【2026年最新】保険営業におすすめの確定申告アプリ（会計ソフト）4選｜タックスナップ・freee・マネーフォワード・やよい

保険営業の仕事は、お客様に保障とお金の提案をするプロフェッショナルです。それなのに、自分の確定申告は毎年ギリギリまで後回し、という人は少なくありません。固定給と歩合が混ざる複雑な収入構造だからこそ、申告のやり方で手元に残るお金が大きく変わります。この記事では、業務委託で働く保険営業（保険外交員・生保レディ）向けに、外交員報酬から源泉徴収された税金を取り戻すという視点で、確定申告アプリの選び方とおすすめ4本を比較します。

この記事のポイント

• 保険営業の収入は固定給＝給与所得・歩合＝事業所得の二重構造。歩合の分は自分で確定申告が必要
• 外交員報酬は毎月10.21%が源泉徴収されている。経費をもれなく計上すれば税金が戻ってきやすい
• 実際の経費がゼロでも概算経費を使える家内労働者等の特例がある。ただし固定給の金額しだいで使えない
• 確定申告アプリなら簿記の知識がなくても青色申告65万円控除まで狙える
• 迷ったら、還付につながる経費集めに強いタックスナップ、法人化ならfreee、お金全体の管理ならマネーフォワード、パソコン派ならやよいの青色申告

保険営業に確定申告アプリは必要？

業務委託で歩合報酬を受け取っている保険営業には、確定申告アプリが強い味方になります。理由は、収入の構造が一般的な会社員より複雑で、なおかつ申告すると税金が戻ってきやすい職種だからです。

業務委託の保険営業は自分で確定申告が必要

保険営業の収入は、固定給の部分が給与所得、歩合の部分が外交員報酬（事業所得）という二重構造になっています。どこまでが給与でどこからが報酬かは、会社の支給規程で決まっており、年明けには給与分の「源泉徴収票」と報酬分の「支払調書」という2種類の書類が届きます。

給与の部分は会社の年末調整で完結しますが、歩合の部分は年末調整されず、自分で確定申告する必要があります。完全歩合の業務委託なら、収入のすべてが事業所得です。働き方ごとに整理すると次のとおりです。

働き方	確定申告
正社員・契約社員（全額が給与）	原則不要（年末調整で完結）
固定給＋歩合（大手生保の営業職員に多い）	歩合分の所得が20万円超なら必要
完全歩合の業務委託（代理店所属など）	所得が基礎控除（令和7年分95万円・令和8年分から104万円）超なら必要
会社員の副業で保険営業	副業の所得が20万円超なら必要

なお、給与の年収が2,000万円を超える人は年末調整の対象外なので、歩合の有無にかかわらず確定申告が必要です。

源泉徴収されていても申告しないと損をする

保険営業は、確定申告で税金が戻ってきやすい職種です。外交員報酬は支払いの時点で「（月の報酬−12万円）×10.21%」の所得税が源泉徴収されています。たとえば月50万円の報酬なら、年間で約46万円が先に差し引かれている計算です。

この源泉徴収はあくまで概算の前払いです。経費や控除を反映した本来の税額が前払い分より少なければ、差額は確定申告で還付されます。本来の税額が十数万円まで下がれば、30万円以上が戻ってくる計算になります。実際、経費をきちんと計上した結果、源泉徴収された税金がほぼ全額戻ったという税理士の実例紹介もあります。「赤字だから申告しなくていい」と言われることがありますが、外交員は源泉徴収で先に払っているぶん、申告しないと戻るはずのお金を放棄することになります。

手書きやExcelと比べてどれくらいラクになる？

確定申告アプリを使うと、手土産やガソリンのレシートはカメラで撮るだけで金額と日付が読み取られ、勘定科目までAIが自動で判定します。銀行口座やクレジットカードを連携すれば明細も自動で取り込まれ、手入力はほとんど残りません。集計・転記・申告書の作成はすべて自動なので、電卓とExcelで数日がかりだった作業が、日々の数分に分解されます。

青色申告65万円控除はアプリで取れる？

取れます。青色申告65万円控除には複式簿記の帳簿が必要ですが、確定申告アプリなら取引を入力するだけで複式簿記の帳簿が自動で出来上がります。e-Taxで提出すれば控除額は55万円ではなく65万円になり、そこまでアプリだけで完結できます。

