で確定申告をしない場合でも、住民税の申告は別に必要です。判定の詳しい考え方はこちらの記事で解説しています。

事業所得と雑所得はどう違う？

継続して作品を作って売り、帳簿をつけているなら事業所得、趣味の延長で単発に売っている程度なら雑所得が目安です。事業所得にすると、青色申告の特別控除や、赤字を給与所得と相殺する損益通算が使えるようになります。

国税庁の通達では、帳簿を保存しているかどうかも判断材料の一つとされています。毎年続けて販売していくつもりなら、開業届と青色申告承認申請書を出し、アプリで帳簿をつけて事業所得で申告する形が有利です。

手書きやExcelと比べてどれくらいラクになる？

ハンドメイドの帳簿は、minne・Creema・BASEなど売り場ごとの売上、手芸店や通販での材料の仕入れ、送料や梱包材と、取引の種類が意外と多くなります。確定申告アプリなら、カードや口座を連携するだけで材料の購入や販売サイトからの入金が自動で取り込まれ、勘定科目の判定から申告書の作成まで進められます。

手芸店のレシートはカメラで撮るだけで済み、年末の在庫も画面の案内に沿って金額を入れれば、その年の材料費（売上原価）が自動で計算されます。Excelで売り場ごとの表を作って、最後に電卓で突き合わせる必要はありません。

青色申告65万円控除はアプリで取れる？

取れます。青色申告65万円控除には複式簿記の帳簿が必要ですが、確定申告アプリなら取引を入力するだけで自動で出来上がります。e-Taxで提出すれば控除額は55万円ではなく65万円になり、そこまでアプリだけで完結できます。

税理士に頼むのとどちらがいい？

作品の売上と材料の仕入れが中心のハンドメイド作家なら、費用の面では確定申告アプリが有利です。相場を比べてみます。

依頼方法	費用の目安（年間）
税理士に記帳から丸ごと依頼	10〜20万円
税理士に申告書作成だけスポット依頼	5〜10万円
確定申告アプリ	1〜3万円台

アプリなら年1〜3万円台で利用料は経費にできる

確定申告アプリの利用料は年間1〜3万円台で、全額をその年の経費（支払手数料など）にできます。作品1点あたりの利益が数百円〜数千円のハンドメイドでは、税理士報酬の10万円台は重い負担です。まずはアプリで自分で申告し、規模が大きくなってから税理士を検討しても遅くありません。

税理士に頼んだほうがいいのはこんな場合

何年分もの無申告をまとめて解消したい、スタッフを雇って工房を構える、法人化を考えている、税務調査の通知が来たという場合は、税理士に相談する価値があります。過年度の申告や調査対応は専門家の領域です。

ハンドメイド作家が確定申告アプリを選ぶ4つの基準

ハンドメイド作家のアプリ選びは、①年末の在庫を迷わず入力して材料費を正しく出せるか、②資材の購入先がバラバラでも明細をまとめて取り込めるか、③扶養内・副業の小さな規模から青色申告まで同じアプリで続けられるか、④材料か梱包材かといった迷う経費を相談できる窓口があるか、の4つで決まります。どれも「材料を仕入れて作り、複数の売り場で売る」というこの仕事の構造から来る基準です。

年末の在庫を迷わず入力して材料費を正しく出せるか

大袋のパーツや反物でまとめ買いをすると、年末には必ず材料が残ります。買った金額をそのまま経費にしてしまうと、年末に残った分まで経費に入り、所得を実際より少なく申告することになります。期首と期末の在庫額を、どこにどう入れればいいかが画面上で分かるかが最初の基準です。

資材の購入先がバラバラでも明細をまとめて取り込めるか

手芸店、100円ショップ、ネット通販、問屋と、資材の買い先は1か所に決まりません。支払いもカード・デビット・現金が混ざります。連携できる口座やカードの明細が自動で取り込まれ、仕事用とプライベートを素早く仕分けられるかを確認しましょう。現金で買った分のレシートを撮影して読み取れるかも大切です。

小さな規模から青色申告まで同じアプリで続けられるか

ハンドメイドは、扶養内や副業で小さく始めて、売上が伸びたら開業届を出して青色申告に切り替える、という段階を踏む人が多い仕事です。副業の雑所得・白色申告・青色申告のどれにも対応し、切り替えても操作が変わらないかを見ておくと、乗り換えの手間がかかりません。

