仕入れと出品で手一杯のせどりには、大量のレシートをカメラで片づけて提出まで終わる確定申告アプリ（会計ソフト）が最有力です。主要4アプリの比較と選び方、在庫・棚卸などせどりならではの注意点までまとめました。
この記事のポイント
- 副業のせどりは、売上から仕入れと経費を引いた所得が20万円を超えたら確定申告が必要（20万円以下でも住民税の申告は必要）
- 専業は令和8年分（2026年分）なら所得104万円超が申告の目安
- 仕入れは売れた分だけがその年の経費＝売れ残りは年末に棚卸
- 複数販路の売上は手数料を引く前の総額で記帳し、売上金やポイントでの仕入れも帳簿に残す
- レシート撮影の上限はアプリによって月5枚から無制限まで大差があり、アプリ選びの盲点になりやすい
確定申告でカンタンと安心を両立した3つの魅力
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せどりに確定申告アプリは必要？
せどりは取引件数が多く、手作業の帳簿づけが破綻しやすい職種です。まずは「そもそも自分は申告が必要か」から整理します。
副業のせどりは所得20万円超で確定申告が必要
せどりの税金は、売った金額そのものではなく、売上から仕入れと経費を引いた「所得（もうけ）」にかかります。会社勤めのかたわら副業でせどりをしている場合は、この所得が年間20万円を超えたら確定申告が必要です。また、20万円以下で確定申告をしない場合でも、住民税の申告は別途必要です。
専業のせどりは、令和8年分（2026年分）なら所得が基礎控除の104万円を超えると申告が必要になるのが目安です。なお、せどりの報酬は給与と違って源泉徴収されないので、税金は自分で計算して納めます。
ひとつ知っておきたいのは、着なくなった服や使わなくなった家具など、自分の生活用品を売った分は原則として非課税で、確定申告の対象外という点です（国税庁 No.3105）。一方、売る目的で仕入れて繰り返し販売するせどりは課税対象です。線引きの詳細は記事後半のよくある質問で解説します。いくらから必要かの詳しい判定は、こちらの記事で解説しています。
手書きやExcelと比べてどれくらいラクになる？
せどりの帳簿づけをExcelで管理している人は多いのですが、売上・仕入れ・手数料を1件ずつ転記する手間は取引が増えるほど膨らみます。青色申告の65万円控除に必要な複式簿記の帳簿も、Excelだけで作るのは現実的ではありません。
アプリなら銀行口座やカードの明細を自動で取り込み、仕入れのレシートはカメラで撮るだけで仕訳にできます。外部の調査機関による比較調査では、10分間で処理できる経費件数はタックスナップが平均518件で、手書きの約18倍、Excelの約40倍という結果が出ています（出典）。
仕入れの帰り道や梱包作業の合間に処理できるので、年明けにレシートの山と向き合う必要がなくなり、申告漏れによる延滞税や無申告加算税のリスクも下がります。
青色申告65万円控除はアプリで取れる？
簿記の知識がなくても、アプリを使えば65万円控除を狙えます。控除の要件は次のとおりです（国税庁 No.2072）。
| 控除額 | 主な要件 |
|---|---|
| 65万円 | 複式簿記での記帳＋貸借対照表・損益計算書の添付＋期限内申告＋e-Tax申告または電子帳簿保存 |
| 55万円 | 複式簿記での記帳＋貸借対照表・損益計算書の添付＋期限内申告 |
| 10万円 | 上記に当てはまらない青色申告（簡易な記帳） |
壁になるのは「複式簿記」です。1つの取引を2つの面から記録する専門的な帳簿づけで、取引件数の多いせどりでは手作業でやり切るのが特に大変です。その点アプリなら、取引を入れるだけで複式簿記の帳簿と決算書を自動で作ってくれます。そのままe-Taxで提出すれば、65万円の要件も満たせます。
効果は小さくありません。例えば所得税率と住民税を合わせて税率が約30%の人なら、65万円控除で約19.5万円の節税になります。さらに青色申告には赤字を翌年以後3年間繰り越せる特典もあり、仕入れを増やした年に赤字になっても翌年以降のもうけと相殺できます。
