月曜と木曜は中学校のスクールカウンセラー、水曜は精神科クリニックの非常勤、週末は自宅やレンタルルームでのカウンセリング。ときどき企業のメンタルヘルス研修や雑誌のコラムの依頼も入る。カウンセラーのお金は、学校や病院の給与、研修や講演の謝金、個人の相談者からの相談料、EAP事業者からの委託料と、入り方がばらばらです。
確定申告アプリ（会計ソフト）選びは、学校や病院の給与と、源泉徴収される報酬・されない報酬を、面談の合間に記録して1つの申告にまとめられるかで決まります。この記事では、研修・講演の源泉徴収の見分け方、カウンセリング料が消費税の非課税に当たらない理由、スーパービジョンや資格の費用の線引きといったカウンセラーならではの論点から、おすすめの4本を比較します。
この記事のポイント
- 病院やクリニック、学校に1か所で勤め、年末調整を受けているなら、確定申告もアプリも原則不要で、給与の掛け持ちや開業をすると申告が必要になることがある
- 研修・講演・執筆の報酬は10.21%が源泉徴収され、個人の相談者から受け取るカウンセリング料は源泉徴収されない
- カウンセリング料は医療保険を使う診療ではないため、消費税の非課税には当たらない（簡易課税なら第五種事業）
- 開業後に業務のために受けるスーパービジョンや研修は経費になり、資格を取るまでの学費や教育分析の費用は判断が分かれる
- 迷ったら、スクールカウンセラーや病院の給与と研修・相談の報酬を、1枚の申告書に書き込みたいならタックスナップ、カウンセリングルームを法人にして人を雇うならfreee、複数の口座をまとめて管理するならマネーフォワード、パソコンでじっくりならやよいの青色申告
確定申告でカンタンと安心を両立した3つの魅力
開業届の作成/提出が最短5分・完全無料
アプリからの提出で
確定申告機能も1年間無料
- スマホだけ・最短5分で提出完了
- 記入例つきで、書き方に迷わない
- 提出まで1つのアプリ内で完結
※無料対象はタックスナップの安心プラン利用料です
※タックスナップで開業届をアプリ内提出した方に適用
カウンセラーに確定申告アプリは必要？
病院やクリニック、学校、企業に1か所で雇われ、勤め先で年末調整を受けているなら、確定申告もアプリも原則として必要ありません。一方、スクールカウンセラーや病院の非常勤を掛け持ちしている、勤めながら個人のカウンセリングや研修の仕事を受けている、カウンセリングルームを開業した、という場合は確定申告が必要になることがあります。
| 働き方 | 確定申告の目安 |
|---|---|
| 病院・クリニック・学校・企業などに1か所で雇われ、年末調整あり | 原則不要（年末調整で完結） |
| スクールカウンセラーや病院の非常勤など、給与を2か所以上から受け取っている | 年末調整されない給与と、給与以外の所得の合計が20万円を超えたら必要。多めに引かれた税金は申告で戻ることがある |
| 勤めながら、個人のカウンセリングや研修・講演の仕事も受けている | 給与以外の所得が20万円を超えたら必要。研修や講演で源泉徴収された税金は申告で精算する |
| カウンセリングルームを開業し、個人の相談やEAP・研修の仕事を受けている | 所得が基礎控除などの合計（令和8年分の基礎控除は合計所得489万円以下で104万円）を超えたら必要 |
ここでいう所得は、受け取った報酬の総額ではなく面談室の家賃や研修費などの経費を引いた金額です。所得税の申告がいらない場合も、住民税の申告は別に必要になることがあります。傾聴やコーチングのセッションを仕事にするライフコーチの申告は、こちらの記事で解説しています。
公認心理師は名称独占で、資格がなくても開業はできる
公認心理師は、資格のない人が「公認心理師」や「心理師」を含む名称を使うことを禁じる名称独占の国家資格で、カウンセリングの業務そのものを独占する資格ではありません（厚生労働省 公認心理師法概要）。そのため、「公認心理師」や「心理師」を名乗らなければ、「心理カウンセラー」として開業すること自体を資格で制限する法律はありません（診断や治療など、医師の業務に当たることはできません）。公認心理師には秘密保持の義務があり、相談者に主治医がいるときはその指示を受ける義務もあります。