迷う経費を相談できる窓口があるか

台紙は材料か梱包材か、撮影用の小物は経費になるか、自宅の作業スペースの家賃はどこまで入れていいか。ハンドメイドの経費は判断に迷う論点が多くあります。チャットやLINEで質問できる窓口や、同じ職種の判断を参照できる仕組みがあると、経費の入れすぎと取りこぼしの両方を防げます。

アプリ選びでよくある失敗

よくある失敗は次の3つです。どれも「年末の処理まで含めて続けられるか」を基準に選べば避けられます。

• 材料をすべて買った年の経費にして、年末の在庫を入れ忘れる
• 販売サイトからの振込額を売上にして、手数料を経費に入れていない
• イベントやマルシェの現金売上を記録しておらず、申告から漏れる

ハンドメイド作家におすすめの確定申告アプリ4選

年末の在庫を案内に沿って入れるだけで材料費まで出したいならタックスナップ、ネットショップとの連携や法人化まで見据えるならfreee、家計と事業をまとめて管理するならマネーフォワード、パソコンでじっくり進めるならやよいの青色申告が有力です。まずは最安プラン同士の比較表で全体像をつかんでください。

アプリ名	スマホ完結度	レシート撮影上限（最安プラン）	年末の在庫（棚卸）の入力	カード・口座連携の自動仕訳	月額（最安・年払い・税抜）
タックスナップ	◎ 提出まで完結	無制限	○ 申告書作成の質問に沿って入力	◎ 連携明細をAIが自動仕訳・スワイプで確認するだけ	980円・無料トライアルあり
freee	○	月5枚	○ 決算時に棚卸残高を登録	○ 自動で経理	980円・無料お試しあり
マネーフォワード	○	月15件（超過は上位プランへ）	○ 決算整理仕訳で入力	◎ 連携できる金融サービスが豊富	900円・無料トライアルあり
やよいの青色申告	△ パソコン前提	対応（上限の公表なし）	○ 決算時に入力	○ スマート取引取込	初年度無料あり

年末の在庫まで迷わず処理したいならタックスナップ

タックスナップはスマホ完結に特化した確定申告アプリで、材料をまとめ買いして作品を作るハンドメイド作家に向いています。材料は買ったときに「仕入高」で記録し、年末は申告書を作る画面で「仕入れの在庫がある」を選んで残った分の金額を入れるだけ。期首・期末の在庫から、その年の材料費（売上原価）が自動で計算されるので、まとめ買いした分を全額経費にしてしまうミスを防げます。

おすすめポイント

• 年末に残った材料や作品の金額は、申告書作成の「仕入れの在庫がある」から期末棚卸高として入れるだけで、売上原価が自動で計算される＝大袋パーツのまとめ買いも、年末に残りを数えて入れれば正しい材料費になる
• 連携したカードの明細は、特許を取得した「スワイプ仕分け」（右＝経費・左＝プライベート）で1件ずつ切り分け＝手芸店・100円ショップ・通販と資材の買い先がバラバラでも、制作の合間に片づけられる（出典: https://taxnap.co.jp/news/RpOEwX73 ）
• スワイプと丸投げ仕分け（1,000件最短3秒・安心プラン以上）で、複式簿記の知識ゼロでも青色申告65万円控除に必要な帳簿と書類を作れる（白色申告の収支内訳書にも対応）
• マイナンバーカードがあれば、申告書の作成からe-Taxでの提出（電子申告）まですべてスマホだけで完結＝パソコンを開かなくても申告できる
• 手芸店で現金払いした材料のレシートはカメラで撮るだけ（読み取り枚数無制限・カンタンプラン以上）。「これは経費になる？」と迷ったら「みんなはどうしてる」機能で同じ職種の判断を確認できる
• 家事按分にも対応＝自宅の作業スペースの家賃や電気代を、事業で使う分だけ経費にできる。freeeから乗り換えたハンドメイド作家からは「私用と仕事用カードの両方を同期でき、家事按分が楽になった」という声も
• 職種に合わせた職種特化モードで、税理士監修のAIが9割以上の精度で勘定科目を自動判定（出典: https://prtimes.jp/main/html/rd/p/000000007.000122860.html ）
• 最安のカンタンプランは年払いで月980円（税抜・年額11,760円）。2026年確定申告期間の全29日間、App Storeランキング確定申告アプリ内1位（Sensor Tower）で、無料トライアルから始められる
• 24時間のAIチャットに加え、LINEで専門スタッフに相談できる（カンタンプラン以上）＝材料か梱包材か迷ったときも夜中に聞ける
• 登録者40万人超の税理士YouTuber・ヒロ税理士が監修した税務調査リスクチェックと、追徴課税時に利用料を全額返金する保証（安心プラン）。消費税申告（インボイスの2割特例を含む）にも対応