ひとつ注意したいのは、青色申告が使えるのは事業として行う場合という点です。会社勤めのかたわら小規模に行うせどりは雑所得として申告するのが基本で、青色申告は専業や本格的に取り組む副業向けの制度です。事業か雑所得かの線引きはケースバイケースなので、迷ったら税務署や税理士に確認してください。
なお2027年（令和9年分）からは、「優良な電子帳簿」などの要件を満たすと控除額が最大75万円に引き上げられます。逆に紙で提出する場合の控除は最大10万円に縮む予定です。改正の詳細はこちらの記事で解説しています。
なお白色申告のままでも記帳と帳簿の保存（5〜7年）は義務です。どうせ帳簿を付けるなら、取引が少ないうちに青色申告へ切り替えるのが定石です。
税理士に頼むのとどちらがいい？
せどりは取引件数が多いぶん記帳代行の費用が膨らみやすく、ほとんどの場合はアプリで自分でやる方が安く済みます。ただし税理士が向くケースもあるので、費用と判断基準を先に整理します。
税理士に頼んだ場合の費用相場
確定申告を単発で依頼する場合の相場は5〜10万円程度です。記帳から丸ごと任せる場合は記帳代行料が上乗せされ、合計10〜20万円になるのが一般的です。記帳代行は仕訳の件数で料金が決まることが多く、取引の多いせどりは割高になりがちです。
税理士報酬は事務所ごとに自由に設定されているため、同じ依頼内容でも数万円単位の差がつきます。また2〜3月の繁忙期は新規の依頼を断られたり、特別料金になったりしやすい点も知っておきたいところです。
アプリなら年1〜3万円台で利用料は経費にできる
主要4アプリの最安プランは、年額で約1.1〜1.2万円（税抜）からです。上位プランを選んでも年3万円台に収まり、税理士に丸ごと頼む場合と比べて年で数万円の差が出ます。
しかも確定申告アプリの利用料は、全額を必要経費にできます。勘定科目は通信費や消耗品費などで処理するのが一般的です。時間面の効果も大きく、実際のユーザーからは「今まで確定申告に3日かかっていたが1.5時間に短縮できた」という声も寄せられています。
| 方法 | 費用の目安 |
|---|---|
| 税理士（申告のみ） | 5〜10万円程度 |
| 税理士（記帳代行つき） | 10〜20万円（仕訳件数で増額されやすい） |
| 確定申告アプリで自分でやる | 年1.1〜3万円台（利用料は全額経費） |
税理士に頼んだほうがいいのはこんな場合
売上が1,000万円を超える・無申告が数年分たまっている・税務調査の連絡が来た、の3つのどれかに当てはまるなら税理士が安心です。消費税の申告や過年分の整理は専門知識の価値が大きい領域だからです。
一方で、日々の記帳はアプリで自分でやり、在庫の扱いなど判断に迷うところだけ税理士にスポットで相談する中間的なやり方もあります。記帳済みの状態で相談すれば、依頼費も安く押さえられます。なお、きちんと利益を出して納税した実績は、仕入れ資金の融資を受けるときの信用にもつながります。
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せどりが確定申告アプリを選ぶ4つの基準
せどりのアプリ選びで見るべきは、大量のレシートと仕訳をさばき切れるか・カードと口座を分けて管理できるか・売上金やポイントも含めてお金の流れを追えるか・在庫・棚卸と電子帳簿保存への対応の4つです。どれもせどりの取引の多さとお金の流れの複雑さから来る基準です。
大量のレシートと仕訳をさばき切れるか
店舗仕入れの日は、1日でレシートが数十枚たまることもあります。しかもせどりは、クレジットカードでの仕入れは購入時と引き落とし時の2回、メルカリでの販売も売れた時と入金時の2回と、取引1件ごとに帳簿への記録が積み重なる仕事です。年単位では仕訳の量が膨大になるので、手入力ではまず回りません。
だからこそ、レシートをカメラで読み取る機能（OCR）と、取り込んだ明細を自動で仕訳にする機能が選び方の主役になります。ただしレシート撮影の上限はアプリによって月5枚から無制限まで大差があり、仕入れの多い月はすぐに使い切ってしまいます。詳しい条件はあとの比較表で整理します。
仕入れ用と経費用のカードや口座を分けて管理できるか