臨床心理士は日本臨床心理士資格認定協会が認定する民間の資格で、5年ごとに更新があり、5年以内に研修への参加などで15ポイント以上を取る必要があります（日本臨床心理士資格認定協会 資格更新）。開業している人は、更新のための研修費も業務の支出として記録しておきましょう。
青色申告65万円控除はアプリで取れる？
取れます。カウンセリングを事業として続けるなら、開業届と青色申告承認申請書を出しておけば、最大65万円の控除が受けられます。65万円控除には複式簿記の帳簿が必要ですが、確定申告アプリなら取引を入力するだけで自動で出来上がります。e-Taxで提出すれば控除額は55万円ではなく65万円になります。令和9年分からは、紙で提出すると控除は10万円になり、e-Taxでの提出が65万円の条件になります（財務省 令和8年度税制改正の大綱）。
税理士に頼むのとどちらがいい？
学校や病院に勤めながら小さく開業している程度なら、費用の面では確定申告アプリで十分です。給与が何か所あっても、源泉徴収票を入力し、1件ずつの報酬と経費を記録していけば申告書は作れます。相場を比べてみます。
| 依頼方法 | 費用の目安（年間） |
|---|---|
| 税理士に記帳から丸ごと依頼 | 10〜20万円 |
| 税理士に申告書作成だけスポット依頼 | 5〜10万円 |
| 確定申告アプリ | 1〜3万円台 |
アプリなら年1〜3万円台で利用料は経費にできる
確定申告アプリの利用料は年間1〜3万円台で、カウンセリングを事業として申告する人は全額をその年の経費にできます。スーパービジョンや専門書と同じく、仕事を回すための費用です。
税理士に頼んだほうがいいのはこんな場合
複数の心理職を雇ってカウンセリングルームを運営する、企業やEAP事業者との契約が増えて売上が1,000万円に近づいてきた、法人化を考えているという場合は、税理士に相談する価値があります。給与の源泉徴収や消費税の計算など、手続きが一気に増えるためです。
\ AppStoreの確定申告アプリで1位 /
カウンセラーが確定申告アプリを選ぶ4つの基準
カウンセラーのアプリ選びは、①スクールカウンセラーや病院の給与と、開業の売上を1つの申告書にまとめられるか、②研修・講演・執筆の報酬と、源泉徴収された税額を取引先別に記録できるか、③面談と勤務の合間に、スマホだけで申告まで終わるか、④スーパービジョンや資格・講座代、消費税の扱いを質問できる窓口があるか、の4つで決まります。どれも「勤め先の給与と、源泉徴収される報酬・されない報酬が1人の中で混ざる」というこの仕事の構造から来る基準です。
スクールカウンセラーや病院の給与と、開業の売上を1つの申告書にまとめられるか
常勤のポストが少ない心理職は、スクールカウンセラーを複数の学校で受け持ち、病院の非常勤と組み合わせて働く人が少なくありません。そこに開業のカウンセリングが加わると、源泉徴収票が2枚、3枚と届き、事業の帳簿も必要になります。複数の源泉徴収票と事業の売上・経費を、1つの申告書にまとめて作れるかが最初の基準です。
研修・講演・執筆の報酬と、源泉徴収された税額を取引先別に記録できるか
企業の研修や自治体の講演、雑誌のコラムの報酬は源泉徴収されて振り込まれ、個人の相談者からの相談料は満額で受け取ります。どの取引先から、いくら源泉徴収されたかを分けて記録できるかを確認しましょう。引かれた税金を申告で正しく差し引けば、払いすぎた分が戻ってくることがあります。
面談と勤務の合間に、スマホだけで申告まで終わるか
学校の勤務日、病院の外来、夜や週末の面談と、1週間の予定はほぼ埋まっています。面談のあとには記録を書く時間も必要で、帳簿のためにパソコンを開く時間はなかなか取れません。記帳から申告書の作成、e-Taxでの提出までスマホだけで終わるかを確認しましょう。
スーパービジョンや資格・講座代、消費税の扱いを質問できる窓口があるか
「スーパービジョンの費用は経費になる？」「大学院の学費や養成講座の代金は？」「カウンセリング料に消費税はかかる？」。カウンセラーの申告には、判断に迷う点が少なくありません。チャットやLINEで質問できる窓口があると、申告の直前で手が止まることを防げます。
アプリ選びでよくある失敗
