源泉徴収票は、1年間の給与と天引かれた税金の記録です。確定申告で使うのは、そのうち3つの欄だけです。
この記事のポイント
- 1年間の給与と天引かれた税金の記録
- 確定申告で見るのは支払金額・源泉徴収税額・社会保険料等の金額
- 給与所得と退職所得で別の様式がある
- 住宅ローンや保育園の手続きでも使う
- 確定申告での添付は不要
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源泉徴収票とは
勤め先が発行する、1年間の給与と税金の記録です。
いくら支払ったか、いくら所得税を天引いたか、どんな控除を適用したかが書かれています。会社が代わりに税金の計算をした結果の報告書だと思ってください。
通常は12月から1月に届きます。年の途中で退職した場合は、退職後1か月以内に発行されることになっています。
源泉徴収票の見方
欄が多くて迷いますが、確定申告で使うのは限られています。
| 欄 | 意味 | 確定申告で使うか |
|---|---|---|
| 支払金額 | 1年間の給与の合計（年収） | 使う |
| 給与所得控除後の金額 | 年収から給与所得控除を引いた額 | 年末調整済みなら使う |
| 所得控除の額の合計額 | 適用された控除の合計 | 参考にする |
| 源泉徴収税額 | 天引かれた所得税の合計 | 使う |
| 社会保険料等の金額 | 天引かれた健康保険・年金など | 使う |
| 控除対象配偶者・扶養親族の数 | 家族の状況 | 確認に使う |
支払金額が年収
一番上にある「支払金額」がいわゆる年収です。天引かれる前の金額なので、実際の手取りとは違います。
扶養の判定や各種の手続きで聞かれる「年収」は、この数字を指します。
源泉徴収税額が戻るかどうかを決める
ここがゼロなら、確定申告をしても所得税は戻りません。そもそも納めていないからです。
医療費控除やふるさと納税の申告を考えているなら、まずこの欄を見てください。ゼロでも翌年度の住民税は安くなるので、申告する意味がないわけではありません。
社会保険料等の金額は天引かれた分だけ
ここに入っているのは、給与から引かれた分だけです。
退職後に自分で払った国民健康保険料や国民年金は含まれていません。確定申告では自分で足して書く必要があります。ここを見落とすと戻る額が少なくなります。
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確定申告への転記の仕方
添付は不要ですが、数字を写すために手元には必要です。
| 源泉徴収票の欄 | 確定申告書の欄 |
|---|---|
| 支払金額 | 収入金額等の「給与」 |
| 給与所得控除後の金額 | 所得金額等の「給与」 |
| 源泉徴収税額 | 源泉徴収税額 |
| 社会保険料等の金額 | 社会保険料控除 |
マイナポータル連携を使えば、この転記を自動でできることがあります。勤め先が電子交付に対応している場合に限られます。
給与所得と退職所得で様式が違う
退職した年は2種類届くことがあります。
| 種類 | 何の記録か | 確定申告 |
|---|---|---|
| 給与所得の源泉徴収票 | 毎月の給与と賞与 | 使う |
| 退職所得の源泉徴収票 | 退職金 | 原則不要 |
退職金は「退職所得の受給に関する申告書」を出していれば、そこで精算が終わっています。確定申告に含める必要はありません。
出していないと一律20.42%が天引かれているので、確定申告すると戻ることがあります。
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確定申告以外で使う場面
収入を証明する場面で広く使います。
| 場面 | 何を見られるか |
|---|---|
| 住宅ローンの審査 | 支払金額（年収） |
| 家族を扶養に入れるとき | 相手の年収 |
| 保育園の入園申込 | 就労と所得 |
| 転職先での年末調整 | 前職分の給与と税額 |
| 賃貸の入居審査 | 支払金額 |
確定申告で添付が不要になっても、これらの場面では実物を求められます。捨てずに保管しておいてください。
年の途中で転職した人は、前職の源泉徴収票を転職先に出す必要があります。出さないと年末調整ができず、自分で確定申告することになります。
手元にないときは
再発行してもらえますし、なくても確定申告はできます。
会社が対応してくれない場合や倒産している場合の対処もあります。具体的な手順は専門記事にまとめています。
年末調整に間に合わない場合はこちらです。
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転記の手間をなくす方法
