【2026年最新】電気工事士・電気工事の一人親方におすすめの確定申告アプリ（会計ソフト）4選｜タックスナップ・freee・マネーフォワード・やよい

「関東の日当は3万5,000円、月25日働けば80万円超え」——再開発と職人不足で単価が上がり、独立する電気工事士が増えています。でも、現場を知る人ほど口をそろえて言います。「その80万は、自由に使えるお金ではない」と。国保も年金も税金も、電材もガソリンも工具も、全部自分持ちだからです。

この記事では、常用や手間請けで働く電気工事士・電気工事の一人親方向けに、確定申告アプリの選び方とおすすめ4本を比較します。ポイントは1つ、日当が上がった今こそ、手残りは「経費を拾い切る記帳」で守るということ。電材の立替えから工具の減価償却、インボイスまで、今日から使える形で整理しました。

この記事のポイント

• 常用・手間請けの一人親方は個人事業主。所得が基準を超えたら自分で確定申告が必要
• 日当は上がっても、国保・国民年金・税金・経費は全部自分持ち。手残りは経費を拾い切れるかで変わる
• 報酬は源泉徴収されない。売上の1〜2割を納税用に取り分けておく
• 工具・車両は金額で扱いが変わる（10万円・20万円・30万円→2026年4月以後は40万円の壁）
• 迷ったら、手残りが見えるタックスナップ、外注・法人化ならfreee、複数口座の一元管理ならマネーフォワード、パソコンでじっくりならやよいの青色申告

電気工事士に確定申告アプリは必要？

会社に雇われず、常用や手間請けで報酬を受け取っているなら、あなたは個人事業主です。まずは自分に申告が必要かどうかから整理します。

正社員の電工は不要で一人親方は必要

同じ「電気工事の仕事」でも、会社に雇用されているか、一人親方として請け負っているかで確定申告の要否はまったく変わります。働き方ごとに整理すると次のとおりです。

働き方	確定申告
正社員の電気工事士（雇用契約）	原則不要（年末調整で完結）
常用（日当）で現場に入る一人親方	所得が基礎控除（令和7年分95万円・令和8年分から104万円）超なら必要
手間請け・請負の一人親方	同上
会社員の副業（休日のエアコン取付など）	副業の所得が20万円超なら必要

一人親方の日当は全建総連東京都連の調べで平均21,728円（2023年）。関東の再開発と職人不足で、現場によっては一次単価が日当3万5,000円という声も出ています。月25日動けば売上は80万円を超えますが、そこから国保・国民年金・税金・電材・ガソリンを払うのは全部自分。「稼いでいるはずなのに残らない」を防ぐ第一歩が、経費を漏らさず記帳することです。一人親方の申告ラインの基本はこちらの記事でも解説しています。

報酬は源泉徴収されない（税金はあとから来る）

ライターの原稿料などと違い、建設の手間請け・請負の報酬は源泉徴収の対象ではないため、税金が引かれていない満額が振り込まれます。「手取りが多い」と感じたら要注意で、そのお金から翌年に所得税・住民税・国民健康保険料を自分で払います。売上の1〜2割を納税用の口座に取り分けておくのが、独立1年目の鉄則です。

常用の「日当」も給与ではなく売上

常用（日当いくら）で毎日同じ会社の現場に入っていても、雇用契約でなければそのお金は給与ではなく、事業の売上です。年末調整はされず、自分で申告します。指揮命令を受けて働く実態があるのに業務委託扱いになっている場合は契約の見直し対象ですが、一人親方として独立した以上は「日当＝売上、そこから経費を引いた残りが所得」という頭に切り替えましょう。

手書きやExcelと比べてどれくらいラクになる？

独立すると、見積もり・請求書・安全書類（グリーンサイトやCCUS）と、現場以外の事務仕事が全部自分に降ってきます。確定申告アプリを使えば、電材屋やホームセンターのレシートはカメラで撮るだけで金額と日付が読み取られ、勘定科目までAIが自動で判定。口座やカードを連携すれば入金も自動で取り込まれます。帳簿仕事だけでも自動化して、夜の時間を見積もりに回しましょう。