よくある失敗は次の3つです。どれも「給与と報酬を1つの申告書にまとめ、源泉徴収の有無を取引先ごとに記録できるか」を基準に選べば避けられます。
- 研修や講演で源泉徴収された後の振込額を売上にして、引かれた税金を申告で差し引き忘れる
- 2か所目の学校や病院の源泉徴収票を入力し忘れ、年末調整されていない給与が申告から漏れる
- カウンセリング料は医療と同じく消費税がかからないと思い込み、インボイス登録後の消費税の申告を準備していない
カウンセラーにおすすめの確定申告アプリ4選
スクールカウンセラーや病院の給与と研修・相談の報酬を、1枚の申告書に書き込みたいならタックスナップ、カウンセリングルームを法人にして人を雇うならfreee、複数の口座やカードをまとめて管理するならマネーフォワード、パソコンでじっくり進めるならやよいの青色申告が有力です。まずは最安プラン同士の比較表で全体像をつかんでください。
| アプリ名 | スマホ完結度 | レシート撮影上限（最安プラン） | カード・口座連携の自動仕訳 | 月額（最安・年払い・税抜） |
|---|---|---|---|---|
| タックスナップ | ◎ 提出まで完結 | 無制限 | ◎ 連携明細をAIが自動仕訳・スワイプで確認するだけ | 980円・無料トライアルあり |
| freee | ○ | 月5枚 | ○ 自動で経理 | 980円・無料お試しあり |
| マネーフォワード | ○ | 月15件（超過は上位プランへ） | ◎ 連携できる金融サービスが豊富 | 900円・無料トライアルあり |
| やよいの青色申告 | △ パソコン前提 | 対応（上限の公表なし） | ○ スマート取引取込 | 初年度無料あり |
スクールカウンセラーや病院の給与と研修・相談の報酬を、1枚の申告書に書き込みたいならタックスナップ
タックスナップはスマホ完結に特化した確定申告アプリで、スクールカウンセラーや病院の非常勤を掛け持ちしながら開業する公認心理師・臨床心理士や、勤めながらオンラインでカウンセリングを行う心理カウンセラーに向いています。学校や病院の給与と、研修・講演の源泉徴収、個人の相談料やEAPの報酬を1つにまとめて、面談の合間にも申告まで進められます。
おすすめポイント
- 連携した口座の入金から、個人の相談料やEAP・企業の報酬をスワイプで事業の売上に仕分けでき、研修や講演、執筆で源泉徴収された税額も取引先ごとに記録して、学校や病院の源泉徴収票とあわせて1つの申告書にまとめられる
- 連携したカードの明細は、特許を取得した「スワイプ仕分け」（右＝経費・左＝プライベート）で1件ずつ切り分け＝スーパービジョンや研修の参加費、専門書の通販も、次の面談までの待ち時間に片づく（出典）
- 研修会場への交通費や、面談室の備品のレシートはカメラで撮るだけ（読み取り枚数無制限・カンタンプラン以上）。「これは経費になる？」と迷ったら「みんなはどうしてる」機能で同じ職種の判断を確認できる
- スワイプと丸投げ仕分け（1,000件最短3秒・安心プラン以上）で、複式簿記の知識ゼロでも青色申告65万円控除に必要な帳簿と書類を作れる（白色申告の収支内訳書にも対応）
- マイナンバーカードがあれば、申告書の作成からe-Taxでの提出（電子申告）まですべてスマホだけで完結＝学校と面談室を行き来する週でも、移動の電車で申告を進められる
- 職種に合わせた職種特化モードで、税理士監修のAIが9割以上の精度で勘定科目を自動判定（出典）
- 消費税の申告にも最安のカンタンプランから対応＝企業やEAP事業者に求められてインボイス登録をし、2割特例を使う場合も同じアプリで完結できる
- 最安のカンタンプランは年払いで月980円（税抜・年額11,760円）。2026年確定申告期間の全29日間、App Storeランキング確定申告アプリ内1位（Sensor Tower）で、無料トライアルから始められる
- 24時間のAIチャットに加え、LINEで専門スタッフに相談できる（カンタンプラン以上）＝「スーパービジョンの費用は経費になる？」という迷いも、面談の記録を書き終えた後に聞ける
- 登録者40万人超の税理士YouTuber・ヒロ税理士が監修した税務調査リスクチェックと、追徴課税時に利用料を全額返金する保証（安心プラン）
こんな人に向いている
