「個人事業主の年収ってどうやって見るの？」「確定申告書に載っている数字はどれが年収？」と思ったことはありませんか？この記事では、確定申告書から年収を読み解く方法や、税込年収・手取り年収の違い、青色申告による控除の考慮方法などを初心者にもわかりやすく紹介します。
タックスナップは、フリーランスや個人事業主に特化したクラウド型会計ソフトで、”カンタン”・”安心”に特化したスマホだけで経理から確定申告まで完結できるアプリです。特徴的なスワイプ仕分けは、従来と比較し手間を1/10以下に削減することができ、丸投げ仕分けは1,000件を10秒程度で仕分けする画期的な機能です。また安心を担保するために、税理士監修の税務調査リスクチェック機能も搭載。さらに、他の会計ソフトからのデータ移行もスムーズに行え、経理業務を効率的にサポートします。
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個人事業主の年収は確定申告書で分かる
確定申告書には事業の「収入金額等（売上）」や「所得金額」が記載されており、これらの情報をもとに年収を把握できます。青色申告者の場合、所得に青色申告特別控除の金額を加算することで、事業の正味の稼ぎ（＝年収）を把握することが可能です。
青色申告者の場合は特別控除の金額を加算
青色申告では、正しく帳簿をつけていれば最大65万円の「青色申告特別控除」を受けることができます。そのため、確定申告書に記載されている「所得金額」にこの控除額を加えた金額が、実際に稼いだ年収の目安になります。
青色申告の特別控除とは？
青色申告特別控除とは、一定の要件を満たす帳簿付けを行っている個人事業主が、所得金額から最大65万円（簡易帳簿の場合は10万円）を差し引ける制度です。控除後の所得は税金の計算に使われるため、控除を受けていても「稼ぎ」は控除前で判断するのが年収の把握には適しています。
そもそも個人事業主の年収の考え方とは？
税込年収は売上高から売上原価と必要経費を差し引いた金額
税込年収とは、事業から得た総売上（収入）から、原価や経費を差し引いたあとの利益、つまり「所得」のことを指します。確定申告書の「所得金額」に該当し、課税対象となる金額です。
手取り年収は事業収入から経費と税金、社会保険料などを差し引いた金額
手取り年収は、所得税・住民税・国民健康保険料・国民年金保険料などを支払った後に手元に残る金額です。確定申告書には明記されないため、自分で計算する必要があります。
個人事業主の確定申告のやり方とは？
個人事業主は1年間の収入・経費を集計して所得を算出し、毎年2月16日から3月15日までの期間に確定申告を行います。青色申告なら特別控除を受けられますが、事前に承認申請が必要です。帳簿作成や申告書作成は、会計ソフトやクラウドサービスを活用することで簡略化できます。
タックスナップで簡単に確定申告書を作成！
タックスナップでは、収入や経費の記録をアプリ上で管理しながら、自動で帳簿作成や申告書への反映が可能です。簿記の知識がなくても、スワイプ操作など直感的なインターフェースで簡単に申告が完了します。
よくある間違いと注意点
個人事業主の年収を把握する際にありがちな間違いとして、売上と年収を混同してしまうケースがあります。実際の年収は売上から経費を差し引いた所得であり、売上そのものではありません。
また、税金や社会保険料を考慮していないために、実際の手取りを正確に把握できていないこともあります。青色申告をしている場合でも、特別控除の存在を見落とし、実際より低い金額で年収を見積もってしまうこともよくあります。
さらに、確定申告書のどの項目が年収を示しているのかがわからず、正確な金額を把握できていないというケースも見られます。これらの誤解を防ぐためには、日頃から帳簿をきちんと記録し、確定申告書の内容や項目の意味をしっかりと理解しておくことが大切です。
タックスナップなら”簡単”かつ”安心”に確定申告が可能！
タックスナップは、フリーランスや個人事業主のために開発された画期的なクラウド型会計ソフトです。スマートフォンだけで経理や確定申告をスムーズに完結させることができ、ユーザーの利便性と安心を両立した設計が特長です。
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丸投げ仕分け & スワイプ機能
タックスナップの「スワイプ仕分け」機能は、金融機関と連携していれば、スマホで経費や売上を右、プライベートを左にスワイプするだけで、手間なく直感的に仕分けが完了します。また、「丸投げ仕分け」機能は、スワイプ操作すら省略したい方に最適で、すべての仕分けをタックスナップ側が自動で処理。1,000件の仕分けも約10秒で完了するため、驚くほど効率的に仕分けが行えます。
税理士監修の税務調査リスクチェック
確定申告の際に多くの方が不安を感じるのが税務調査ですが、タックスナップでは税理士監修の「税務調査リスクチェック」機能を搭載。申告内容をシステムがチェックし、リスクのある項目をユーザーに知らせてくれるため、税務調査への対策がしやすくなり、安心して確定申告を完了できます。
他会計ソフトからのスムーズな乗り換え
既に他の会計ソフトを利用している場合も、タックスナップへの移行は非常に簡単です。データのインポート機能が備わっており、過去のデータもシームレスに引き継げるので、乗り換えの手間をかけずにスムーズに使用を開始できます。
スマホで提出まで完結
経理業務の全てがスマホで完結します。確定申告の書類作成から提出まで、スマホでの操作で簡単に進められ、時間と手間を大幅に削減します。
レシート読み取り機能で経費管理が簡単
レシートを手作業で入力する手間を省くため、タックスナップは高精度の「レシート読み取り」機能を搭載。スマホのカメラでレシートを撮影するだけで、瞬時に必要な情報を読み取り、データを自動で整理して仕訳に反映させます。これにより、経費入力のミスを減らし、時間を節約できます。
タックスナップは、シンプルで使いやすく豊富な機能で、フリーランスや個人事業主の経理の手間を劇的に軽減します。今すぐタックスナップを使い始めて、経理業務をもっとスマートにしましょう。
まとめ
個人事業主の年収は「所得金額」＋青色申告特別控除額で見るのが基本です。確定申告書を正しく読み取ることで、自分の収入や手取りを把握し、節税や資金計画に役立てることができます。タックスナップのような便利なツールを活用することで、初めての方でもスムーズに申告・記帳が可能です。
タックスナップは、簡単さと安心感を兼ね備え、フリーランスや個人事業主の経理・確定申告をサポートする強力な会計ツールです。スワイプで手軽に取引を仕分けし、自動仕分けで更に効率を追求。税務調査リスクチェックで安心感を高め、スマホ一台で提出まで完結できる便利さで、経理のストレスを大幅に軽減します。他会計ソフトからの乗り換えも簡単なので、今すぐ試してみる価値があります。
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よくある質問
確定申告の期限はいつからいつまで？
毎年2月16日から3月15日までが原則です。
確定申告を忘れた場合どうなるの？
無申告加算税や延滞税が課される可能性があります。気づいたら早めに対応しましょう。
青色申告と白色申告、どちらがおすすめ？
節税効果を重視するなら青色申告がおすすめです。ただし帳簿作成の手間があるため、初めての方は白色申告から始めるのも選択肢です。
個人事業主の年収を増やすには？
単純に売上を上げるだけではなく、複数の視点から経営全体を見直すことが重要です。まず基本となるのは売上の増加です。新しい顧客を獲得したり、既存顧客のリピート率を高めたり、単価を見直すことが売上アップにつながります。
個人事業主におすすめな節税の方法とは？
青色申告の活用、小規模企業共済の加入、必要経費の適切な計上などが代表的な節税対策です。
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