青色申告65万円控除はアプリで取れる？

取れます。青色申告65万円控除には複式簿記の帳簿が必要ですが、確定申告アプリなら取引を入力するだけで自動で出来上がります。e-Taxで提出すれば控除額は55万円ではなく65万円になり、そこまでアプリだけで完結できます。

税理士に頼むのとどちらがいい？

帳簿づけを自分で回せるなら、費用面ではアプリが圧倒的に有利です。相場を比べてみます。

依頼方法	費用の目安（年間）
税理士に記帳から丸ごと依頼	10〜20万円
税理士に申告書作成だけスポット依頼	5〜10万円
確定申告アプリ	1〜3万円台

アプリなら年1〜3万円台で利用料は経費にできる

確定申告アプリの利用料は年間1〜3万円台で、全額をその年の経費にできます。工具や保険と同じ、商売道具への投資です。

税理士に頼んだほうがいいのはこんな場合

応援の職人に外注を出し始めた、元請けになって規模を大きくしていく、法人化を検討している、税務調査の通知が来たという場合は、税理士に相談する価値があります。外注費と給与の区分は調査で見られやすい論点なので、人を使い始めるタイミングでのスポット相談が有効です。

電気工事士が確定申告アプリを選ぶ4つの基準

電気工事士のアプリ選びは、①日当・手間請けの入金と支出をもれなく拾って「手残り＝所得」を正しく出せるか、②電材屋やホームセンターの買い物を現場の経費と私用にその場で分けられるか、③10万円以上の工具・車両（減価償却）とインボイスの消費税申告に対応しているか、④現場から現場への移動の合間のスマホだけで完結するか、の4つで決まります。どれも「単価は上がったが支出も全部自分持ち、買い物はほぼ毎日、初期投資が大きいBtoBの仕事」という一人親方の構造から来る基準です。

日当・手間請けの入金と支出を拾い切って「手残り」を出せるか

日当が上がっても、国保・国民年金・税金・経費を引いた「手残り」は、記帳しないかぎり見えません。経費の拾い漏れは、そのまま税金と国保の払いすぎになります。入金と支出が自動で取り込まれて、売上から経費を引いた「いまの所得」をいつでも確認できるアプリなら、手残りの現在地を見ながら仕事量や単価交渉を考えられます。

電材屋やホームセンターの買い物を現場の経費と私用に分けられるか

一人親方の買い物は、電材屋の立替仕入・ホームセンターの消耗品・ついでの私用が同じ財布から毎日出ていきます。レシートをダッシュボードにためこむと「どれがどの現場の分か」分からなくなるので、買ったその場で経費と私用に分けられる仕組みがあるかが2つ目の基準です。

10万円以上の工具・車両とインボイスの消費税申告に対応しているか

電気工事は車両100〜150万円・工具や測定器で数十万円と、初期投資が大きい職種です。10万円以上の買い物は減価償却になり、扱いを間違えると申告のやり直しになります。また元請けとのBtoB取引が基本のため、インボイス登録と消費税申告への対応も避けて通れません。この2つを扱えるかを確認しましょう。

現場から現場への移動の合間のスマホだけで完結するか

日中は現場、夜は見積もりと安全書類。帳簿のためにパソコンの前に座る時間は、どこにも残っていません。現場間の移動や昼休みの数分で、スマホだけで記帳から提出まで進められるかが現実的な基準です。

連携とサポートもチェック

銀行口座・クレジットカードの連携数と、わからないことを質問できるチャットやLINEサポートの有無も確認しておきましょう。現場が終わった夜にしか時間が取れない人には、深夜でも聞ける窓口があると安心です。

アプリ選びでよくある失敗

よくある失敗は3つです。①レシートを車のダッシュボードや作業着のポケットにためこみ、現場ごとの経費が分からなくなる、②料金だけで選んで連携やサポートが弱く途中で止まる、③申告期直前に導入して1年分のレシートと請求書に格闘する。どれも「日々の動線で続けられるか」を基準に選べば避けられます。

電気工事士・一人親方におすすめの確定申告アプリ4選

手残りを見ながら働くならタックスナップ、外注・法人化まで見据えるならfreee、複数の口座とカードをまとめて管理するならマネーフォワード、パソコンでじっくり進めるならやよいの青色申告が有力です。まずは最安プラン同士の比較表で全体像をつかんでください。