- スクールカウンセラーや病院の非常勤を掛け持ちしている
- 研修・講演の謝金と、個人の相談料が混ざっている
- 勤めながら、オンラインや自宅でカウンセリングを始めた
- パソコンを開く時間がなく、スマホだけで申告を終えたい
カウンセリングルームを法人にして人を雇うならfreee
freeeは○×の質問に答える形式で申告書を作れる、初心者向けの設計が特徴の会計ソフトです。複数の心理職でカウンセリングルームを運営する、企業との契約が増えて請求書を出す件数が増えた、法人にしてEAPの受託を広げたいなど、事業として広げたい人、将来は法人化も考えている人に向いています。
おすすめポイント
- ○×の質問に答えるだけで確定申告書を作成できる
- 請求書の発行や給与計算までシリーズでそろう
- 法人化したあとも法人向けfreee会計にデータを引き継げる
こんな人に向いている
- 心理職を雇う、カウンセリングルームを法人にする予定がある
- 企業や団体に請求書を出す取引が多い
複数の口座やカードをまとめて管理したいならマネーフォワード
マネーフォワード クラウド確定申告は、連携できる金融機関の多さが強みです。学校と病院で別々の給与の振込口座、相談料の受け取り口座、研修や書籍の支払いに使うカードと、お金の出入り口が多い人に向いています。
おすすめポイント
- 連携できる銀行・カード・電子マネーなど金融関連サービスが豊富
- 家計簿アプリ「マネーフォワード ME」と組み合わせて家計と事業をまとめて把握できる
- レポート機能で月ごとの収支を見える化できる
こんな人に向いている
- 給与や報酬の受け取り口座、カードが複数ある
- 生活費とカウンセリングの仕事の収支をまとめて管理したい
パソコンでじっくり進めたいならやよいの青色申告
やよいの青色申告 オンラインは、会計ソフトの老舗・弥生のクラウド版です。面談のない日や学校の長期休みにパソコンの前に座る時間があり、帳簿や決算書を大きな画面で確認しながら進めたい人に向いています。
おすすめポイント
- セルフプランは初年度無料で始められる
- 画面の大きいパソコンで決算書までじっくり作り込める
- 老舗ならではのサポート体制（プランにより電話・チャット）
こんな人に向いている
- 帳簿や決算書はパソコンでまとめて進めたい
- まず無料で1年試したい
\ AppStoreの確定申告アプリで1位 /
カウンセラーの確定申告で注意したいポイント
カウンセラーの申告でつまずきやすいのは、収入ごとの源泉徴収・給与の掛け持ち・カウンセリング料の消費税・スーパービジョンや資格の費用・面談室と機材・個人事業税・副業と扶養の7つです。順に整理します。
研修・講演・執筆は源泉徴収され、個人の相談料はされない
企業や自治体、学校から受ける研修の講師料や講演料、雑誌や書籍の原稿料は、10.21%（1回に100万円を超える部分は20.42%）が源泉徴収されます（国税庁 源泉徴収のあらまし 令和8年版 第5章）。謝礼や車代という名目で支払われても、実態が講演料なら同じ扱いです。一方、給与を払っていない個人の相談者が支払うカウンセリング料は、源泉徴収の対象外です。
| 収入の形 | 源泉徴収 | 申告での扱い |
|---|---|---|
| スクールカウンセラー・病院の給与 | 給与として源泉徴収（2か所目以降は高めの税率） | 源泉徴収票をすべて入力し、申告で精算する |
| 研修・講演・執筆の報酬 | 源泉徴収される（10.21%） | 引かれる前の金額を売上にし、引かれた税金は申告で精算する |
| 個人の相談者からのカウンセリング料 | 源泉徴収されない | 受け取った金額を売上にする |
| EAP・企業・クリニックからの業務委託の相談報酬 | 契約の中身で分かれる（支払明細で確認） | 支払明細で源泉所得税の欄を確認する |
源泉徴収された報酬は、引かれる前の金額を売上にし、引かれた税金は確定申告で精算します。令和9年分からは源泉徴収される税に防衛特別所得税が加わり、復興特別所得税の税率が下がるため、合計の税率は10.21%のままです（国税庁 防衛特別所得税及び復興特別所得税の源泉徴収のあらまし）。
