個人事業主でも住宅ローンは組めますし、不動産投資も可能です。しかし、会社員より審査期間が長くなることが多く、書類も多めに用意する必要があります。そこで本記事では、重要な準備事項や投資面のメリット・デメリットをわかりやすく解説します。
タックスナップは、フリーランスや個人事業主に特化したクラウド型会計ソフトで、”カンタン”・”安心”に特化したスマホだけで経理から確定申告まで完結できるアプリです。特徴的なスワイプ仕分けは、従来と比較し手間を1/10以下に削減することができ、丸投げ仕分けは1,000件を10秒程度で仕分けする画期的な機能です。また安心を担保するために、税理士監修の税務調査リスクチェック機能も搭載。さらに、他の会計ソフトからのデータ移行もスムーズに行え、経理業務を効率的にサポートします。
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確定申告でカンタンと安心を両立した3つの魅力
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個人事業主とは？
法人を設立しないまま、個人名で事業を営む人を指します。税務署へ開業届を提出すれば手続きは完了し、スタートしやすい形態です。
フリーランスとの違いとは
フリーランスという呼び方には法律上の定義がありません。企業に所属しない働き方全般を指します。多くの場合、フリーランスとして活動する人は個人事業主の届け出を出している場合が多いですが、すべてではありません。
法人との違いとは
法人は設立時に登記を行い、法人税を支払います。代表者は有限責任を負い、信用度が高いです。一方、個人事業主は所得税を納め、無限責任を負います。書類作成や維持費の面で個人事業主のほうが手軽ですが、信用力は低めです。
個人事業主が住宅ローンを組むには
個人事業主の場合、収入の安定性を示しにくいため、審査書類と準備期間が重要です。
確定申告書か納税証明書を直近の3年分を用意する
銀行は過去の収益をしっかり確認します。確定申告書や納税証明書を3年分そろえ、事業が継続的に成長していることをアピールしましょう。さらに、顧客リストなどを提示すると信頼度が上がるかもしれません。
審査の期間としては2週間～1か月以上かかる可能性がある
会社員よりも審査工程が長引く場合があります。追加の書類を求められることもあるため、余裕を持って準備を始めることをおすすめします。
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個人事業主が不動産投資のメリットとは
安定した収入源を増やすだけでなく、節税にもつながりやすい点が魅力です。
青色申告特別控除で最大65万円の控除を受けられる
不動産賃貸を含めて事業規模と認められれば、青色申告で65万円の特別控除を受けられます。節税効果を期待するなら、複式簿記などの条件を満たし、青色申告を選択しましょう。
経費に計上できるものの幅が広がる
修繕費や減価償却費など、多様な支出を経費にできます。結果として、課税される所得を下げる効果が得られます。
その他
長期的に家賃収入を得られると、将来の資金源となります。現物資産である不動産なら、急激な価値下落が起こりにくいともいわれています。
個人事業主が不動産投資のデメリットとは
ローン審査が厳しくなる可能性があります。特に初期費用や自己資金を多めに要求されるケースもあるため注意が必要です。空室が続くと収益がゼロになるばかりか、固定資産税や維持費の負担を抱えるリスクが高まります。修繕トラブルに対処する手間や費用も想定しておくべきです。
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よくある間違いと注意点
プライベートな出費を経費として計上してしまうと、税務調査で否認される恐れがあります。特に個人事業主の場合、住宅ローンと事業用不動産の経費が混同しやすいので要注意です。適切に証拠書類を保管し、家事関連費と分けて経理処理を行いましょう。
個人事業主になるための方法とは
税務署へ「個人事業の開業・廃業等届出書」を提出すれば開始できます。青色申告を希望する場合は、「所得税の青色申告承認申請書」も出しておきましょう。手続きは簡単ですが、無限責任を負う点を理解しておく必要があります。
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個人事業主のための節税方法とは