アプリ名	スマホ完結度	レシート撮影上限（最安プラン）	カード・口座連携の自動仕訳	月額（最安・年払い・税抜）
タックスナップ	◎ 提出まで完結	無制限	◎ 連携明細をAIが自動仕訳・スワイプで確認するだけ	980円・無料トライアルあり
freee	○	月5枚	○ 自動で経理	980円・無料お試しあり
マネーフォワード	○	月15件（超過は上位プランへ）	◎ 連携できる金融サービスが豊富	900円・無料トライアルあり
やよいの青色申告	△ パソコン前提	対応（上限の公表なし）	○ スマート取引取込	初年度無料あり

日当が上がっても手残りが見えないならタックスナップ

タックスナップはスマホ完結に特化した確定申告アプリで、日当や手間請けの入金と現場ごとの支出をまとめて管理したい電気工事の一人親方に向いています。口座やカードを連携すれば入出金は自動で取り込まれ、左右のスワイプ（右＝経費・左＝プライベート）で仕分けるだけ。電材もガソリンも工具も漏らさず経費に拾えるから、売上から経費を引いた「いまの所得」＝手残りの現在地がいつでも見えます。

おすすめポイント

• 左右のスワイプ（右＝経費・左＝プライベート）で1件ずつ仕分け＝電材屋やホームセンターの買い物が現場用と私用に混ざっても、その場で分けられる
• 経費を拾い切って記帳できるから、売上−経費＝所得（手残りの元）の現在地がいつでも見える＝納税資金の取り分けや単価交渉の材料になる
• 「これは経費になる？」と迷ったら、同じ職種の判断を参考にできる「みんなはどうしてる」機能で確認できる＝作業服・安全靴・車の按分など、判断に迷う経費で手が止まらない
• 連携した明細は税理士監修のAIが9割以上の精度で勘定科目を自動判定（出典: https://prtimes.jp/main/html/rd/p/000000007.000122860.html ）
• 電材やガソリンのレシートは、カメラで撮ればその場で取り込み完了。読み取り枚数は無制限（カンタンプラン以上）
• 40以上の職種に合わせて勘定科目を自動カスタマイズする職種特化モード
• ためこんだ分も、安心プラン以上の「丸投げ仕分け」なら1,000件の処理が最短3秒
• 外部調査で他の会計ソフトの約4倍の処理スピード（出典: https://prtimes.jp/main/html/rd/p/000000029.000122860.html ）
• 2026年確定申告期間の全29日間、App Storeランキング確定申告アプリ内1位（Sensor Tower）
• 最安のカンタンプランでも消費税申告（インボイスの2割特例を含む）に対応＝元請けからインボイスを求められる一人親方でも最安プランから始められる
• 最安プランは年払いで月980円（税抜）、無料トライアルから始められる
• freee・マネーフォワード・弥生・PayPayからのデータ移行に対応
• 24時間のAIチャットに加え、LINEで専門スタッフに相談できる（カンタンプラン以上）＝現場が終わった夜でも聞ける
• 登録者40万人超の税理士YouTuber・ヒロ税理士が監修した税務調査リスクチェックと、追徴課税時に利用料を全額返金する保証（安心プラン）

こんな人に向いている

• 日当は上がったのに、手元にお金が残っている実感がない
• 電材屋やホームセンターの買い物が、仕事と私用で混ざりがち
• 現場から現場への移動の合間に、スマホだけで終わらせたい
• 独立して初めての確定申告で、何から始めればいいか分からない

外注・法人化まで見据えるならfreee

freeeは○×の質問に答える形式で申告書を作れる、初心者向けの設計が特徴の会計ソフトです。応援の職人に外注を出すなど、元請けとして規模を大きくしたい人に向いています。

おすすめポイント

• ○×の質問に答えるだけで確定申告書を作成できる
• 外注費の支払管理や見積書・請求書の発行までシリーズでそろう
• 法人化したあとも法人向けfreee会計にデータを引き継げる