こんな人に向いている

• 大袋のパーツや反物をまとめ買いしていて、年末の在庫処理に不安がある
• パソコンを開くのが面倒で、スマホだけで終わらせたい
• 扶養内・副業で始めて、利益が出てきたら青色申告に切り替えたい
• 資材の買い先や支払い方法がバラバラになっている

ネットショップ連携と法人化まで見据えるならfreee

freeeは○×の質問に答える形式で申告書を作れる、初心者向けの設計が特徴の会計ソフトです。BASEなどのネットショップとの連携に対応しており、自分のブランドのショップを育てて、将来は法人化も視野に入れたい人に向いています。

おすすめポイント

• ○×の質問に答えるだけで確定申告書を作成できる
• BASEの売上データを自動で取り込める連携に対応（出典: freee）
• 法人化したあとも法人向けfreee会計にデータを引き継げる

こんな人に向いている

• 自分のネットショップで売上を伸ばしたい
• 将来はスタッフを雇ったり法人化したりしたい

家計と事業をまとめて管理したいならマネーフォワード

マネーフォワード クラウド確定申告は、連携できる金融機関の多さが強みです。パートや会社員の給与とハンドメイドの売上、家計のお金をまとめて見たい人に向いています。

おすすめポイント

• 連携できる銀行・カード・電子マネーなど金融関連サービスが豊富
• 家計簿アプリ「マネーフォワード ME」と組み合わせて家計と事業をまとめて把握できる
• レポート機能で月ごとの収支を見える化できる

こんな人に向いている

• 扶養内・副業で、家計と作家活動のお金をまとめて管理したい
• 複数の口座・カードを使い分けている

パソコンでじっくり進めたいならやよいの青色申告

やよいの青色申告 オンラインは、会計ソフトの老舗・弥生のクラウド版です。制作が落ち着いた時期に、自宅のパソコンで画面を広く使って帳簿を確認したい人に向いています。

おすすめポイント

• セルフプランは初年度無料で始められる
• 画面の大きいパソコンで決算書までじっくり作り込める
• 老舗ならではのサポート体制（プランにより電話・チャット）

こんな人に向いている

• 作業はパソコンでまとめて進めたい
• まず無料で1年試したい

ハンドメイド作家の確定申告で注意したいポイント

この仕事の申告でつまずきやすいのは、売上の計上・棚卸・経費の線引き・家事按分と高額な道具・扶養と住民税の5つです。順に整理します。

売上は手数料が引かれる前の販売価格で記帳する

帳簿に書く売上は、販売サイトから振り込まれた金額ではなく、手数料が引かれる前の販売価格です。差し引かれた販売手数料や振込手数料は、支払手数料として経費に分けます。購入者が送料を負担した場合は、その送料も売上に含めます。

売上はすべての売り場を合算します。minne・Creema・BASE・メルカリの売上明細は月ごとにダウンロードしておき、イベントやマルシェの現金売上、委託販売の精算分、ワークショップのレッスン料やキット販売の収入も忘れずに加えてください。履歴が残らない現金売上は、持って行った作品のリストと残りを照らし合わせて自分で集計します。

年末に残った材料と作品は在庫として数える

その年の経費になる材料費は「期首の在庫＋その年の仕入−期末の在庫」で計算します。12月31日時点で手元に残っている材料、作りかけの作品、売れていない完成品を数え、金額を出しておきましょう。

数え方は「単価×残っている数」です。たとえば1,000個入り10,000円のパーツが年末に400個残っていれば、在庫は4,000円です。評価方法を税務署に届け出ていなければ、原則として年末にいちばん近い時期に買ったときの単価で計算します（最終仕入原価法）。完成品は販売価格ではなく、使った材料の金額で数えます。

梱包材や事務用品のように、毎年おおむね同じ量を買って使い続けるものは、買った年の経費にしてよいとされています（所得税基本通達37-30の3）。一方、作品と一体で渡す台紙やタグは材料に近いので、迷ったら材料側で数えておくと安全です。

年末に注文が入り、発送が年明けになった作品にも注意が必要です。物の販売の売上は、原則として作品を引き渡した日（発送した日を基準にするのが一般的）の年に計上し、毎年同じ基準で続けます。12月30日に注文を受けて1月2日に発送したなら翌年の売上で、その作品は年末の在庫に含めます。棚卸の基本はこちらの記事でも解説しています。