源泉徴収票の転記は、欄の名前と申告書の欄の名前が一致しないので間違えやすい作業です。一つずれると税額が変わってしまいます。
タックスナップなら、スマホひとつで記帳から提出まで完結することができます。
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「個人事業主・スマホ完結」に特化した確定申告アプリ
タックスナップは、日々の経費処理から確定申告書の作成・提出まで、個人事業主・フリーランスに必要な会計機能がすべてスマホで完結できるアプリです。
今までの会計ソフトは「パソコン操作」や「機能の多さ」を前提としたサービスが多かった一方で、タックスナップは「個人事業主・スマホ完結」に特化し、会計知識が全くない方でも、スキマ時間だけで確定申告が終わるように設計しています。
「初めての確定申告でも迷わずに提出できた」 「他の会計ソフトから乗り換えて、圧倒的にラクになった」 といった嬉しいレビューもいただいています。
App Store確定申告アプリランキング1位を獲得
ここ数年で、タックスナップの利用者は急拡大中。
2026年の確定申告期間（2026年2月16日〜3月16日）では、大手会計ソフトのアプリも含む確定申告アプリの中で、全期間にわたってApp Storeランキング1位を獲得しました。
（参照：Sensor TowerのApp Storeランキングデータ）
他会計ソフトの約4倍の経費処理スピード
意外に時間を取られてしまうのが、日々の経費処理です。 「気づいたら何十件も経費が溜まっていた」という時でも、タックスナップならあっという間に登録が完了します。
外部機関による比較調査では、タックスナップを使うと10分間で平均518件の経費を処理できることがわかっています。 他会計ソフトと比べて約4倍、手書きの約18倍、Excelの約40倍のスピードです。
出典：株式会社タックスナップ 「【比較調査】確定申告アプリ「タックスナップ」、同時間での経費処理件数が他会計ソフトと比較して約4倍を記録。」 （実査運営機関：株式会社アスマーク）
速さの秘訣は丸投げ仕分け
タックスナップの経費処理の速さの最大の理由は、「丸投げ仕分け」機能です。
銀行やカードの取引データが自動で反映されるだけでなく、それぞれの取引が経費かプライベートか、どの勘定科目が適しているのかをアプリが高精度で自動判定してくれます。
「丸投げ仕分け」機能を使えば1,000件の仕分けも最短3秒で完了するので、経費処理が驚くほど楽になります。
税理士監修の機能で、はじめての確定申告でも安心
「本当にこの内容で提出して大丈夫？」という不安を解消するために、税理士監修の「税務調査リスクチェック機能」があります。
あなたのデータをもとに、同じ職種の人の傾向と比べながら、税務調査が入りやすいかをアプリが診断します。
修正するべき内容も表示されるので、事前に修正し、安心して提出できます。
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まとめ
源泉徴収票は、1年間の給与と天引かれた税金の記録です。欄は多いですが、確定申告で使うのは支払金額・源泉徴収税額・社会保険料等の金額が中心です。
注意が必要なのは、社会保険料等の金額には給与から天引かれた分しか入っていないことです。退職後に自分で払った国保や国民年金は、自分で足して書かないと戻る額が少なくなります。
確定申告での添付は不要になりましたが、住宅ローンや保育園の手続きでは実物を求められます。捨てずに保管しておいてください。
よくある質問
Q. 源泉徴収票のどこを見ればいいですか？
確定申告で使うのは、支払金額・源泉徴収税額・社会保険料等の金額の3つが中心です。
Q. 支払金額と年収は同じですか？
同じです。天引かれる前の金額なので、実際の手取りとは違います。
Q. 確定申告に源泉徴収票を添えますか？
添付は不要です。ただし数字を写すために手元には必要なので、捨てないでください。
Q. 退職金の源泉徴収票も確定申告に使いますか？
「退職所得の受給に関する申告書」を出していれば原則不要です。出していない場合は多く天引かれているので、申告すると戻ることがあります。
Q. 国民健康保険料は源泉徴収票に入っていますか？
入っていません。社会保険料等の金額にあるのは給与から天引かれた分だけなので、自分で払った分は別に書き足します。
Q. 転職したら前職のものも必要ですか？
必要です。転職先で年末調整を受けるには前職分を提出します。間に合わなければ自分で確定申告します。
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