税理士に頼むのとどちらがいい？

帳簿づけを自分でできるなら、費用面ではアプリが圧倒的に有利です。それぞれの相場を比べてみます。

依頼方法	費用の目安（年間）
税理士に記帳から丸ごと依頼	10〜20万円
税理士に申告書作成だけスポット依頼	5〜10万円
確定申告アプリ	1〜3万円台

アプリなら年1〜3万円台で利用料は経費にできる

確定申告アプリの利用料は年間1〜3万円台で、全額をその年の経費（通信費や消耗品費など）にできます。レシート読み取りから申告書の提出までこの金額に含まれるので、記帳を外注する場合と比べて桁がひとつ変わります。

税理士に頼んだほうがいいのはこんな場合

一方で、代理店として法人化を考え始めた（目安は所得600万円超）、税務調査の通知が来た、複数年の無申告をまとめて解消したいという場合は、税理士に相談する価値があります。とくに調査対応と過年度の申告は専門家の領域です。

なお、前年の申告納税額（予定納税基準額）が15万円以上になると、7月と11月に所得税の前払い（予定納税）が発生します。歩合の変動が大きい保険営業は、収入が下がった年に減額申請できることも覚えておきましょう。年収が上がってきた人は、税金と手取りの構造を先に知っておくと判断がしやすくなります。

保険営業が確定申告アプリを選ぶ4つの基準

保険営業のアプリ選びは、①給与と報酬が混ざる収入を整理しやすいか、②迷いやすい経費を確認しながら記帳できるか、③訪問の合間にスマホだけで処理できるか、④青色申告65万円控除とインボイス・消費税申告に対応しているか、の4つで決まります。どれも「源泉徴収されながら外を回る」保険営業の働き方から来る基準です。

給与と外交員報酬が混ざる収入を整理しやすいか

売上として申告するのは支払調書に載る外交員報酬の部分だけです。給与の部分は申告書に源泉徴収票の内容を転記するだけなので、アプリ側では「報酬の入金を売上として取り込み、給与の入金は対象外にする」という整理が毎月発生します。入金明細を自動で取り込み、事業とそれ以外を簡単に振り分けられるアプリだと、この作業がほとんど手間になりません。

手土産や接待など迷いやすい経費を確認しながら記帳できるか

保険営業の経費は、お客様への手土産・差し入れ・お茶代・ガソリン代と、少額のレシートが大量に発生するのが特徴です。税理士事務所の解説では、生保レディの経費は月10万円前後が目安とされています。「この手土産は経費になる？」「美容院代はどこまで？」と判断に迷う場面も多いので、迷ったときに確認できる仕組みがあるアプリだと記帳が止まりません。

訪問の合間にスマホだけで処理できるか

外回り中心の保険営業は、日中にパソコンへ向かう時間がほとんどありません。訪問と訪問の間の車内や喫茶店で、スマホだけでレシート処理から申告書の提出まで終えられるかは、続けられるかどうかを分ける現実的な基準です。

青色申告65万円控除とインボイス・消費税申告に対応しているか

外交員報酬は消費税の課税取引です。免税事業者からの仕入れに対する経過措置（80%控除）が2026年9月末で終わり、10月からは50%控除に切り替わるため、代理店や保険会社からインボイス登録の相談を受ける外交員は今後増えます。登録した場合に2割特例を含む消費税申告までアプリで完結できるか、青色申告65万円控除に対応しているかを確認しておきましょう。

連携とサポートもチェック

銀行口座・クレジットカードとの連携数、わからないことを質問できるチャットやLINEサポートの有無も、迷わず進めるためには重要です。とくに簿記の経験がない人は、深夜や移動中に質問できる窓口があると安心です。

アプリ選びでよくある失敗

よくある失敗は3つです。①料金だけで選んでレシート撮影の上限を見落とす（最安プランの撮影上限はアプリで月5枚〜無制限と差が大きく、レシートの多い保険営業は上限ありだと途中で詰まります）、②パソコン前提のソフトを選んで外回りの日常と合わずに止まる、③申告期直前に導入して1年分のレシートと格闘する。どれも「日々の動線で続けられるか」を基準に選べば避けられます。

保険営業におすすめの確定申告アプリ4選

源泉徴収で引かれた税金を経費で取り戻すならタックスナップ、代理店の法人化や事業拡大まで見据えるならfreee、給与も報酬もお金全体をまとめて見るならマネーフォワード、自宅のパソコンでじっくり進めたいならやよいの青色申告が有力です。まずは最安プラン同士の比較表で全体像をつかんでください。