せどりの経理の定石は、プライベートと事業の口座を分け、さらに仕入れ用のカードと経費用のカードを分けることです。こうしておくと「このカードの明細は全部仕入れ」と一括で処理でき、仕訳の手間が一気に減ります。実際、せどり専門の会計サポートへの相談で最も多い悩みは「プライベートと事業のお金が混ざっている」ことだとされます。
アプリ選びでは、複数のカードや口座をまとめて連携できるかを確認しましょう。まだ分けられていない過去の明細については、事業とプライベートをサッと仕分けられる操作性があると回収できます。
売上金やポイントも含めてお金の流れを追えるか
せどりには、銀行口座を通らないお金の動きがあります。メルカリの売上金を口座に振り込まずそのまま次の仕入れに使う、楽天ポイントで仕入れる、といった取引は口座連携だけでは拾えません。
こうした取引こそ記録から消えやすいので、連携で拾えない分をその場でサッと手入力できる操作性が効いてきます。あわせて、Amazon・メルカリ・ヤフオク・楽天と複数の販路を掛け持ちしても売上を整理しやすいかも見ておきましょう。なお売上は手数料を引く前の総額で記帳するのが原則です（詳しくは記事後半で解説します）。
在庫・棚卸と電子帳簿保存に対応できるか
せどりの帳簿づけで最後に待っているのが、年末の棚卸です。仕入れた商品は売れた分だけがその年の経費になり、売れ残った在庫は経費から除く必要があります。この棚卸の仕訳まで含めて、迷わず入力できるアプリかどうかは大きな分かれ目です（詳しくは次の章で解説します）。
もう1点、ネット仕入れの領収書はデータのまま保存するのが原則です（電子帳簿保存法）。ネット仕入れの多いせどりには直撃するルールなので、データの取込・保存に対応したアプリだと安心です。なお今回比較する4アプリはいずれも青色申告（65万円控除）に対応しています。
連携とサポートもチェック
困ったときのサポート窓口（チャット・LINE・電話）は各社で違います。またインボイス（適格請求書）については、せどりは個人向けの販売が中心のため登録を求められにくいのが実情です。ただし売上が1,000万円を超えると消費税の課税事業者になるので、規模が大きくなってきたら消費税申告への対応も確認しましょう。4アプリとも消費税申告や電子帳簿保存法に対応していますが、対応プランの条件は各社で異なります。
ありがちな失敗は、仕入れのリサーチはマメなのに、レシートは靴箱や財布に溶けていくパターンです。年明けに1年分の仕訳と棚卸がまとめて直撃し、手書きの時代と変わらない苦行になります。梱包や出品作業の合間に数件ずつ片づける運用にすると、申告期に何もしなくていい状態を作れます。なお自動連携やAIの仕訳結果をそのまま提出せず、最後にひととおり見直すのはどのアプリでも共通の基本です。
せどりにおすすめの確定申告アプリ4選
大量のレシート処理と速さならタックスナップ、事業拡大や法人化ならfreee、お金全体の管理ならマネーフォワード、パソコンでじっくり派ならやよいの青色申告が有力です。まずは最安プラン同士の比較表で全体像をつかんでください。
| アプリ名 | スマホ完結度 | レシート撮影上限（最安プラン） | 大量の仕訳の自動化 | 月額（最安・年払い・税抜） |
|---|---|---|---|---|
| タックスナップ | ◎ 提出まで完結 | 無制限 | ◎ 丸投げ仕分けで1,000件最短3秒（安心プラン） | 980円 無料トライアルあり |
| freee | ○ | 月5枚 | ○ 自動で経理（連携明細の自動仕訳） | 980円 無料お試しあり |
| マネーフォワード | ○ | 月15件 （超過は上位プランへ） | ○ 連携明細の自動仕訳 | 900円 無料トライアルあり |
| やよいの青色申告 | △ パソコン中心 | 対応（上限の公表なし） | ○ スマート取引取込で明細を自動仕訳 | 約983円（年11,800円） 初年度無料 |
※料金・仕様は2026年9月時点の各社公式サイトの情報です。最新の条件は各公式サイトで確認してください。
大量のレシートを丸投げしたいならタックスナップ