企業の従業員の相談を請け負うEAPや、クリニックから業務委託で受ける相談の報酬は、相談業務そのものが源泉徴収の対象として挙げられた報酬に見当たらず、引かれずに入金される場合があります。ただし社員向けのメンタルヘルス研修の部分は、講演料として引かれることがあります。業務委託の報酬は、支払明細の源泉所得税の欄で引かれているかを確かめておきましょう。
スクールカウンセラーや病院の給与が2か所以上なら申告が必要になる
年末調整を受けられるのは、扶養控除等申告書を出した1か所の勤め先だけです。2か所目以降の給与からは「乙欄」という高めの税率で源泉徴収されるので、確定申告をすると引かれすぎた税金が戻ることがあります（国税庁 No.2511 給与所得の源泉徴収税額表）。年末調整されない給与と給与以外の所得の合計が20万円を超えると、確定申告が必要です（国税庁 No.1900 給与所得者で確定申告が必要な人）。
文部科学省のスクールカウンセラー等活用事業は都道府県・指定都市が実施主体で、スクールカウンセラーは会計年度任用職員として任用されることがあります（文部科学省 スクールカウンセラー等活用事業に関するQ&A）。支給の名目が「報酬」でも、源泉徴収票が届くものは給与として申告します。公務員として任用されている場合は兼業に決まりがあることがあるので、開業の前に任用先の規程を確かめておきましょう。ダブルワークの申告の流れは、こちらの記事で詳しく解説しています。
カウンセリング料は医療の非課税に当たらない
消費税が非課税になる医療は、健康保険などの公的医療保険や公費負担医療による療養に限られます（国税庁 消費税法基本通達6-6-1）。社会福祉法に定める社会福祉事業として行うサービスも非課税ですが（国税庁 No.6201 非課税となる取引）、私設のカウンセリングルームやオンラインで提供するカウンセリングはどちらにも当たらず、課税売上として扱います。
とはいえ、2年前の課税売上が1,000万円以下でインボイス登録をしていなければ、原則として免税事業者で、消費税を納める必要はありません。個人の相談者はインボイスを使わないため、個人の相談が中心なら影響は小さめです。企業やEAP事業者から登録を求められて登録した場合は、令和8年分までは2割特例が使えます。令和9年分・10年分は、2年前の課税売上が1,000万円以下でインボイス登録をしている個人事業者なら3割特例が使えます。
簡易課税を選ぶと、カウンセリングや研修、講演は第五種事業（みなし仕入率50%）です（国税庁 消費税法基本通達13-2-4）。日本標準産業分類の「医療、福祉」「教育、学習支援業」「学術研究、専門・技術サービス業」のどれに当たっても第五種になります。自分で本を作って売る場合は、出版として第三種事業です。
スーパービジョンや研修は経費、資格を取るまでの費用は判断が分かれる
開業してから業務のために受けるスーパービジョンや事例検討会、研修、学会の参加費は、事業の収入を得るための費用として経費にできます。学会の年会費や専門書、賠償責任保険料も同じです。経費の線引きを整理すると、次のとおりです。
- 経費にできる：開業後のスーパービジョン・研修・学会の参加費、学会の年会費、専門書、賠償責任保険料
- 分けられる分だけ経費：自宅の面談室の家賃や光熱費、私用と兼ねるスマホやパソコン
- 判断が分かれる：資格を取るまでの大学院の学費や受験費用、教育分析の費用、開業前の登録免許税
一方、大学院の学費や受験の費用など、資格を取るまでにかかった費用を事業の経費にできるかは、判断が分かれます。開業の準備のために特別に支出した費用は「開業費」として扱える場合がありますが、資格を取るための費用がこれに当たるかを示した国税庁の文書は見当たりません。自分がクライエントとして受ける教育分析や、開業前に払った公認心理師の登録免許税（15,000円）も同じで、迷うものは税務署か税理士に確認しましょう。
病院や学校に勤める分の研修費や資格取得費は、勤め先の証明があれば給与所得者の「特定支出控除」の対象になることがあります（国税庁 No.1415 給与所得者の特定支出控除）。ただし、控除できるのは給与所得控除額の半分を超える部分だけです。開業前の支出の扱いは、こちらの記事で解説しています。
自宅の面談室は面積と時間で按分し、機材は金額で経費にする年が変わる