こんな人に向いている

• 応援を頼む側になり、外注費の管理が増えてきた
• 将来は電気工事会社としての法人化も視野にある

複数の口座とカードをまとめて管理したいならマネーフォワード

マネーフォワード クラウド確定申告は、連携できる金融機関の多さが強みです。仕事用と生活用で口座やカードを分けている人に向いています。

おすすめポイント

• 連携できる銀行・カード・電子マネーなど金融関連サービスが豊富
• 家計簿アプリ「マネーフォワード ME」と組み合わせて事業と家計をまとめて把握できる
• レポート機能で月ごとの収支を見える化できる

こんな人に向いている

• 元請けごとに入金口座を分けている
• 家計簿アプリをすでに使っている

パソコンでじっくり進めたいならやよいの青色申告

やよいの青色申告 オンラインは、会計ソフトの老舗・弥生のクラウド版です。見積もりや請求書をパソコンで作ってきた人と相性がよく、画面を広く使って作業したい人に向いています。

おすすめポイント

• セルフプランは初年度無料で始められる
• 画面の大きいパソコンで決算書までじっくり作り込める
• 老舗ならではのサポート体制（プランにより電話・チャット）

こんな人に向いている

• 使い慣れたパソコンで申告も完結させたい
• まず無料で1年試したい

電気工事士の確定申告で注意したいポイント

一人親方の申告でつまずきやすいのは、手残りの計算・売上の記帳・買い物の3方向・工具と車両の減価償却・経費の按分・インボイスの6つです。順に整理します。

「月87万円」から何が引かれるかを知っておく

日当3万5,000円で月25日働けば売上は約87万円ですが、そこから国民健康保険・国民年金・所得税・住民税・個人事業税、そして電材・ガソリン・工具・保険と、会社が肩代わりしてくれていた支出が全部引かれます。国保・国民年金と労災保険の特別加入の保険料は経費ではなく「社会保険料控除」として所得から引きます。労災の特別加入は現場入場の条件になることも多いので、独立と同時に手続きしておきましょう。

売上は請求書ベースの総額で記帳する

常用の日当も手間請けの請負代金も、請求した月の売上として総額で記帳するのが原則です（発生主義）。元請けから安全協力費などが差し引かれて振り込まれる場合も、差引き前の総額を売上にし、引かれた分は経費に分けます。複数の元請けを掛け持ちしている人は、入金口座を1つにまとめて連携しておくと拾い漏れがなくなります。

買い物は「電材・高額工具・私用」の3方向

同じホームセンターの買い物でも、現場で使う電材や消耗品はその年の経費、10万円以上の工具や機材は減価償却、私用の買い物は経費になりません。レシート1枚の中に混ざることも多いので、買ったその場で分けるのが鉄則です。

工具・車両は金額で扱いが変わる（10万・20万・30万→40万の壁）

インパクトや測定器、軽バンなどは金額によって経費化のルールが変わります。①10万円未満はその年に一括で経費 ②10万円以上20万円未満は一括償却資産として3年で均等償却 ③20万円以上は耐用年数に応じた減価償却です。さらに青色申告なら「少額減価償却資産の特例」で30万円未満（2026年4月1日以後に取得したものは40万円未満）を年間合計300万円まで一括経費化できます。プライベートと兼用する車は、仕事で使う割合で按分します（仕事8割なら経費も8割）。車の経費の詳細はこちらの記事で解説しています。

電気工事士の経費一覧と按分

主な経費は次のとおりです。

勘定科目	具体例
材料費（仕入）	電線・配管・ブレーカーなどの電材の立替仕入
消耗品費	10万円未満の工具・ビス・テープ・作業服・安全靴・ヘルメット
減価償却費	高額工具・測定器・軽バンなどの車両
車両費・旅費交通費	ガソリン・高速代・コインパーキング（兼用車は按分）
損害保険料	請負賠償責任保険・工具の動産保険・車両保険（按分）
諸会費・組合費	労災保険の事務委託手数料・組合費・電気工事業の登録更新料
通信費	スマホ代（按分）・現場写真のクラウド利用料
地代家賃	資材置き場・駐車場・自宅事務所の按分
接待交際費	元請けや職人仲間との会食（相手と目的をメモ）
支払手数料・研修費	振込手数料・講習や資格更新の費用