タックスナップはスマホ完結に特化した確定申告アプリで、取引件数の多いせどりの働き方に向いています。取引を右スワイプ（経費）・左スワイプ（プライベート）で仕分ける操作は、梱包や発送の合間のスキマ時間での処理を前提に設計されています。
おすすめポイント
- 安心プラン以上の「丸投げ仕分け」なら1,000件の経費処理が最短3秒＝大量の仕訳がたまるせどりと相性がいい
- レシートのカメラ読み取りは枚数無制限（カンタンプラン以上）
- 外部調査で他の会計ソフトの約4倍の処理スピード（出典）
- 2026年確定申告期間の全29日間、App Storeランキング確定申告アプリ内1位（Sensor Tower）
- 勘定科目は税理士監修のAIが9割以上の精度で自動判定（出典）
- 物販を含む40以上の職種に合わせて勘定科目を自動カスタマイズする職種特化モード。仕分けに迷ったら同じ職種の判断を参考にできる「みんなはどうしてる」機能も
- freee・マネーフォワード・弥生・PayPayからのデータ移行に対応
- 24時間のAIチャットに加え、LINEで専門スタッフに相談できる（カンタンプラン以上）
- 税理士監修の税務調査リスクチェックと、追徴課税時に利用料を全額返金する保証（安心プラン）
こんな人に向いている
- 仕入れのレシートが多く、仕訳に時間をかけたくない
- 副業のせどりで、申告作業はスキマ時間で終えたい
- スマホだけで提出まで済ませたい
事業拡大や法人化まで見据えるならfreee
freeeは○×の質問に答える形式で申告書を作れる、初心者向けの設計が特徴の会計ソフトです。事業の拡大を見据えている人に向いています。
おすすめポイント
- ○×の質問に答えるだけで確定申告書を作成できる
- 銀行・クレジットカードなど外部サービスとの連携が幅広い
- 法人化のあとも同じシリーズの法人向けプランに移行しやすい
- 請求書の作成など周辺業務のサービスも同一ブランドで揃う
こんな人に向いている
- いずれ卸や輸入などに広げて法人化まで考えている
- レシートの枚数は少なく、口座・カード連携中心で回したい
お金全体をまとめて管理したいならマネーフォワード
マネーフォワード クラウド確定申告は、連携できる金融機関の多さが強みです。事業とプライベートをまとめて数字で管理したい人に向いています。
おすすめポイント
- 銀行・カードなど連携できる金融関連サービスが豊富＝カードを使い分けるせどりと相性がいい
- 家計簿アプリ「マネーフォワード ME」と連携してお金全体を一元管理できる
- レポートやグラフで収支の推移を確認しやすい
こんな人に向いている
- 本業の給与とせどりの収入、家計までまとめて数字で見たい
- 口座やカードの数が多く、自動取得を重視したい
パソコンでじっくり、まず無料で試したいならやよいの青色申告
やよいの青色申告 オンラインは、会計ソフトとして長い実績とサポート体制が強みです。ツールや出品作業で普段からパソコンを使うせどりとは相性がよく、毎年同じ環境で申告したい人に向いています。
おすすめポイント
- 会計ソフトとしての利用実績・シェアが大きい
- セルフプラン・ベーシックプランは初年度無料で始められる
- 白色申告のままなら「やよいの白色申告 オンライン」にずっと無料のプランもある
- 電話サポート付きのプランがあり、操作に不安があっても相談しやすい
こんな人に向いている
- 出品やリサーチと同じパソコンで経理も済ませたい
- まず無料で始めて、様子を見ながら青色申告に切り替えたい
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せどりの確定申告で注意したいポイント
ここからはアプリ選びとセットで押さえておきたい、せどりならではの税務の注意点を整理します。
仕入れは売れた分しか経費にならない
仕入れた商品は、売れた分だけがその年の経費になります。その年の経費にできる仕入れ（売上原価）は、年初の在庫に1年間の仕入れを足し、年末に残った在庫を引いて計算します。仕入れた全額をそのまま経費にすると、売れ残りの分だけ利益を少なく申告することになってしまいます。
