確定申告や日々の帳簿管理に追われ、「もっと簡単に終わらせられないか」と感じている個人事業主の方は多いはず。時間に余裕がない、会計が苦手、手続きが複雑で不安……。そんな悩みを抱える方に向けて、本記事では、青色申告対応・スマホで完結・初心者でも使いやすいという3つの観点から、2025年におすすめできる会計ソフトを厳選してご紹介します。
さらに、ソフトごとの特徴や向いている人、選び方のコツ、実際の使い方まで、あなたの確定申告を“劇的にラクにする”ための情報をぎっしり詰め込みました。

【所属】
税理士法人Five Starパートナーズ 代表税理士
【経歴】
大阪府豊中市出身。関西学院大学経済学部卒業後、中原会計事務所に入所。2001年に税理士試験全科目合格。その後、新日本アーンスト・アンド・ヤング税理士法人で国際税務業務に従事。2005年にヒロ☆総合会計事務所を設立し、2022年に税理士法人Five Starパートナーズへ組織変更。また、YouTubeチャンネル「税理士YouTuberチャンネル!!」を運営し、税務や経営に関する情報を発信している。
保有資格: 税理士
※詳細やご自身の状況に応じた適切な対応については、税理士等の専門家にご相談ください。
確定申告でカンタンと安心を両立した3つの魅力

会計ソフトを選ぶ前に知っておきたい3つのポイント
初心者でも簡単に済ませられるかどうか
会計の知識がない人にとって最も大切なのは、操作の簡単さ。専門用語が多かったり、UIが複雑だったりすると、入力ミスや確定申告時のトラブルの原因になります。最近では、仕分けをスワイプで選べるものや、質問に答えるだけで帳簿が作成できるものなど、直感的に使えるソフトが増えてきました。
青色申告に対応しているかどうか
65万円の特別控除が受けられる青色申告を行うには、複式簿記や帳簿提出などの要件があります。これらを満たすためには、青色申告対応の会計ソフトが不可欠です。手書きでやるのはほぼ不可能に近いため、初年度からの導入がおすすめです。
スマホで完結できるかどうか
外出が多かったり、デスクワークの時間が限られている人にとっては、「いつでもどこでも」操作できるかどうかが重要です。スマホでレシートを読み取ったり、スワイプで仕分けを行ったり、さらにはe-Taxでそのまま提出まで完結できるかどうかも、大きな選定ポイントとなります。
個人事業主におすすめの会計ソフト5選
タックスナップ|初心者の方でも“簡単”かつ“安心”の確定申告アプリ
スマホ完結型で初心者に圧倒的支持。簿記知識ゼロでも勘定科目の選択が不要だから仕分けが簡単にでき、自動で複式簿記にしてくれるから難しいと思われがちな青色申告もサクサクできる!また、確定申告書も自動作成が可能。税理士監修のタックスナップのAIが税務調査リスクチェックやレシート読取機能も搭載し、サポートもチャットで充実。月額料金もリーズナブルで、2週間の無料トライアルあり。
会計知識がない初心者の方でも、“簡単”かつ“安心”して確定申告ができる!
タックスナップは、簡単さと安心感を兼ね備え、フリーランスや個人事業主の経理・確定申告をサポートする強力な会計ツールです。スワイプで手軽に取引を仕分けし、自動仕分けで更に効率を追求。税務調査リスクチェックで安心感を高め、スマホ一台で提出まで完結できる便利さで、経理のストレスを大幅に軽減します。他会計ソフトからの乗り換えも簡単なので、今すぐ試してみる価値があります。
✅ 向いている人:会計知識ゼロでも申告を完了させたい人・スマホだけで操作したい人・経理作業を極力簡単にしたい人
⛳ 注意点:法人化を見据えた運用や、PCでの仕訳はできない
freee(フリー)|法人化を見据えるなら王道のクラウド会計ソフト
クラウド会計の先駆者的存在で、個人事業主から法人まで幅広く対応。銀行口座・クレジットカード・POSレジなどとの連携が強力で、複数事業の一元管理にも適しています。
ややUIは独自設計で慣れが必要ですが、「税理士との連携」や「法人化を見据えたステージアップ」を考えている人には最適な選択肢です。
✅ 向いている人:法人化検討中・チームで管理したい人・freee税理士を活用したい人
⛳ 注意点:スマホ操作よりPC管理が基本、月額はやや高め
マネーフォワード クラウド会計|会計+家計簿も一括管理したい人に
会計ソフトと家計簿アプリの両方を展開しているマネーフォワードは、資金管理全体を見渡したい個人事業主に適しています。自動連携や経費分析機能も強力で、視覚的なレポートやグラフ表示に強みがあります。
ただし、他社と比べてUIがやや複雑な場面もあり、会計初心者には最初のハードルがやや高めかもしれません。
✅ 向いている人:プライベート含めてお金全体を管理したい人・データ分析を重視する人
⛳ 注意点:操作に慣れるまではサポートを活用するのがおすすめ
弥生の青色申告(やよい)|老舗の安心感と紙提出派に強い
デスクトップアプリとしての歴史が長く、「確定申告といえば弥生」という根強い信頼があります。PC前提で作業する人や、紙での提出を重視する人にとっては使い勝手が良好。帳簿の自由度も高く、慣れた人ほど使いやすいプロ向け設計です。
一方、スマホ運用やクラウド化は後発なので、外出先で完結したい人にはやや不向きです。