一方、国保・国民年金・労災特別加入の保険料は経費ではなく社会保険料控除、罰金・反則金や自分の食事代は経費になりません。自宅の一部を事務所や資材置き場にしている場合は、面積などの基準で家賃を按分できます。車やスマホも同じで、走行距離や使用時間など、説明できる根拠で仕事分の割合を決めておきましょう。

インボイス・無申告のリスク

元請けとのBtoB取引が基本の電気工事では、インボイス（適格請求書発行事業者）の登録を求められる場面が多くなっています。登録した場合は売上税額の2割だけ納める2割特例が令和8年分まで使えるので、負担は限定的です。免税事業者のまま単価をすり合わせる選択肢もあります。

そして無申告のリスク。あなたへの支払いは元請けの帳簿に外注費として残っており、税務署は元請けへの調査（反面調査）などから把握できます。無申告には無申告加算税や延滞税が上乗せされ、無申告の場合、税務調査は原則5年・悪質な場合は最大7年さかのぼります。帳簿は7年、書類は5年の保存が必要です。

現場の合間に確定申告を終わらせる方法

コツは、申告期にまとめてやろうとせず、現場の動線に組み込むことです。電材屋やホームセンターのレシートは、車に戻ったその場で撮って経費と私用に分ける。入金日に月1回、請求書と入金を照合する。あとは移動や昼休みのスキマ時間に数件ずつスワイプで仕分ければ、夜の時間は見積もりと安全書類に集中できます。

無料トライアルで実際のレシートを数枚撮ってみて、日々続けられそうなアプリを1つに決めるのが失敗しない選び方です。なお、自動連携やAIの仕訳結果をそのまま提出せず、最後にひととおり見直すのはどのアプリでも共通の基本です。

タックスナップは、電材もガソリンも工具も漏らさず拾って「手残りの現在地」が見える設計です。連携とスワイプで日々片づき、現場の合間だけで申告の準備が終わります。

まとめ

電気工事士の確定申告は、「手残りは記帳しないと見えない」「買い物は3方向に分ける」「工具は金額で扱いが変わる」の3点を押さえれば怖くありません。単価が上がっている今こそ、稼いだ分をきちんと手元に残す仕組みを作りましょう。

よくある質問

Q. 電気工事の一人親方はいくらから確定申告が必要ですか？

専業なら所得（売上−経費）が基礎控除を超えたら、会社員の副業なら給与以外の所得が20万円を超えたら必要です。基礎控除は令和7年分が95万円、令和8年分からは104万円です。

Q. 常用（日当）でもらうお金は給与ですか？

雇用契約でなければ給与ではなく、事業の売上です。年末調整はされないので、自分で確定申告します。毎日同じ会社の現場に入っていても、一人親方として入っているなら扱いは同じです。

Q. 報酬から税金が引かれていないのはなぜですか？

建設の手間請け・請負の報酬は源泉徴収の対象ではないため、税引き前の満額が振り込まれます。その分、所得税・住民税・国民健康保険料はあとから自分で納めます。売上の1〜2割を納税用に取り分けておきましょう。

Q. 材料支給の現場と材料持ちの現場で、記帳は変わりますか？

変わります。材料支給（手間請け）なら手間代だけが売上です。材料持ちなら、請求額の総額を売上にし、立て替えた電材は材料費として経費に計上します。粗利が全然違って見えるので、現場ごとにどちらの契約かをメモしておきましょう。

Q. 工具をローンや分割で買ったらどうなりますか？

支払い方法に関係なく、工具本体の金額で判定します。10万円未満は一括経費、10万円以上は減価償却（青色なら30万円未満・2026年4月1日以後の取得は40万円未満まで一括の特例）で、ローンの利息部分はその年の経費です。

Q. 作業服や安全靴は経費になりますか？

なります。作業服・安全靴・ヘルメット・空調服などは仕事専用の装備として消耗品費で計上できます。普段着と兼用できる服は認められにくいので、仕事専用のものを分けておきましょう。

Q. 車はどこまで経費にできますか？

仕事で使う割合だけ按分して計上します。ガソリン・高速代・駐車場・車検・保険・減価償却が対象です。仕事8割なら経費も8割、というように走行距離や使用日数で説明できる基準を決めておきます。

