一人親方が給与、手取りを上げるには？確定申告における節税方法や経費計上について解説

一人親方が「給与＝手取り」を増やすには？

売上があがっても手取りはあがらない？

一人親方にとっての「給与」は、会社員のように毎月振り込まれる固定給ではなく、「売上」から経費や税金を引いた“残り”です。つまり、どれだけ稼いでも、経費が少なかったり、税金が高くついたりすれば、手取りは増えません。
特に年商が300〜600万円程度の一人親方は、所得税・住民税・国保の負担が重くのしかかるゾーンにいます。ここをどう乗り越えるかが、手取りアップのカギとなります。

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使わないと損！？一人親方が活用すべき節税制度

青色申告を活用し、65万円控除を受け取る

青色申告をすることで、最大65万円の特別控除が受けられます。これは白色申告では得られないメリットで、事業の記帳をきちんと行い、青色申告決算書を提出することで実現します。複式簿記による帳簿付けは少し手間に感じるかもしれませんが、専用のアプリを使えば簡単に対応できます。申請には「青色申告承認申請書」の提出が必要なので、早めの準備が重要です。

小規模企業共済・iDeCoで将来も守りながら節税

一人親方でも加入できる「小規模企業共済」は、退職金のように積み立てられつつ、掛金が全額所得控除の対象になるため、今すぐ節税効果を得られます。
同様に「iDeCo（個人型確定拠出年金）」も所得控除の対象になり、年単位で数万円〜十数万円の節税につながります。将来の備えと節税を同時に叶えたい方には特におすすめです。

インボイス制度での課税事業者になった人の注意点

インボイス制度により、消費税を納める義務が生じる「課税事業者」となった一人親方も増えました。免税事業者と違い、受け取った消費税の一部を納税しなければならないため、帳簿や請求書の整理が一層重要になります。インボイス対応の会計ソフトを使えば、消費税の計算も自動化でき、確定申告時の負担を軽減できます。

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経費を上手に使うと所得が減って税金が下がる

経費と所得の関係性とは？

一人親方の税金は、「売上 − 経費 ＝ 所得」という形で計算されます。この“所得”が課税対象になるため、経費を正しく計上することで、課税所得が減り、結果的に税金も減ります。つまり、「必要な支出を経費として認められるかどうか」が、手取りを増やすカギになります。

一人親方が経費に計上しやすいものとは？

代表的なものとしては、工具や作業服、ガソリン代、車の維持費、携帯電話代、現場までの交通費、業務用のパソコンやソフト、保険料などがあります。これらはすべて、業務に関係していれば経費として認められる可能性が高く、申告時にしっかりと証拠（レシートや領収書）を保管しておくことが重要です。

プライベートと事業の線引きを明確にするコツとは

一人親方に多いのが「経費か私用かの境目があいまい」という悩みです。たとえば、車やスマホを仕事と私生活で兼用している場合、使用割合を自分で決めて「事業分だけを経費にする」ことで、税務的にも安心です。
目安としては、業務使用割合を記録したメモや日報を残しておくと、税務調査の際も安心して対応できます。

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よくある間違いと注意点

確定申告の場面でよくある失敗には、「経費の記録を残していなかった」「控除を漏らした」「帳簿にミスがある」などがあります。これらは申告内容の修正が必要になったり、税務署から指摘を受けたりするリスクにもつながります。特に経費の水増しや根拠のない控除は重加算税の対象になるため、無理のない形で正確に申告することが大切です。

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一人親方がおすすめしている楽に確定申告を簡単にする方法！

【ユーザーインタビュー】一人親方/職人_スワイプ確定申告タックスナップ

タックスナップは、フリーランスや個人事業主のために開発された画期的なクラウド型会計ソフトです。スマートフォンだけで経理や確定申告をスムーズに完結させることができ、ユーザーの利便性と安心を両立した設計が特長です。

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丸投げ仕分け & スワイプ機能

タックスナップの「スワイプ仕分け」機能は、金融機関と連携していれば、スマホで経費や売上を右、プライベートを左にスワイプするだけで、手間なく直感的に仕分けが完了します。また、「丸投げ仕分け」機能は、スワイプ操作すら省略したい方に最適で、すべての仕分けをタックスナップ側が自動で処理。1,000件の仕分けも約10秒で完了するため、驚くほど効率的に仕分けが行えます。

税理士監修の税務調査リスクチェック

確定申告の際に多くの方が不安を感じるのが税務調査ですが、タックスナップでは税理士監修の「税務調査リスクチェック」機能を搭載。申告内容をシステムがチェックし、リスクのある項目をユーザーに知らせてくれるため、税務調査への対策がしやすくなり、安心して確定申告を完了できます。

他会計ソフトからのスムーズな乗り換え

既に他の会計ソフトを利用している場合も、タックスナップへの移行は非常に簡単です。データのインポート機能が備わっており、過去のデータもシームレスに引き継げるので、乗り換えの手間をかけずにスムーズに使用を開始できます。

スマホで提出まで完結

経理業務の全てがスマホで完結します。確定申告の書類作成から提出まで、スマホでの操作で簡単に進められ、時間と手間を大幅に削減します。

レシート読み取り機能で経費管理が簡単

レシートを手作業で入力する手間を省くため、タックスナップは高精度の「レシート読み取り」機能を搭載。スマホのカメラでレシートを撮影するだけで、瞬時に必要な情報を読み取り、データを自動で整理して仕訳に反映させます。これにより、経費入力のミスを減らし、時間を節約できます。

タックスナップは、シンプルで使いやすく豊富な機能で、フリーランスや個人事業主の経理の手間を劇的に軽減します。今すぐタックスナップを使い始めて、経理業務をもっとスマートにしましょう。

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まとめ

一人親方にとって、手取りを増やすには「売上を上げる」だけでは不十分です。正しい経費の活用や、節税制度の理解・申告方法の最適化が必要不可欠です。青色申告や共済制度を取り入れ、経費を適切に計上し、確定申告の手間を減らすことで、毎年の納税額を抑え、実質的な「給与」を上げることが可能になります。

タックスナップは、簡単さと安心感を兼ね備え、フリーランスや個人事業主の経理・確定申告をサポートする強力な会計ツールです。スワイプで手軽に取引を仕分けし、自動仕分けで更に効率を追求。税務調査リスクチェックで安心感を高め、スマホ一台で提出まで完結できる便利さで、経理のストレスを大幅に軽減します。他会計ソフトからの乗り換えも簡単なので、今すぐ試してみる価値があります。

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よくある質問

確定申告を忘れた場合どうなる？

期限を過ぎてしまった場合、延滞税や無申告加算税が課される可能性があります。また、青色申告の特典も受けられなくなりますので、早めの申告を心がけましょう。

確定申告の期限とは？

通常は毎年2月16日〜3月15日が提出期限です。ただし、還付申告は翌年1月から受け付けているため、早めに準備することをおすすめします。

会計知識が一切ないから確定申告が不安…

「確定申告って難しそう」と感じる方にこそ使ってほしいのがタックスナップ。専門用語を知らなくても、画面の案内に従えば自然に作業が進みます。仕分けもスマホの操作だけで完了。税理士監修のチェック機能もついているので、間違いの不安もありません。