アプリ名	スマホ完結度	レシート撮影上限（最安プラン）	インボイス・消費税申告	月額（最安・年払い・税抜）
タックスナップ	◎ 提出まで完結	無制限	○ 消費税申告に対応（2割特例もOK）	980円 無料トライアルあり
freee	○	月5枚	○ 対応（対応プランを確認）	980円 無料お試しあり
マネーフォワード	○	月15件 （超過は上位プランへ）	○ 対応（対応プランを確認）	900円 無料トライアルあり
やよいの青色申告	△ パソコン前提	対応（上限の公表なし）	○ 対応	初年度無料あり

源泉徴収で引かれた税金を経費で取り戻したいならタックスナップ

タックスナップはスマホ完結に特化した確定申告アプリで、毎月の報酬から10.21%を源泉徴収されながら外を回る保険営業（外交員）に向いています。手土産やガソリンのレシートを撮って、左右のスワイプ（右＝経費・左＝プライベート）で振り分けるだけで経費が積み上がります。経費を計上するほど課税される所得が減り、源泉徴収で前払いした税金がその分だけ戻ってくるので、レシートの取りこぼしをなくすことがそのまま還付額につながります。

おすすめポイント

• 「これは経費になる？」と迷ったら、同じ職種の判断を参考にできる「みんなはどうしてる」機能で確認できる＝手土産・差し入れ・美容院代など判断に迷う経費が多い保険営業向き
• レシートのカメラ読み取りは枚数無制限（カンタンプラン以上）＝少額のレシートが毎日たまる外回りでも上限を気にしなくていい
• 取引件数や明細が多くても、安心プラン以上の「丸投げ仕分け」なら1,000件の経費処理が最短3秒
• 手土産代もガソリン代も、税理士監修のAIが9割以上の精度で勘定科目を自動判定（出典）
• 営業職を含む40以上の職種に合わせて勘定科目を自動カスタマイズする職種特化モード
• 外部調査で他の会計ソフトの約4倍の処理スピード（出典）
• 2026年確定申告期間の全29日間、App Storeランキング確定申告アプリ内1位（Sensor Tower）
• インボイスの2割特例を含む消費税申告にも対応＝課税事業者になった年もアプリだけで申告できる
• 最安プランは年払いで月980円（税抜）、無料トライアルから始められる
• freee・マネーフォワード・弥生・PayPayからのデータ移行に対応
• 24時間のAIチャットに加え、LINEで専門スタッフに相談できる（カンタンプラン以上）
• 税理士監修の税務調査リスクチェックと、追徴課税時に利用料を全額返金する保証（安心プラン）＝収入が支払調書で把握され「経費が調査の主戦場」になる外交員の備えに

こんな人に向いている

• 源泉徴収で引かれた税金を、経費をもれなく集めて取り戻したい
• 手土産や接待費の「これは経費になる？」の判断に迷うことが多い
• 訪問の合間に、スマホだけで提出まで済ませたい
• 給与と外交員報酬が混ざる入金を、サッと整理したい

代理店の法人化や事業拡大まで見据えるならfreee

freeeは○×の質問に答える形式で申告書を作れる、初心者向けの設計が特徴の会計ソフトです。乗合代理店として人を雇い、法人化まで育てたい人に向いています。

おすすめポイント

• ○×の質問に答えるだけで確定申告書を作成できる
• 銀行・クレジットカードなど外部サービスとの連携が幅広い
• 法人化したあとも法人向けfreee会計にデータを引き継げる
• 従業員を雇ったときの給与計算・年末調整までシリーズでそろう

こんな人に向いている

• 代理店を法人化する計画がある
• スタッフや事務員を雇う予定がある

給与も報酬もお金全体をまとめて見たいならマネーフォワード

マネーフォワード クラウド確定申告は、連携できる金融機関の多さが強みです。給与・外交員報酬・家計をまとめて数字で管理したい人に向いています。

おすすめポイント

• 連携できる銀行・カード・電子マネーなど金融関連サービスが豊富
• 家計簿アプリ「マネーフォワード ME」と組み合わせて家計と事業をまとめて把握できる
• レポート機能で月ごとの収支の変化を見える化できる