そこで必要になるのが年末の棚卸です。12月31日時点で売れ残っている在庫を「在庫の数×仕入れたときの単価」で把握し、根拠になる記録を残します。棚卸の数字は利益を左右するので、税務調査でも確認されやすい部分です。具体的なやり方はこちらの記事で解説しています。
「在庫に税金がかかる」と言われることがありますが、正確には課税されるタイミングがずれるだけです。在庫になった分の仕入れは、翌年売れれば翌年の経費になります。税金を恐れて12月に仕入れを止めるのは本末転倒で、それよりも売れ残りを年内に売り切って在庫を軽くする方が健全です。
販路ごとの売上は手数料を引く前の総額で記帳
Amazonやメルカリからの振込みは、販売手数料や送料が引かれたあとの金額です。振込額だけを売上にせず、売れた金額の総額を売上として記帳し、手数料や送料は経費として別に計上します。振込額だけで記帳すると、売上の過少申告と経費の計上漏れが同時に起きてしまいます。
メルカリの売上金残高のまま次の仕入れに使った分や、ポイントで受け取った分も、売上や仕入れとして帳簿に残します。口座を通らない取引こそ記録から消えやすいので注意してください。また、年をまたぐ取引は売れた日ベースで記帳するのが原則です。12月に売れて1月に入金された分は、今年の売上に含めます。
各販路の取引明細は必ず保存しておきましょう（帳簿・書類は原則5〜7年）。ネット仕入れの領収書はデータのまま保存するのが原則なので、アカウントが使えなくなる場合に備えて購入時にダウンロードしておくと安心です。連携で入金は拾えますが、内訳の正しさは明細で確認するのが基本です。
せどりの経費一覧と家事按分
せどりの主な経費は次のように分類できます。
| 勘定科目 | 具体例 |
|---|---|
| 仕入（売上原価） | 販売用の商品の購入代金（売れた分がその年の経費） |
| 荷造運賃 | 段ボール・緩衝材・発送の送料・FBA納品の送料 |
| 支払手数料 | 販売手数料・振込手数料 |
| 外注工賃 | 検品・梱包の代行費用 |
| 旅費交通費 | 店舗仕入れのガソリン代・駐車場代・遠征仕入れの交通費や宿泊費 |
| 通信費 | スマホの通信料（按分）・価格リサーチや在庫管理ツールの利用料 |
| 雑費など | 古物商許可の申請手数料（約19,000円） |
| 地代家賃・水道光熱費 | 在庫置き場や作業スペースの家賃・電気代（仕事で使う割合を按分） |
自宅の一部を在庫置き場や作業スペースに使っている場合は、仕事で使う割合だけを経費にする家事按分が必要です。床面積や使用時間など、説明できる基準で割合を決めましょう。
メルカリやヤフオクなどの個人間取引で仕入れた場合は、レシートが出ません。取引画面や支払い記録のスクリーンショットを保存し、日付・相手・金額・目的をメモしておけば、経費の証拠として残せます。領収書がないから経費にできない、とあきらめる必要はありません。
一方で、経費にできないものも押さえておきましょう。家族との食事を接待交際費につけるのはNGです。せどり仲間との情報交換の会食は交際費になり得ますが、誰と何を話したかのメモを残しておきましょう。また、売るつもりで仕入れた商品を自分用にした場合は、その分を経費から除きます。
古物商許可と無申告のリスク
中古品を仕入れて販売するせどりには、古物商許可が必要です。無許可の営業には罰則があるので、中古せどりを始めるなら先に申請しましょう。申請の手数料（約19,000円）は経費にできます。
無申告のリスクも見過ごせません。申告をしないままにすると、延滞税や無申告加算税のペナルティの対象になります。販売プラットフォームの取引記録は税務署も把握できるため、無申告は見つかりやすいと考えておきましょう。逆に、きちんと申告した実績は仕入れ資金の融資を受けるときの信用になります。
なお、勤め先に副業を知られたくない場合は、確定申告書第二表の住民税の欄で「自分で納付」（普通徴収）を選べます。こうすると副業分の住民税の通知が勤め先を経由せず、自宅に届きます。
梱包の合間に確定申告を終わらせる方法
仕入れのレシートと各販路の明細に向き合う時間は、本来なら次の仕入れや出品に使いたい時間です。タックスナップはこの「記帳の手間」自体をなくすことに特化した確定申告アプリです。たまった仕入れのレシートも、丸投げ仕分けなら1,000件を最短3秒で片づけられます。