白色申告ではなく青色申告をする
青色申告なら大きな控除が得られます。正しく帳簿をつければ、最大65万円の特別控除を受けられるため、事業所得が多い人ほど恩恵が大きいです。
控除を利用する
小規模企業共済やiDeCoなどの掛金を所得控除として申告すれば、課税所得を圧縮できます。事業の状況に合わせて活用すると効果的です。
経費を計上する
事業に関連する経費を正確に計上し、課税所得を下げます。デビットカードなどを用いて支払い記録を残すと、経理作業が楽になるでしょう。
その他
家族を従業員にして給与を払う「青色事業専従者給与」を適切に設定すると、さらに節税できる可能性があります。ただし、労働実態を示す書類の保存が必要です。
確定申告を簡単にするには
タックスナップは、フリーランスや個人事業主のために開発された画期的なクラウド型会計ソフトです。スマートフォンだけで経理や確定申告をスムーズに完結させることができ、ユーザーの利便性と安心を両立した設計が特長です。
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丸投げ仕分け & スワイプ機能
タックスナップの「スワイプ仕分け」機能は、金融機関と連携していれば、スマホで経費や売上を右、プライベートを左にスワイプするだけで、手間なく直感的に仕分けが完了します。また、「丸投げ仕分け」機能は、スワイプ操作すら省略したい方に最適で、すべての仕分けをタックスナップ側が自動で処理。1,000件の仕分けも約10秒で完了するため、驚くほど効率的に仕分けが行えます。
税理士監修の税務調査リスクチェック
確定申告の際に多くの方が不安を感じるのが税務調査ですが、タックスナップでは税理士監修の「税務調査リスクチェック」機能を搭載。申告内容をシステムがチェックし、リスクのある項目をユーザーに知らせてくれるため、税務調査への対策がしやすくなり、安心して確定申告を完了できます。
他会計ソフトからのスムーズな乗り換え
既に他の会計ソフトを利用している場合も、タックスナップへの移行は非常に簡単です。データのインポート機能が備わっており、過去のデータもシームレスに引き継げるので、乗り換えの手間をかけずにスムーズに使用を開始できます。
スマホで提出まで完結
経理業務の全てがスマホで完結します。確定申告の書類作成から提出まで、スマホでの操作で簡単に進められ、時間と手間を大幅に削減します。
レシート読み取り機能で経費管理が簡単
レシートを手作業で入力する手間を省くため、タックスナップは高精度の「レシート読み取り」機能を搭載。スマホのカメラでレシートを撮影するだけで、瞬時に必要な情報を読み取り、データを自動で整理して仕訳に反映させます。これにより、経費入力のミスを減らし、時間を節約できます。
タックスナップは、シンプルで使いやすく豊富な機能で、フリーランスや個人事業主の経理の手間を劇的に軽減します。今すぐタックスナップを使い始めて、経理業務をもっとスマートにしましょう。
まとめ
個人事業主でも住宅ローンを組んだり、不動産投資を始めたりすることは可能です。ただし、審査には3年分の書類が必要となり、手続きが長期化する恐れがあります。また、不動産投資で青色申告特別控除を利用すれば節税面で有利ですが、空室リスクや修繕リスクといったデメリットも存在します。そこで、会計ソフトを活用しながら正しい書類整理と確定申告を行うことが重要です。
タックスナップは、簡単さと安心感を兼ね備え、フリーランスや個人事業主の経理・確定申告をサポートする強力な会計ツールです。スワイプで手軽に取引を仕分けし、自動仕分けで更に効率を追求。税務調査リスクチェックで安心感を高め、スマホ一台で提出まで完結できる便利さで、経理のストレスを大幅に軽減します。他会計ソフトからの乗り換えも簡単なので、今すぐ試してみる価値があります。
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よくある質問
赤字の場合の確定申告の方法とは？
赤字でも原則として確定申告を行います。青色申告を選んでいれば赤字を翌年度以降に繰り越せるため、将来の黒字と相殺可能です。もし申告しないと、その繰越控除が使えなくなります。
会社員は副業で個人事業主になれる？
会社の規定に副業禁止がなければ可能です。開業届と青色申告承認申請書を出せば事業主として活動できます。副業収入が20万円を超える場合は確定申告が必要です。