こんな人に向いている

• 給与と報酬、さらに家計まで一元管理したい
• 複数の口座・カードを使い分けている

自宅のパソコンでじっくり進めたいならやよいの青色申告

やよいの青色申告 オンラインは、会計ソフトの老舗・弥生のクラウド版です。夜に自宅のパソコンで、画面を広く使って落ち着いて作業したい人に向いています。

おすすめポイント

• セルフプランは初年度無料で始められる
• 画面の大きいパソコンで決算書までじっくり作り込める
• 老舗ならではのサポート体制（プランにより電話・チャット）

こんな人に向いている

• 日中は外回り、記帳は週末に自宅のパソコンでまとめたい
• まず無料で1年試したい

保険営業の確定申告で注意したいポイント

保険営業の申告でつまずきやすいのは、給与と報酬の区分・源泉徴収の仕組み・家内労働者等の特例・経費の線引き・個人事業税とインボイスの5つです。順に整理します。

固定給は給与で歩合は事業所得

源泉徴収票は給与、支払調書は事業所得。2枚そろって初めて申告できます。どこまでが給与かは会社の支給明細で決まっているので、自分で判断する必要はありません。毎月の支払明細と年間の支払調書を突き合わせ、報酬から事務費や解約にともなう手数料の調整が差し引かれている場合は、その内訳も明細で確認しておきましょう。複数の保険会社・代理店から報酬を受けている人は、全社分の支払調書を合算して1つの事業所得にまとめます。

源泉徴収の仕組みと還付

外交員報酬の源泉徴収は「（月の報酬−12万円）×10.21%」で計算されます。同じ月に固定給があると控除枠の12万円は「12万円−給与額」に縮み、固定給が月12万円を超えると外交員報酬の全額に10.21%がかかります。

月の支給内訳	控除枠	源泉徴収税額
報酬30万円のみ	12万円	（30万−12万）×10.21%＝18,378円
給与5万円＋報酬30万円	12万−5万＝7万円	（30万−7万）×10.21%＝23,483円
給与15万円＋報酬30万円	0円	30万円×10.21%＝30,630円

固定給が高い人ほど源泉徴収は多くなります。前払いした税金は、経費と控除を反映して申告することで取り戻せます。

家内労働者等の必要経費の特例

外交員は、実際の経費が少なくても概算経費を計上できる「家内労働者等の必要経費の特例」の対象です（国税庁タックスアンサーNo.1810）。上限は令和7年分が65万円、令和8年分からは69万円に引き上げられます。

ただし条件があります。他に給与収入が65万円（令和8年分からは69万円）以上あると、この特例は使えません。固定給のある保険営業は、給与の金額しだいで対象外になります。給与がそれ未満の場合も、給与所得控除で使った分だけ特例の上限が縮みます（例: パート給与40万円なら特例の上限は25万円）。実際の経費と比べて高いほうを使えるので、レシートが少ない年の保険として覚えておくと有利です。なお、完全歩合で他に給与がない場合、令和7年分は事業収入160万円以下（基礎控除95万円＋特例65万円）ならそもそも所得税の申告自体が不要になるラインです。

注意点が2つあります。外交員が勧められて入りがちな個人年金の掛金（既払込保険料）を経費にする場合、特例の概算経費に上乗せはできず、比較して高いほうだけです。また、この特例は青色申告65万円控除と併用できます。適用するときは申告書第二表に「措法27」と記載し、計算書を添付します。

保険営業の経費一覧と経費にならないもの

保険営業の主な経費は次のように分類できます。

勘定科目	具体例
旅費交通費	電車・タクシー・ガソリン代・駐車場（プライベート兼用は按分）
接待交際費	お客様との飲食・手土産・差し入れ（誰に何のためかをメモ）
広告宣伝費	名入れカレンダー・タオル・年賀状などの配りもの
消耗品費	名刺・文具・営業用タブレットの小物
通信費	スマホ・ネット代（事業利用分を按分）
研修費・諸会費	セミナー・書籍・MDRTの年会費（年600〜800米ドル）・業界大会の参加費
地代家賃・水道光熱費	自宅で事務作業する分の按分
車両費	車の購入費は減価償却（兼用は按分）
衣装代	業務専用のスーツ（私服と兼用は否認リスク）

一方で、自分や家族名義の保険料は経費にできません。事業の経費ではなく、生命保険料控除（所得控除）の対象です。日常の美容院代や化粧品、腕時計も経費にはなりません（撮影用など業務に直結する場合のみ例外の余地があります）。自分で払っている国民健康保険料・国民年金や、給与から天引きされている社会保険料は、経費ではなく社会保険料控除として全額を所得から引けます。

年間50万円を超える外交員報酬は、支払調書で税務署に報告されています。収入はすでに把握されているので、税務調査の主戦場は経費です。高額な贈答品や根拠のない按分は否認されやすいので、レシートに「誰に・何のため」を残す習慣をつけましょう。