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「個人事業主・スマホ完結」に特化した確定申告アプリ
タックスナップは、日々の経費処理から確定申告書の作成・提出まで、個人事業主・フリーランスに必要な会計機能がすべてスマホで完結できるアプリです。
今までの会計ソフトは「パソコン操作」や「機能の多さ」を前提としたサービスが多かった一方で、タックスナップは「個人事業主・スマホ完結」に特化し、会計知識が全くない方でも、スキマ時間だけで確定申告が終わるように設計しています。
「初めての確定申告でも迷わずに提出できた」 「他の会計ソフトから乗り換えて、圧倒的にラクになった」 といった嬉しいレビューもいただいています。
App Store確定申告アプリランキング1位を獲得
ここ数年で、タックスナップの利用者は急拡大中。
2026年の確定申告期間（2026年2月16日〜3月16日）では、大手会計ソフトのアプリも含む確定申告アプリの中で、全期間にわたってApp Storeランキング1位を獲得しました。
（参照：Sensor TowerのApp Storeランキングデータ）
他会計ソフトの約4倍の経費処理スピード
意外に時間を取られてしまうのが、日々の経費処理です。 「気づいたら何十件も経費が溜まっていた」という時でも、タックスナップならあっという間に登録が完了します。
外部機関による比較調査では、タックスナップを使うと10分間で平均518件の経費を処理できることがわかっています。 他会計ソフトと比べて約4倍、手書きの約18倍、Excelの約40倍のスピードです。
出典：株式会社タックスナップ 「【比較調査】確定申告アプリ「タックスナップ」、同時間での経費処理件数が他会計ソフトと比較して約4倍を記録。」 （実査運営機関：株式会社アスマーク）
速さの秘訣は丸投げ仕分け
タックスナップの経費処理の速さの最大の理由は、「丸投げ仕分け」機能です。
銀行やカードの取引データが自動で反映されるだけでなく、それぞれの取引が経費かプライベートか、どの勘定科目が適しているのかをアプリが高精度で自動判定してくれます。
「丸投げ仕分け」機能を使えば1,000件の仕分けも最短3秒で完了するので、経費処理が驚くほど楽になります。
税理士監修の機能で、はじめての確定申告でも安心
「本当にこの内容で提出して大丈夫？」という不安を解消するために、税理士監修の「税務調査リスクチェック機能」があります。
あなたのデータをもとに、同じ職種の人の傾向と比べながら、税務調査が入りやすいかをアプリが診断します。
修正するべき内容も表示されるので、事前に修正し、安心して提出できます。
タックスナップは、確定申告をできるだけ簡単に、かつ安心して提出できるようにサポートするアプリです。 無料トライアルも行っているので、まずはその快適さを体験してみてください。
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まとめ
せどりの確定申告アプリ選びの要点を整理します。
- 副業のせどりは、売上から仕入れと経費を引いた所得が20万円を超えたら確定申告が必要（20万円以下でも住民税の申告は必要）
- 専業は令和8年分なら所得104万円超が申告の目安
- 仕入れは売れた分だけがその年の経費＝売れ残りは年末に棚卸（在庫数×仕入単価）
- 販路ごとの売上は総額で記帳し、売上金やポイントでの仕入れも帳簿に残す
- アプリ選びの軸は「大量のレシートと仕訳をさばき切れるか」と「カード・口座・在庫まで追えるか」
- 大量のレシート処理と速さならタックスナップ、事業拡大ならfreee、お金全体の管理ならマネーフォワード、パソコン派ならやよいの青色申告
去年の仕入れのレシートの量と販路の数を思い浮かべて、比較表の「向いている人」から1つ選び、まず無料で触ってから決めるのが確実です。初期設定は10分ほどで終わります。
個人事業主全般向けの比較は、こちらの記事でも解説しています。
よくある質問