ハンドメイド作家の経費と勘定科目

ハンドメイド作家の主な経費は次のとおりです。科目に絶対の正解はないので、一度決めたら毎年同じ科目で続けてください。

勘定科目	具体例
仕入高	布・糸・ビーズ・金具・レジン・天然石など作品の材料
荷造運賃	送料・段ボール・OPP袋・緩衝材・テープ
支払手数料	販売サイトの販売手数料・決済手数料・振込手数料・イベントの出店料
消耗品費	工具・文房具・ラッピング用品（10万円未満）
広告宣伝費	SNS広告・ショップカード・撮影用の背景紙や小物
旅費交通費	仕入れやイベント出店の交通費
通信費	スマホ代・ネット回線料（事業利用分を按分）
研修費	技術講座・ワークショップへの参加費

自分や家族のために作った作品の材料は経費になりません。販売用と私用の材料が同じ袋に混ざっている場合は、使った割合を決めて分けておきましょう。

自宅の作業スペースとミシンなどの道具

自宅の一室や机の周りで制作しているなら、家賃・電気代のうち事業で使う分を、床面積や作業時間の割合で按分して経費にできます。「作業スペースは全体の4分の1だから家賃の25%」のように根拠を決めて、間取り図や作業日のメモを残しておきましょう。

ミシンやカメラなど10万円以上の道具は、原則として耐用年数にわたって減価償却します。ただし青色申告なら、2026年4月1日以後に取得した40万円未満のもの（それより前の取得は30万円未満）を、年間合計300万円までその年に全額経費にできます（少額減価償却資産の特例）。高価な職業用ミシンを買う予定があるなら、青色申告にしておく価値がここにもあります。

扶養と住民税の申告

配偶者の扶養に入って活動している人は、税と社会保険の扶養を分けて考えます。税の扶養は、令和8年分から合計所得62万円以下が要件で、ハンドメイドの所得は「売上−経費」で判定します。社会保険の扶養は年収130万円などの別基準で、判定ルールは加入先の健康保険組合ごとに違うので、必ず確認してください。

副業の所得が20万円以下で確定申告をしない場合も、住民税の申告はお住まいの市区町村へ別に必要です。確定申告をすれば住民税の申告は不要になります。

制作と発送の合間に確定申告を終わらせる方法

コツは、申告期にまとめてやろうとせず、制作のリズムに組み込むことです。材料を買ったらその日のうちに明細をスワイプで仕分ける。販売サイトの売上明細は月末にダウンロードしておく。イベントの日は持って行った作品と残りを記録する。年末に在庫を数えて入れれば、申告期には確認して提出するだけになります。

無料トライアルで口座とカードを連携してみて、材料の購入や販売サイトからの入金が自動で取り込まれるかを試してから決めるのが失敗しない選び方です。なお、自動連携やAIの仕訳結果をそのまま提出せず、最後にひととおり見直すのはどのアプリでも共通の基本です。

タックスナップは、材料の仕入れをスワイプで仕分け、年末は在庫の金額を入れるだけで材料費まで計算される設計です。制作と発送のスキマ時間だけで、申告の準備が回ります。

まとめ

ハンドメイド作家の確定申告は、「売上は手数料前の販売価格で全売り場を合算」「年末に残った材料と作品は在庫として数える」「自宅の作業スペースは根拠を残して按分」の3点を押さえれば怖くありません。作品をひとつずつ丁寧に仕上げるように、帳簿も日々少しずつ進めておけば、年末の棚卸も数字を入れるだけで終わります。

よくある質問

Q. ハンドメイド作家はいくらから確定申告が必要ですか？

副業なら給与以外の所得が20万円を超えたら、本業なら所得が基礎控除などの所得控除の合計を超えたら必要です。基礎控除は令和8年分で、合計所得336万円以下なら104万円です。判定は売上ではなく「売上−経費」の所得で行います。

Q. 20万円以下なら何もしなくていいですか？

確定申告をしない場合でも、住民税の申告は別に必要です。20万円の基準は所得税だけの取り扱いで、住民税にはありません。手続きはお住まいの市区町村の窓口です。

Q. 事業所得と雑所得のどちらで申告すればいいですか？

継続して作品を作って売り、帳簿をつけているなら事業所得、趣味の延長で単発に売っている程度なら雑所得が目安です。事業所得なら青色申告の特別控除や損益通算が使えるので、続けていくつもりなら開業届を出して事業所得で申告するほうが有利です。