✅ 向いている人:PC派・毎年同じ環境で作業したい人・紙提出派
⛳ 注意点:スマホやクラウド利用がメインの人には操作負担あり
迷ったときの選び方|目的別のおすすめ
会計知識ゼロで操作の簡単さ最優先・スマホ完結:タックスナップ
会計知識がなくても直感的に操作できる設計が魅力で、スマホから気軽に経理作業を始められます。
レシートを撮影するだけで自動仕訳してくれるので、手入力の手間やミスを大幅に減らせます。
「経理はなるべく簡単に済ませたい」「まずは時間をかけずに青色申告したい」という方におすすめです。
今後法人化を見据える:freee
スタートアップから中小企業まで幅広く対応でき、将来法人化を考えているなら最初から導入しておくと安心です。
会計だけでなく給与計算や人事労務などの機能とも連携でき、ビジネス拡大に合わせてスムーズに機能を追加できます。
クラウドベースでデータを管理しやすく、業務効率化と組織拡大の両方を見据えた運用が可能です。
個人資産・事業資産をまとめてしっかり管理:マネーフォワード
銀行口座やクレジットカードとの連携が豊富で、事業資金と個人資金をまとめて管理したい人にぴったりです。
自動仕訳機能によって日々の入出金を素早く分類し、家計簿感覚で資金繰りをチェックできます。
「プライベートも含めてお金の流れを一元化したい」「事業と個人の収支をしっかり把握したい」という場合に向いています。
PCで複雑な処理もしっかりしたい:弥生の青色申告
老舗ブランドの弥生ならではの安心感と、細かい設定や帳簿のカスタマイズが可能なのが強みです。
PC操作に慣れていて、仕訳や決算書類をしっかり作り込みたい人にとって使い勝手が高く評価されています。
長年の実績と豊富なサポート体制も魅力で、「電話やチャットで相談しながら確実に処理を進めたい」という方に適しています。
タックスナップで確定申告を簡単にする方法
今なら2週間無料で始められるチャンス!
丸投げ仕分け & スワイプ機能
タックスナップの「スワイプ仕分け」機能は、金融機関と連携していれば、スマホで経費や売上を右、プライベートを左にスワイプするだけで、手間なく直感的に仕分けが完了します。また、「丸投げ仕分け」機能は、スワイプ操作すら省略したい方に最適で、すべての仕分けをタックスナップ側が自動で処理。1,000件の仕分けも約10秒で完了するため、驚くほど効率的に仕分けが行えます。
税理士監修の税務調査リスクチェック
確定申告の際に多くの方が不安を感じるのが税務調査ですが、タックスナップでは税理士監修の「税務調査リスクチェック」機能を搭載。申告内容をシステムがチェックし、リスクのある項目をユーザーに知らせてくれるため、税務調査への対策がしやすくなり、安心して確定申告を完了できます。
他会計ソフトからのスムーズな乗り換え
既に他の会計ソフトを利用している場合も、タックスナップへの移行は非常に簡単です。データのインポート機能が備わっており、過去のデータもシームレスに引き継げるので、乗り換えの手間をかけずにスムーズに使用を開始できます。
スマホで提出まで完結
経理業務の全てがスマホで完結します。確定申告の書類作成から提出まで、スマホでの操作で簡単に進められ、時間と手間を大幅に削減します。
レシート読み取り機能で経費管理が簡単
レシートを手作業で入力する手間を省くため、タックスナップは高精度の「レシート読み取り」機能を搭載。スマホのカメラでレシートを撮影するだけで、瞬時に必要な情報を読み取り、データを自動で整理して仕訳に反映させます。これにより、経費入力のミスを減らし、時間を節約できます。
タックスナップは、シンプルで使いやすく豊富な機能で、フリーランスや個人事業主の経理の手間を劇的に軽減します。今すぐタックスナップを使い始めて、経理業務をもっとスマートにしましょう。
まとめ
会計ソフト選びは、「自分にとって何がラクか」を基準にすることが重要です。複雑な操作を避けたいならスマホ完結型、自分で管理したいならPC型を。まずは無料で試して、自分のスタイルに合うか体感してみましょう。
タックスナップは、簡単さと安心感を兼ね備え、フリーランスや個人事業主の経理・確定申告をサポートする強力な会計ツールです。スワイプで手軽に取引を仕分けし、自動仕分けで更に効率を追求。税務調査リスクチェックで安心感を高め、スマホ一台で提出まで完結できる便利さで、経理のストレスを大幅に軽減します。他会計ソフトからの乗り換えも簡単なので、今すぐ試してみる価値があります。
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よくある質問
ふるさと納税・医療費控除申告などもタックスナップで可能ですか?
はい、可能です。寄附金控除・医療費控除を含め、主要な所得控除には全て対応しています。
会計の知識はゼロですが、本当に大丈夫ですか?
「確定申告って難しそう」と感じる方にこそ使ってほしいのがタックスナップ。専門用語を知らなくても、画面の案内に従えば自然に作業が進みます。仕分けもスマホの操作だけで完了。税理士監修のチェック機能もついているので、間違いの不安もありません。
確定申告でカンタンと安心を両立した3つの魅力