Q. 副業のせどりはいくらから確定申告が必要ですか？
売上から仕入れと経費を引いた所得が年間20万円を超えたら必要です。給与分は勤め先の年末調整のままでよく、申告では給与とせどりの所得を合算します。20万円以下でも住民税の申告は別途必要です。
Q. 専業のせどりはいくらから確定申告が必要ですか？
令和8年分（2026年分）は、所得が基礎控除の104万円を超えると申告が必要になるのが目安です。売上ではなく、仕入れと経費を引いたあとの所得で判定します。
Q. 不用品をメルカリで売った分も申告が必要ですか？
着なくなった服や家具など、生活に通常必要なものを売った分は非課税で、申告は不要です（貴金属や骨とう品など1個30万円超は課税）。ただし、売る目的で仕入れて繰り返し売っている場合はせどりとして課税対象です。
Q. 在庫が多いと税金が増えますか？
税金を余計に払うわけではなく、課税されるタイミングがずれるだけです。売れ残った在庫の仕入れはその年の経費にならないため利益が多く見えますが、翌年売れれば翌年の経費になります。
Q. 棚卸は何をすればいいですか？
12月31日時点の売れ残り在庫を「在庫の数×仕入れたときの単価」で把握し、根拠になる記録を残します。時間がたつほど在庫の把握は難しくなるので、年内に数えておくのが確実です。
Q. 古物商許可は必要ですか？費用は経費になりますか？
中古品を仕入れて販売するなら必要です。無許可の営業には罰則があります。申請の手数料（約19,000円）は経費にできます。
Q. ポイントせどりで稼いだポイントにも申告が必要ですか？
事業の一環で受け取ったポイントは、売上や所得になり得ます。処理の仕方には複数の考え方があるため、ポイントの受取・使用の記録を残し、金額が大きい場合は税務署や税理士に確認するのが安全です。
Q. 簿記の知識がなくても青色申告65万円控除は取れますか？
取れます。複式簿記の帳簿は確定申告アプリが自動で作成するので、取引を入力するだけで要件を満たせます。ただし小規模な副業は雑所得として申告するのが基本で、青色申告は専業や本格的な副業向けです。
Q. 青色申告承認申請書はいつまでに出せばいいですか？
青色申告をしたい年の3月15日までです。1月16日以後に開業した場合は、開業日から2か月以内に提出します。期限を過ぎるとその年は白色申告になるので、専業で始めるなら開業届とセットで早めに出すのが確実です。
Q. せどりもインボイス登録が必要ですか？
個人向けの販売が中心なら、登録を求められにくいのが実情です。ただし売上が1,000万円を超えると消費税の課税事業者になります。登録する場合は、アプリが消費税申告に対応しているかも確認してください。
Q. 今使っている会計ソフトからデータを移行できますか？
できます。たとえばタックスナップはfreee・マネーフォワード・弥生・PayPayからの移行に対応しており、最短5分で完了します。年の途中での乗り換えも可能です。
Q. 会計ソフトの利用料は経費になりますか？
全額を必要経費にできます。勘定科目は通信費や消耗品費などで処理するのが一般的です。年額1〜3万円台の費用は、経費計上で実質さらに軽くなります。
Q. マイナンバーカードがなくても確定申告アプリは使えますか？
使えます。e-Taxでの提出にはマイナンバーカードが基本ですが（ID・パスワード方式は2025年10月に新規発行停止）、書面提出に対応したアプリなら印刷して郵送・窓口で提出できます。タックスナップも書面提出に対応しています。
Q. 会社に副業のせどりを知られたくありません。どうすればいいですか？
確定申告書第二表の住民税の欄で「自分で納付」（普通徴収）を選びます。副業分の住民税の通知が勤め先を経由せず自宅に届きます。
Q. せどり仲間との食事代は経費になりますか？
仕入れ先や相場の情報交換のための会食なら、接待交際費になり得ます。誰と何を話したかのメモを残しておきましょう。家族との食事をつけるのはNGです。
Q. メルカリやヤフオクで仕入れた商品はレシートがありません。経費にできますか？
できます。取引画面や支払い記録のスクリーンショットを保存し、日付・相手・金額・目的をメモしておけば証拠になります。