逆に支払調書が出ているのに申告しないと、税務署側では照合ですぐにわかります。無申告には無申告加算税や延滞税が上乗せされ、調査は通常3年分、悪質な場合は5〜7年分にさかのぼります。反対に、経費の計上漏れなどで税金を払いすぎていた場合は、更正の請求で5年前の分まで遡って還付を受けられます。なお、申告で還付を受けても、住民税や国民健康保険料は申告した所得をもとに翌年度計算される点は頭に入れておいてください。

個人事業税とインボイスの最新動向

東京都では、保険外交員の業務を「代理業」として個人事業税（第1種・5%）の課税対象とする運用が続いており、2025年10月には東京高裁がこの課税を支持する判決を出しています。事業主控除290万円を超える所得があると課税される可能性があり、取り扱いは都道府県で差があります。

消費税では、外交員報酬は課税取引です（保険会社の保険料収入が非課税なだけです）。課税売上が1,000万円を超えると2年後に課税事業者になります。インボイスは、免税事業者への経過措置80%控除が2026年9月末で終了し、10月から50%に下がるため、支払元から登録を相談されるケースが増える見込みです。登録する場合も2割特例や簡易課税（外交員のみなし仕入率50%）で負担を抑えられるので、報酬の支払元や税理士と相談して決めましょう。

たとえば課税売上1,200万円・課税仕入300万円の場合、原則課税なら納税額は90万円ですが、簡易課税なら60万円になるという試算例があります（弥生の解説より）。仕入れの少ない外交員は簡易課税が有利になりやすい業態です。

節税の上乗せとしてはiDeCoや国民年金基金が使えます。ただし、生命保険の外務員は小規模企業共済に原則加入できません（完全歩合制などの条件を満たす場合のみ個別確認）。「個人事業主の定番」とされる制度でも、外交員は例外になることがあります。

訪問の合間に確定申告を終わらせる方法

コツは、申告期にまとめてやろうとせず、日々の外回りの動線に組み込むことです。訪問を終えた車内の5分で、その日の手土産・ガソリン・駐車場のレシートを撮影する。スキマ時間に数件ずつスワイプで振り分ける。月に一度、支払明細と売上の取り込みを確認する。この3つを回すだけで、申告期には書類を確認して送信するだけの状態になります。

無料トライアルで実際のレシートを数枚読み込ませてみて、日々続けられそうなアプリを1つに決めるのが失敗しない選び方です。なお、自動連携やAIの仕訳結果をそのまま提出せず、最後にひととおり見直すのはどのアプリでも共通の基本です。

タックスナップは、源泉徴収で先に払った税金を「経費集め」で取り戻したい保険営業のための設計です。レシート撮影は無制限で、経費になるか迷ったら同じ職種の判断を確認しながら進められます。

まとめ

保険営業の確定申告は、給与と外交員報酬の二重構造さえ整理できれば、あとは経費を集めるほど税金が戻ってくる「取り返す申告」です。源泉徴収の10.21%は概算の前払いにすぎません。家内労働者等の特例・青色申告65万円控除・そして日々のレシートを、アプリの力でもれなく反映させましょう。

よくある質問

Q. 保険営業はいくらから確定申告が必要ですか？

専業なら所得（収入−経費）が基礎控除を超えたら、給与がある人は給与以外の所得が20万円を超えたら必要です。基礎控除は令和7年分が95万円、令和8年分からは104万円です。20万円以下でも住民税の申告は別途必要です。

Q. 固定給だけで歩合がない場合も確定申告は必要ですか？

原則不要です。収入のすべてが給与なら会社の年末調整で完結します。医療費控除やふるさと納税（6自治体以上）を使う場合だけ申告します。

Q. 副業で保険営業をしている場合はどうなりますか？

本業の給与以外の所得が年20万円を超えたら確定申告が必要です。外交員報酬から経費を引いた額で判定します。源泉徴収されている場合、20万円以下でも申告すれば還付されることがあります。

Q. 配偶者の扶養の範囲内で働けますか？

働けます。税の扶養は所得ベースで判定されるので、家内労働者等の特例で所得を下げられる分、有利になりやすいです。社会保険の扶養は年収130万円未満の見込みかどうかで別途判定されるので、加入している健康保険組合の基準も確認してください。

Q. お客様への手土産や飲食代は経費になりますか？

なります。接待交際費として、レシートに「誰に・何のため」をメモしておくのが鉄則です。名入れカレンダーやタオルなど不特定多数への配りものは広告宣伝費に分けられます。

