「占いを副業でやっているけど、税金はどうなる？」「サロンやオンライン鑑定の収入は確定申告が必要？」
最近は占いを副業や本業として行う人が増えていますが、収入を得ている以上は確定申告が必要になる場合があります。
この記事では、占い収入の扱いから確定申告が必要な条件、経費にできるもの、帳簿付けの仕方まで整理しました。初めての方でも安心できるよう、具体例とともに解説します。
タックスナップは、フリーランスや個人事業主に特化したクラウド型会計ソフトで、”カンタン”・”安心”に特化したスマホだけで経理から確定申告まで完結できるアプリです。特徴的なスワイプ仕分けは、従来と比較し手間を1/10以下に削減することができ、丸投げ仕分けは1,000件を10秒程度で仕分けする画期的な機能です。また安心を担保するために、税理士監修の税務調査リスクチェック機能も搭載。さらに、他の会計ソフトからのデータ移行もスムーズに行え、経理業務を効率的にサポートします。
今なら2週間無料で始められるチャンス！
確定申告でカンタンと安心を両立した3つの魅力
占い収入は課税対象になる？
占いによる収入は、法律上は 雑所得または事業所得 に分類されます。
- 副業レベルで継続性が弱い場合 → 雑所得
- 本業や事業として継続的に行っている場合 → 事業所得
いずれの場合も所得税や住民税の課税対象となります。つまり、売上が一定額を超えれば確定申告が必要です。
確定申告が必要な条件
給与所得者（会社員など）
- 給与以外の所得が 年間20万円を超えると申告義務あり
- 20万円以下なら所得税の確定申告は不要ですが、住民税の申告は必要になる場合があります
給与所得がない人（専業占い師・フリーランス）
- 所得（売上 − 経費）が 年間48万円を超えると申告が必要
占い活動で経費にできるもの
占いに関連する支出は「必要経費」として計上できます。
- 占いに使うカード、易道具、占星術ソフト
- 占いサロンの家賃、水道光熱費（自宅の場合は按分）
- 打ち合わせや顧客対応のための通信費（電話・Zoomなど）
- 宣伝広告費（Web広告、チラシ印刷代）
- セミナー受講費や書籍購入費
- 鑑定時のお茶代・消耗品（ノート、筆記具など）
経費をきちんと計上することで、税負担を軽減できます。
占い師の帳簿付けのポイント
確定申告のためには帳簿をつける必要があります。
- 売上の記録
対面鑑定、電話占い、チャット占い、イベント出店など、収入の金額・日付を記録 - 経費の記録
領収書やレシートを保管し、内容と金額を帳簿に記入 - 仕訳例
- 売上（電話占い報酬 10,000円）
→ （借方）現金 10,000 ／ （貸方）売上高 10,000 - 経費（タロットカード購入 3,000円）
→ （借方）消耗品費 3,000 ／ （貸方）現金 3,000
白色申告と青色申告の違い
白色申告
- 簡易な帳簿で提出可能
- 控除が少ない
青色申告
- 複式簿記での帳簿が必要
- 最大65万円の青色申告特別控除あり
- 赤字を繰り越せるなど節税効果大
占いを継続して事業的に行うなら、青色申告を選ぶ方がメリットが大きいです。
住民税と占い副業の注意点
会社員が占い副業をしている場合、住民税の納付方法によっては副業が会社にバレることがあります。
確定申告の際に「住民税は自分で納付（普通徴収）」を選択することで、会社に通知されるリスクを減らせます。
タックスナップで確定申告をもっと簡単に
タックスナップは、フリーランスや個人事業主のために開発された画期的なクラウド型会計ソフトです。スマートフォンだけで経理や確定申告をスムーズに完結させることができ、ユーザーの利便性と安心を両立した設計が特長です。
今なら2週間無料で始められるチャンス！
丸投げ仕分け & 業界最速スワイプ機能
タックスナップの「スワイプ仕分け」機能は、金融機関と連携していれば、スマホで経費や売上を右、プライベートを左にスワイプするだけで、手間なく直感的に仕分けが完了します。また、「丸投げ仕分け」機能は、スワイプ操作すら省略したい方に最適で、すべての仕分けをタックスナップ側が自動で処理。1,000件の仕分けも約10秒で完了するため、驚くほど効率的に仕分けが行えます。
会計知識ゼロでも、 迷わない！
「これは経費？」「どの科目？」と悩む必要ありません。アプリが自動で判断・ガイドしてくれるので知識ゼロで仕訳が完了します。
税理士監修の税務調査リスクチェック
確定申告の際に多くの方が不安を感じるのが税務調査ですが、タックスナップでは税理士監修の「税務調査リスクチェック」機能を搭載。申告内容をシステムがチェックし、リスクのある項目をユーザーに知らせてくれるため、税務調査への対策がしやすくなり、安心して確定申告を完了できます。
他会計ソフトからのスムーズな乗り換え
既に他の会計ソフトを利用している場合も、タックスナップへの移行は非常に簡単です。データのインポート機能が備わっており、過去のデータもシームレスに引き継げるので、乗り換えの手間をかけずにスムーズに使用を開始できます。
スマホで提出まで完結
経理業務の全てがスマホで完結します。確定申告の書類作成から提出まで、スマホでの操作で簡単に進められ、時間と手間を大幅に削減します。
24時間 即返答！ チャットサポート
確定申告全般やアプリの使い方に困っても大丈夫です。税務に特化したタックスナップAIチャットが、いつでもすぐにお悩み解決してくれます。
レシート読み取り機能で経費管理が簡単
レシートを手作業で入力する手間を省くため、タックスナップは高精度の「レシート読み取り」機能を搭載。スマホのカメラでレシートを撮影するだけで、瞬時に必要な情報を読み取り、データを自動で整理して仕訳に反映させます。これにより、経費入力のミスを減らし、時間を節約できます。
タックスナップは、シンプルで使いやすく豊富な機能で、フリーランスや個人事業主の経理の手間を劇的に軽減します。今すぐタックスナップを使い始めて、経理業務をもっとスマートにしましょう。
まとめ
- 占いによる収入は「雑所得」または「事業所得」として課税対象
- 会社員は副収入20万円超、専業占い師は48万円超で確定申告が必要
- 経費には占い道具・サロン費用・広告費・通信費などが含められる
- 青色申告を選べば大幅な節税も可能
タックスナップは、簡単さと安心感を兼ね備え、フリーランスや個人事業主の経理・確定申告をサポートする強力な会計ツールです。スワイプで手軽に取引を仕分けし、自動仕分けで更に効率を追求。税務調査リスクチェックで安心感を高め、スマホ一台で提出まで完結できる便利さで、経理のストレスを大幅に軽減します。他会計ソフトからの乗り換えも簡単なので、今すぐ試してみる価値があります。
今なら2週間無料で始められるチャンス！
よくある質問
趣味で占って謝礼をもらった場合も申告が必要？
継続的に収入を得ているなら申告が必要です。単発で少額なら雑所得扱いで、基準額を超えない限り課税されません。
占いの教材やセミナー代も経費になりますか？
事業に関連していれば必要経費として計上可能です。
占い副業が会社にバレないようにする方法は？
確定申告時に住民税の納付方法を「自分で納付（普通徴収）」にすることでリスクを減らせます。
確定申告でカンタンと安心を両立した3つの魅力