自宅の一室を面談やオンラインカウンセリングに使っているなら、家賃や光熱費は、使う部屋の広さと時間の割合で按分した仕事の分を経費にできます（国税庁 所得税基本通達45-2）。リビングで面談しているなど、生活の場所と区切れない場合は、仕事の分を説明しにくくなります。時間貸しのカウンセリングルームの利用料や、オンライン面談のツール、予約システムの利用料は、仕事専用なら全額を経費にできます。
パソコンや面談室のソファ、机などは、10万円未満なら買った年の経費、10万円以上20万円未満なら3年に分けて経費にできます。一定の要件を満たす青色申告者なら、2026年4月以後に買った40万円未満のものは、年合計300万円まで一度に経費にできます（国税庁 No.2100 減価償却のあらまし）。それ以上のものは、パソコンなら4年など、種類ごとに決められた年数で分けて経費にします。
個人事業税はコンサルタント業として課税する県がある
個人事業税がかかる法定業種の一覧に「カウンセラー」の名称はありませんが、福井県は公認心理師を除く心理カウンセラーを、第三種事業のコンサルタント業（税率5%）の例に挙げています（福井県 個人事業税 業種の認定基準（第三種事業））。同じ資料では、研修会の講師もコンサルタント業の例です。
公認心理師がどの業種に当たるかや、ほかの都道府県の扱いは示されていないので、課税されるかどうかは、カウンセリングルームなど事務所がある都道府県（自宅で開業しているなら住所地の都道府県）の判断です。事業の所得から年290万円の事業主控除を差し引いた残りに税率がかかり、この計算では青色申告特別控除は差し引けないので、控除前の事業の所得が290万円を超えたら都道府県の税事務所に確認しておきましょう。
副業は「20万円」と住民税、扶養のラインを確認する
病院や企業に勤めながら個人のカウンセリングや研修の仕事を受けているなら、給与以外の所得が20万円を超えると確定申告が必要です。20万円以下でも住民税の申告は必要です。勤め先の就業規則で副業が認められているかも、事前に確かめておきましょう。
開業がまだ小さいうちは、事業所得と雑所得のどちらになるかにも気をつけます。取引を記録した帳簿を保存していない場合は、収入が300万円を超えて事業と認められる事実があるときを除き、雑所得になります（国税庁 所得税基本通達35-2）。雑所得の赤字は給与と差し引きできないので、開業した年から帳簿をつけておきましょう。
家族の扶養に入っている人は、税金の扶養は令和8年分は合計所得62万円以下（給与だけなら年収136万円以下）が基準です（国税庁 No.1191 配偶者控除）。社会保険の扶養は年収130万円未満が目安で、事業の収入をどう数えるかは加入している健康保険によって違います。
面談の合間に確定申告を終わらせる方法
コツは、申告期にまとめてやろうとせず、面談や研修が終わるたびに取引先と金額を記録し、学校や病院の源泉徴収票は届いたらすぐ保存しておくことです。研修や講演の報酬が振り込まれたら、源泉徴収されているかを明細で確かめる。スーパービジョンの費用や専門書の通販はカード連携で自動で取り込む。1月に、勤め先すべての源泉徴収票がそろったかを確認する。これだけで、申告期には確認して提出するだけになります。
無料トライアルで口座とカードを連携してみて、相談料の入金や研修費の支払いが自動で取り込まれるかを試してから決めるのが失敗しない選び方です。なお、自動連携やAIの仕訳結果をそのまま提出せず、最後にひととおり見直すのはどのアプリでも共通の基本です。
タックスナップは、学校や病院の給与と研修・講演の源泉徴収、個人の相談料やEAPの報酬を1つにまとめ、申告までスマホで終えられる設計です。面談の合間や移動中のスキマ時間だけで、申告の準備が回ります。
\ AppStoreの確定申告アプリで1位 /
「個人事業主・スマホ完結」に特化した確定申告アプリ
タックスナップは、日々の経費処理から確定申告書の作成・提出まで、個人事業主・フリーランスに必要な会計機能がすべてスマホで完結できるアプリです。
今までの会計ソフトは「パソコン操作」や「機能の多さ」を前提としたサービスが多かった一方で、タックスナップは「個人事業主・スマホ完結」に特化し、会計知識が全くない方でも、スキマ時間だけで確定申告が終わるように設計しています。