Q. 自宅の一部を事務所や資材置き場にしています。家賃は経費になりますか？

使っている面積などの基準で按分した分を経費にできます。間取り図に仕事で使うスペースを書き込んでおくなど、割合の根拠を残しておくと安心です。持ち家は住宅ローンの元本は不可ですが、減価償却費・利息・固定資産税を按分できます。

Q. 労災保険の特別加入の保険料は経費ですか？

経費ではなく「社会保険料控除」として所得から引きます。国民健康保険・国民年金も同じです。なお組合経由で特別加入している場合、組合費や事務委託手数料の部分は経費（諸会費など）にできます。詳しくはこちらの記事で解説しています。

Q. インボイスは登録すべきですか？

元請けから求められる場面が多く、登録を前提に単価をすり合わせるのが現実的です。登録した場合は売上税額の2割だけ納める2割特例が令和8年分まで使えます。免税事業者のまま消費税分の扱いを交渉する選択肢もあります。

Q. 消費税の2割特例とはなんですか？

インボイス登録を機に課税事業者になった人が、売上にかかる消費税の2割だけを納めればよい特例です。仕入れや経費の集計をせずに計算でき、令和8年9月30日を含む課税期間（個人は令和8年分）まで使えます。

Q. 工具や機材に「償却資産税」がかかると聞きました

減価償却する工具・機材・看板などの合計が150万円（課税標準額）以上になると、市区町村の償却資産税（固定資産税）の対象になります。毎年1月31日までに申告が必要です。車両は自動車税がかかるので対象外です。

Q. 開業届のほかに必要な手続きはありますか？

電気工事業を営むには、開業届とは別に都道府県への「登録電気工事業者」の登録（登録手数料22,000円・主任電気工事士の配置）が必要です。すでに建設業許可（電気工事業）を受けている場合は、登録ではなく届出（みなし登録電気工事業者）で足ります。開業届と青色申告承認申請書はセットで税務署へ出しましょう。

Q. 応援を頼んで日当を払ったらどうなりますか？

一人親方への応援代は外注費として経費にできます。請求書や支払記録を残しておきましょう。指揮命令して働かせる実態があると給与と判定され、源泉徴収義務が生じることがあるため、人を常時使うようになったら税理士に相談を。

Q. 予定納税の通知が来ました。どうすればいいですか？

前年の申告納税額が15万円以上だと、7月と11月に前払いの通知が届きます。ケガや現場減で今年の所得が下がる見込みなら、減額申請（第1期分からは7月15日まで、第2期分だけなら11月15日まで）で前払いを減らせます。

Q. 妻に請求書づくりを手伝ってもらっています。給料は経費にできますか？

生計を一にする家族への給与は原則経費になりませんが、青色申告なら「青色事業専従者給与」の届出をすれば経費にできます。専従者にした家族は配偶者控除の対象から外れるので、金額とセットで検討しましょう。

Q. 会社に副業の電気工事を知られたくありません。どうすればいいですか？

確定申告書の住民税の欄で「自分で交付（普通徴収）」を選びます。副業分の住民税が会社の給与天引きに上乗せされなくなります。詳しくはこちらの記事で解説しています。

Q. 青色申告承認申請書はいつまでに出せばいいですか？

青色申告したい年の3月15日まで（その年の1月16日以降に開業した場合は開業から2か月以内）です。出し忘れるとその年は白色申告になります。

Q. 元請けから支払調書が届きません。どうすればいいですか？

建設の請負・手間請けの報酬は源泉徴収の対象外で、そもそも支払調書がつくられないことが多いため、届かなくても申告できます。自分の請求書と入金記録から総額を集計すればOKです。日々アプリに取り込んでいれば集計は自動で終わります。

Q. 何年も申告していません。どうすればいいですか？

税務署から連絡が来る前に、自分から期限後申告をするのが傷を最も浅くする方法です。自主的な申告なら無申告加算税が軽減されます。まとまった年数がある場合は、税理士に相談しながら進めると安心です。

Q. 今使っている会計ソフトからデータを移行できますか？

できます。たとえばタックスナップはfreee・マネーフォワード・弥生・PayPayからのデータ移行に対応しています。年初から新しいアプリで始めるか、申告前に前年分をまとめて移すのがスムーズです。