Q. 複数の販売サイトで売っています。売上はまとめていいですか？

すべて合算して1つの事業の売上として申告します。帳簿の中では売り場ごとに分けて記録しておくと、明細との突き合わせも、どこが売れているかの把握もしやすくなります。

Q. 販売サイトからの振込額を売上にしていいですか？

いいえ。手数料が引かれる前の販売価格が売上です。差し引かれた販売手数料や振込手数料は、支払手数料として別に経費に計上します。

Q. 買った材料はその年に全額経費にできますか？

できません。その年に使った分だけが経費です。年末に残っている材料は在庫として数え、「期首の在庫＋その年の仕入−期末の在庫」で材料費を出します。

Q. 大袋で買ったパーツの在庫はどう数えますか？

買ったときの単価×年末に残っている数で金額を出します。1,000個入り10,000円のパーツが400個残っていれば4,000円です。去年からの繰り越し分と今年買った分が混ざっていても、12月31日時点で手元にある分をまとめて数えれば問題ありません。

Q. 梱包材やラッピング用品も棚卸の対象ですか？

毎年おおむね同じ量を買って使い続ける梱包材や事務用品は、買った年の経費にしてよいとされています。作品と一体で渡す台紙やタグは材料に近いので、迷ったら材料側で数えておくと安全です。

Q. 売れ残った完成品はいくらで数えますか？

販売価格ではなく、その作品に使った材料の金額で数えます。作りかけの作品も、そこまでに使った材料の金額で在庫に含めます。

Q. 年末に注文が入り、発送が年明けになった作品はどちらの年の売上ですか？

物の販売は、原則として作品を引き渡した日の年の売上です。発送日を基準にするのが一般的で、12月30日に注文を受けて1月2日に発送したなら翌年の売上になり、その作品は年末の在庫に含めます。どの基準を使うにしても、毎年同じ基準で続けてください。

Q. イベントやマルシェの現金売上も申告が必要ですか？

必要です。履歴が残らないぶん、持って行った作品のリストと当日の残りを照らし合わせて、売れた数と金額を自分で記録してください。

Q. ワークショップのレッスン料やキット販売も収入に入りますか？

入ります。作品の販売以外の収入も同じ事業の所得として申告します。作品の売上と分けて記録しておくと、どの活動が利益になっているかも見えます。

Q. 高価なミシンを買いました。全額経費になりますか？

10万円未満ならその年に全額経費にできます。青色申告なら、2026年4月1日以後に取得した40万円未満のもの（それより前の取得は30万円未満）まで、年間合計300万円の範囲でその年に全額経費にできます。それを超える場合は耐用年数にわたって減価償却します。

Q. 自宅で制作しています。家賃や電気代は経費になりますか？

作業スペースの面積や作業時間の割合で按分すれば経費にできます。間取り図に作業スペースを書き込む、作業日のメモを残すなど、割合の根拠を残しておきましょう。

Q. 夫の扶養内で活動するにはいくらまでですか？

税の扶養は、令和8年分から合計所得（売上−経費）62万円以下が要件です。社会保険の扶養は年収130万円などの別基準で、判定ルールは加入先の健康保険組合ごとに違うので、必ず確認してください。

Q. 副業のハンドメイドが会社に知られることはありますか？

確定申告をすると住民税の金額が変わるため、給与から住民税を天引きしている会社が気づく可能性はあります。まずは就業規則で副業が認められているかを確認してください。申告が必要な所得があるのに申告しない、という選択はできません。

Q. インボイス登録は必要ですか？

お客様が個人の消費者中心なら、急いで登録する必要性は低いです。ショップへの卸売など事業者との取引が多く、相手から登録を求められた場合に検討しましょう。登録した場合は売上税額の2割を納める2割特例が令和8年分まで使え、消費税の申告期限は所得税と別で3月31日です。

Q. 開業届は出すべきですか？

継続して販売していくなら出しておくのがおすすめです。青色申告承認申請書とセットで出せば、最大65万円の特別控除や少額減価償却資産の特例が使えるようになります。職業欄の書き方はこちらの記事で解説しています。

Q. レシートをなくしてしまいました。経費にできませんか？

支払った記録があれば経費にできます。カードや口座の明細、ネット通販の注文履歴で代用できます。交通費のように領収書が出ないものは、日付・行き先・金額をメモに残してください。

Q. 赤字でも申告したほうがいいですか？

青色申告なら、申告することで赤字を3年間繰り越せます。事業所得なら給与所得との損益通算もできるので、赤字の年でも申告しておくほうが有利です。

Q. 今使っている会計ソフトからデータを移行できますか？

できます。たとえばタックスナップはfreee・マネーフォワード・弥生・PayPayからのデータ移行に対応しています。年初から新しいアプリで始めるか、申告前に前年分をまとめて移すのがスムーズです。