「初めての確定申告でも迷わずに提出できた」 「他の会計ソフトから乗り換えて、圧倒的にラクになった」 といった嬉しいレビューもいただいています。
App Store確定申告アプリランキング1位を獲得
ここ数年で、タックスナップの利用者は急拡大中。
2026年の確定申告期間（2026年2月16日〜3月16日）では、大手会計ソフトのアプリも含む確定申告アプリの中で、全期間にわたってApp Storeランキング1位を獲得しました。
（参照：Sensor TowerのApp Storeランキングデータ）
他会計ソフトの約4倍の経費処理スピード
意外に時間を取られてしまうのが、日々の経費処理です。 「気づいたら何十件も経費が溜まっていた」という時でも、タックスナップならあっという間に登録が完了します。
外部機関による比較調査では、タックスナップを使うと10分間で平均518件の経費を処理できることがわかっています。 他会計ソフトと比べて約4倍、手書きの約18倍、Excelの約40倍のスピードです。
出典：株式会社タックスナップ 「【比較調査】確定申告アプリ「タックスナップ」、同時間での経費処理件数が他会計ソフトと比較して約4倍を記録。」 （実査運営機関：株式会社アスマーク）
速さの秘訣は丸投げ仕分け
タックスナップの経費処理の速さの最大の理由は、「丸投げ仕分け」機能です。
銀行やカードの取引データが自動で反映されるだけでなく、それぞれの取引が経費かプライベートか、どの勘定科目が適しているのかをアプリが高精度で自動判定してくれます。
「丸投げ仕分け」機能を使えば1,000件の仕分けも最短3秒で完了するので、経費処理が驚くほど楽になります。
税理士監修の機能で、はじめての確定申告でも安心
「本当にこの内容で提出して大丈夫？」という不安を解消するために、税理士監修の「税務調査リスクチェック機能」があります。
あなたのデータをもとに、同じ職種の人の傾向と比べながら、税務調査が入りやすいかをアプリが診断します。
修正するべき内容も表示されるので、事前に修正し、安心して提出できます。
タックスナップは、確定申告をできるだけ簡単に、かつ安心して提出できるようにサポートするアプリです。 無料トライアルも行っているので、まずはその快適さを体験してみてください。
\ AppStoreの確定申告アプリで1位 /
まとめ
カウンセラーの確定申告は、「1か所に勤めて年末調整を受けているなら不要、給与の掛け持ちや開業をしたら自分で申告する」「研修・講演・執筆は源泉徴収され、個人の相談料はされない。引かれた税金は申告で精算する」「カウンセリング料は消費税の非課税に当たらず、資格を取るまでの費用は経費にできるか判断が分かれる」の3点を押さえれば怖くありません。面談の記録を1回ずつ残すように、給与と報酬、経費も1件ずつ記録していけば、申告はきちんと形になります。
よくある質問
Q. 病院やクリニックに勤めるカウンセラーも確定申告は必要ですか？
1か所に勤めて年末調整を受けているなら、原則不要です。個人のカウンセリングや研修の仕事も受けて、給与以外の所得が20万円を超えた場合は申告が必要です。
Q. スクールカウンセラーを2つの自治体で掛け持ちしています。申告は必要ですか？
年末調整されない給与と、給与以外の所得の合計が20万円を超えたら必要です。2か所目以降の給与は高めの税率で源泉徴収されているので、申告すると税金が戻ることがあります。
Q. 開業カウンセラーは、いくらから申告が必要ですか？
令和8年分は、所得が基礎控除（合計所得489万円以下なら104万円）などの合計を超えたら必要です。所得は、相談料や研修の報酬から、面談室の家賃や研修費などの経費を引いた金額です。
Q. 研修や講演の謝金から税金が引かれています。戻ってきますか？
経費や控除を差し引いて計算した税額より多く引かれていれば、確定申告で戻ってきます。取引先ごとに引かれた額を記録し、支払明細を保存しておきましょう。
Q. 個人の相談者からのカウンセリング料から、税金が引かれていません。
給与を払っていない個人が支払うカウンセリング料は、源泉徴収の対象外です。受け取った金額をそのまま売上にします。
Q. EAPや企業から受けるカウンセリングの報酬は源泉徴収されますか？