Q. スーツや美容院代は経費になりますか？

スーツは業務専用と説明できるなら経費にできる余地があります。美容院代は原則なりません。プロフィール撮影用など業務に直結する場合のみ例外の余地があります。化粧品・バッグも同じ基準です。

Q. ノルマのために自分で契約した保険の保険料は経費になりますか？

なりません。いわゆる自爆営業で自分や家族名義の契約をしても、保険料は事業の経費ではなく生命保険料控除（所得控除）の対象です。なお、お客様の保険料を肩代わりする行為は保険業法が禁じる特別利益の提供にあたります。

Q. 家内労働者等の特例は固定給があっても使えますか？

給与収入が65万円（令和8年分からは69万円）以上あると使えません。それ未満なら、給与所得控除で使った分だけ上限が縮んだ形で使えます。実際の経費と比べて高いほうを選べます。

Q. 家内労働者等の特例と青色申告65万円控除は併用できますか？

併用できます。概算経費の特例と青色申告特別控除は別の制度なので、両方の条件を満たせば合計で大きな控除になります。適用時は申告書第二表に「措法27」と記載し、計算書を添付します。

Q. 源泉徴収されているのに確定申告する意味はありますか？

あります。源泉徴収は概算の前払いなので、経費と控除を反映すれば差額が還付されます。経費をきちんと計上した結果、源泉徴収された数十万円がほぼ全額戻った例もあります。

Q. 支払調書が届かないときはどうすればいいですか？

支払調書は本来税務署に提出する書類で、本人への交付は義務ではありません。届かない場合は支払元に発行を依頼するか、毎月の支払明細を集計して収入を確定させます。

Q. 複数の保険会社や代理店から報酬を受けている場合は？

全社分を合算して1つの事業所得として申告します。源泉徴収税額も全社分を合算します。乗合代理店所属の人は支払調書のもらい忘れによる合算漏れに注意してください。

Q. 年の途中で保険会社を退職した場合も申告は必要ですか？

退職までの外交員報酬があれば必要です。給与部分は退職時に受け取る源泉徴収票、報酬部分は支払調書で確認します。転職先で年末調整を受けても、報酬部分は別途申告が必要です。

Q. 保険営業に個人事業税はかかりますか？

かかる場合があります。東京都は外交員の業務を代理業（第1種・税率5%）として課税する運用で、2025年10月に東京高裁が課税を支持しました。所得290万円（事業主控除）以下ならかかりません。取り扱いは都道府県で異なります。

Q. インボイス登録は必要ですか？

すぐに全員が登録すべきとは限りません。外交員報酬は課税取引ですが、経過措置の切り替わり（2026年10月から控除率50%）を機に、支払元の方針を確認して決めるのが現実的です。登録する場合は2割特例や簡易課税で負担を抑えられます。

Q. 車の購入費は全額その年の経費になりますか？

なりません。車は減価償却で数年に分けて経費にします。新車の普通車は6年・軽自動車は4年、中古車は経過年数に応じて短くなります。30万円未満なら青色申告の特例で一括経費にできます。プライベート兼用なら事業分だけ按分します。

Q. 確定申告に必要な書類は何ですか？

支払調書（または支払明細）・源泉徴収票・経費の領収書・各種控除証明書です。領収書は白色申告で5年、青色申告で7年の保管が必要です。

Q. 還付金はいつ、いくらくらい戻りますか？

金額は経費と控除の量しだいで、振込は申告から1〜1か月半ほどが目安です。月50万円の報酬なら年約46万円が源泉徴収されているので、本来の税額との差額がそのまま還付額になります。e-Taxで提出すると振込が早くなります。

Q. 青色申告承認申請書はいつまでに出せばいいですか？

青色申告したい年の3月15日まで（その年の1月16日以降に開業した場合は開業から2か月以内）です。出し忘れるとその年は白色申告になり、65万円控除が使えません。

Q. 今使っている会計ソフトからデータを移行できますか？

できます。たとえばタックスナップはfreee・マネーフォワード・弥生・PayPayからのデータ移行に対応しています。年の途中での乗り換えより、年明けの申告前に前年分をまとめて移すか、年初から新しいアプリで始めるのがスムーズです。

Q. 簿記の知識がなくても青色申告65万円控除は取れますか？

取れます。複式簿記の帳簿は確定申告アプリが自動で作成するので、取引を入力するだけで要件を満たせます。e-Taxで提出すれば55万円ではなく65万円の控除になります。