「メルカリで収入があったけど、住民税に影響するの？」「確定申告をしないとダメ？」
フリマアプリでの売買が身近になった一方で、税金について不安を抱える人も多いはず。
結論から言うと、不用品の売却は非課税で住民税の申告も不要です。
しかし、営利目的で仕入れて販売している場合や、副収入が一定額を超える場合には、確定申告を通じて住民税の対象になります。
この記事では、メルカリ収入と住民税の関係を、具体的なケースごとにわかりやすく整理します。
タックスナップは、フリーランスや個人事業主に特化したクラウド型会計ソフトで、”カンタン”・”安心”に特化したスマホだけで経理から確定申告まで完結できるアプリです。特徴的なスワイプ仕分けは、従来と比較し手間を1/10以下に削減することができ、丸投げ仕分けは1,000件を10秒程度で仕分けする画期的な機能です。また安心を担保するために、税理士監修の税務調査リスクチェック機能も搭載。さらに、他の会計ソフトからのデータ移行もスムーズに行え、経理業務を効率的にサポートします。
今なら2週間無料で始められるチャンス！
確定申告でカンタンと安心を両立した3つの魅力
メルカリ収入と税金の基本ルール
不用品販売は非課税
- 家庭で使っていた 衣服・家具・家電など生活用動産 を売った場合は課税されません。
- したがって、確定申告も住民税の申告も不要です。
課税対象になるケース
- 30万円を超える高額品（宝石・美術品など）の売却 → 譲渡所得として課税
- 営利目的の転売（仕入れて販売するなど） → 雑所得または事業所得として課税
確定申告が必要になる条件と住民税
給与所得者（会社員など）
- 給与以外の所得が 年間20万円を超えると確定申告が必要
- 20万円以下の場合、所得税の申告は不要でも、住民税の申告は必要になる場合があります
給与所得がない人（主婦・学生・無職）
- 所得が 年間48万円を超えると課税対象
- 所得税の確定申告が不要でも、住民税の申告は市区町村に必要です
住民税はどうやって課税される？
住民税は、前年の所得に基づいて市区町村が計算します。
- 確定申告をすれば、その情報が自動的に市区町村に送られ、住民税も課税されます
- 確定申告が不要なケースでも、副収入がある場合は 住民税の申告書を市区町村に提出 する必要があります
メルカリ副収入と住民税の注意点
注意1：会社に副業がバレる可能性
会社員の場合、副業収入にかかる住民税が給与天引きに加算されると、会社に副業が知られる可能性があります。
対策としては、確定申告時に「住民税は自分で納付（普通徴収）」を選ぶことが可能です。
注意2：住民税だけ申告が必要なケース
- 年間副収入が20万円以下で確定申告は不要
- ただし、住民税は市区町村に申告する必要がある場合がある
→ この点を見落とすと、後で修正申告や追徴になる可能性があります
注意3：帳簿付けが必要になる場合
営利目的で継続的に販売しているなら、売上・経費を帳簿で管理する必要があります。
特に青色申告を選ぶ場合は帳簿付けが必須です。
住民税の申告が必要かどうかチェックリスト
- ✅ 不用品だけ売った → 申告不要
- ✅ 年間副収入20万円以下（給与あり） → 確定申告不要だが、住民税申告は必要な場合あり
- ✅ 年間副収入20万円超（給与あり） → 確定申告必須（住民税も自動計算）
- ✅ 給与なし・専業主婦などで48万円超 → 確定申告 or 住民税申告が必要
タックスナップで簡単に仕訳と確定申告を終わらせよう！
タックスナップは、フリーランスや個人事業主のために開発された画期的なクラウド型会計ソフトです。スマートフォンだけで経理や確定申告をスムーズに完結させることができ、ユーザーの利便性と安心を両立した設計が特長です。
今なら2週間無料で始められるチャンス！
丸投げ仕分け & 業界最速スワイプ機能
タックスナップの「スワイプ仕分け」機能は、金融機関と連携していれば、スマホで経費や売上を右、プライベートを左にスワイプするだけで、手間なく直感的に仕分けが完了します。また、「丸投げ仕分け」機能は、スワイプ操作すら省略したい方に最適で、すべての仕分けをタックスナップ側が自動で処理。1,000件の仕分けも約10秒で完了するため、驚くほど効率的に仕分けが行えます。
会計知識ゼロでも、 迷わない！
「これは経費？」「どの科目？」と悩む必要ありません。アプリが自動で判断・ガイドしてくれるので知識ゼロで仕訳が完了します。
税理士監修の税務調査リスクチェック
確定申告の際に多くの方が不安を感じるのが税務調査ですが、タックスナップでは税理士監修の「税務調査リスクチェック」機能を搭載。申告内容をシステムがチェックし、リスクのある項目をユーザーに知らせてくれるため、税務調査への対策がしやすくなり、安心して確定申告を完了できます。
他会計ソフトからのスムーズな乗り換え
既に他の会計ソフトを利用している場合も、タックスナップへの移行は非常に簡単です。データのインポート機能が備わっており、過去のデータもシームレスに引き継げるので、乗り換えの手間をかけずにスムーズに使用を開始できます。
スマホで提出まで完結
経理業務の全てがスマホで完結します。確定申告の書類作成から提出まで、スマホでの操作で簡単に進められ、時間と手間を大幅に削減します。
24時間 即返答！ チャットサポート
確定申告全般やアプリの使い方に困っても大丈夫です。税務に特化したタックスナップAIチャットが、いつでもすぐにお悩み解決してくれます。
レシート読み取り機能で経費管理が簡単
レシートを手作業で入力する手間を省くため、タックスナップは高精度の「レシート読み取り」機能を搭載。スマホのカメラでレシートを撮影するだけで、瞬時に必要な情報を読み取り、データを自動で整理して仕訳に反映させます。これにより、経費入力のミスを減らし、時間を節約できます。
タックスナップは、シンプルで使いやすく豊富な機能で、フリーランスや個人事業主の経理の手間を劇的に軽減します。今すぐタックスナップを使い始めて、経理業務をもっとスマートにしましょう。
まとめ
- メルカリで不用品を売るだけなら非課税、確定申告も住民税申告も不要
- 副収入として継続的に販売する場合は課税対象になり、確定申告や住民税申告が必要
- 給与ありの人は副収入20万円以下でも住民税の申告が必要なケースがある
- 会社員は住民税の納付方法に注意しないと副業が会社にバレるリスクあり
タックスナップは、簡単さと安心感を兼ね備え、フリーランスや個人事業主の経理・確定申告をサポートする強力な会計ツールです。スワイプで手軽に取引を仕分けし、自動仕分けで更に効率を追求。税務調査リスクチェックで安心感を高め、スマホ一台で提出まで完結できる便利さで、経理のストレスを大幅に軽減します。他会計ソフトからの乗り換えも簡単なので、今すぐ試してみる価値があります。
今なら2週間無料で始められるチャンス！
よくある質問
不用品販売でも住民税はかかりますか？
かかりません。生活用動産を売っただけなら非課税なので安心です。
確定申告しなくても住民税の申告は必要ですか？
はい。給与ありで副収入20万円以下の場合、確定申告は不要ですが、住民税の申告が必要になる場合があります。
副業が会社にバレないようにするには？
確定申告の際に「住民税は自分で納付（普通徴収）」を選択することで、会社に副業収入分の住民税が通知されないようにできます。
確定申告でカンタンと安心を両立した3つの魅力