相談業務そのものは源泉徴収の対象として挙げられた報酬に見当たらず、引かれずに入金される場合があります。社員向けの研修の部分は講演料として引かれることがあるので、支払明細の源泉所得税の欄を確認しましょう。
Q. カウンセリング料に消費税はかかりますか？
医療保険を使う診療や社会福祉事業には当たらないため、課税売上として扱います。2年前の課税売上が1,000万円以下でインボイス登録をしていなければ、原則として免税事業者で、消費税を納める必要はありません。
Q. インボイス登録は必要ですか？
登録は任意です。個人の相談者はインボイスを使わないため、個人の相談が中心なら影響は小さめです。企業やEAP事業者から求められることがあり、登録すると消費税の申告が必要になります。令和8年分までは2割特例、令和9年分・10年分は条件を満たせば3割特例が使えます。
Q. スーパービジョンの費用は経費になりますか？
開業してから業務のために受けるスーパービジョンは、経費にできます。受けた日と内容、支払った金額を記録しておきましょう。
Q. 教育分析の費用は経費になりますか？
自分がクライエントとして受ける教育分析は、経費にできるかの判断が分かれます。開業の前か後か、業務との関係を整理したうえで、税務署か税理士に確認しましょう。
Q. 大学院の学費や資格の受験費用は経費になりますか？
資格を取るまでにかかった費用を事業の経費にできるかは、判断が分かれます。開業費に当たるかを示した国税庁の文書は見当たらないので、税務署か税理士に確認しましょう。
Q. 臨床心理士の更新のための研修費は経費になりますか？
開業していて、業務のために受ける研修なら経費にできます。学会の年会費や参加費も同じです。勤め先の業務のための研修なら、特定支出控除の対象になることがあります。
Q. 自宅でオンラインカウンセリングをしています。家賃は経費になりますか？
面談に使う部屋の広さや時間の割合で按分した、仕事の分だけ経費にできます。分け方の根拠をメモに残しておくと、後から説明しやすくなります。
Q. 面談室のソファやパソコンは一度に経費にできますか？
10万円未満なら買った年の経費にできます。一定の要件を満たす青色申告者なら、2026年4月以後に買った40万円未満のものも一度に経費にできます。
Q. 個人事業税はかかりますか？
心理カウンセラーをコンサルタント業（税率5%）の例に挙げている県があり、課税されるかどうかは都道府県の判断です。青色申告特別控除を引く前の事業の所得が年290万円を超えたら、都道府県の税事務所に確認しましょう。
Q. 相談者から医療費控除の対象になるかと聞かれました。
医療費控除の対象として法令に挙げられているのは医師の診療や治療などで、カウンセラーの相談料は挙げられていません（国税庁 No.1122 医療費控除の対象となる医療費）。医療機関の中で受ける場合の扱いは、相談者から税務署に確認してもらいましょう。
Q. 資格がなくてもカウンセラーとして開業できますか？
公認心理師は名称独占の資格なので、「公認心理師」「心理師」を名乗らなければ、資格がなくても開業はできます。診断や治療など、医師の業務に当たることはできません。相談者や依頼先からの信頼のために、資格や研修歴を示す人が多くいます。
Q. 学校や病院に勤めながら開業してもいいですか？
勤め先の就業規則や、公務員として任用されている場合は任用先の規程を確かめてから始めましょう。確定申告をすると住民税の金額が変わるため、給与から住民税を天引きしている勤め先が気づく可能性もあります。
Q. 赤字の年でも申告したほうがいいですか？
研修や講演で源泉徴収された税金が戻ることがあるので、申告したほうがいい場合が多いです。事業所得と認められれば赤字を給与と差し引きでき、青色申告なら翌年以後3年間に繰り越せます。
Q. 開業届は出すべきですか？
カウンセリングを継続して事業として行うなら、開業届を出すのが原則です。青色申告承認申請書とセットで出せば、最大65万円の特別控除が使えるようになります。
Q. 今使っている会計ソフトからデータを移行できますか？
できます。たとえばタックスナップはfreee・マネーフォワード・弥生・PayPayからのデータ移行に対応しています。年初から新しいアプリで始めるか、申告前に前年分をまとめて移すのがスムーズです。
