メルカリでビットコインの取引をしたら確定申告は必要になる？

2025年9月8日

フリマアプリ「メルカリ」では、ポイントを使ってビットコインを購入できたり、売却して日本円に戻したりすることができます。
しかし「ビットコインで利益が出た場合は確定申告が必要なのか？」と疑問に思う方も多いでしょう。この記事では、ビットコイン取引で確定申告が必要となるケース、保有だけのときに税金がかかるのか、取引のメリットや注意点を整理し、さらに確定申告を効率よく行う方法まで解説します。

タックスナップは、フリーランスや個人事業主に特化したクラウド型会計ソフトで、”カンタン”・”安心”に特化したスマホだけで経理から確定申告まで完結できるアプリです。特徴的なスワイプ仕分けは、従来と比較し手間を1/10以下に削減することができ、丸投げ仕分けは1,000件を10秒程度で仕分けする画期的な機能です。また安心を担保するために、税理士監修の税務調査リスクチェック機能も搭載。さらに、他の会計ソフトからのデータ移行もスムーズに行え、経理業務を効率的にサポートします。

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メルカリのビットコイン取引で確定申告が必要な場合

ビットコインを売却する場合

ビットコインを購入価格より高い値段で売却した場合、その差額（利益）が課税対象となります。
日本の税制では、ビットコインなどの暗号資産の売却益は雑所得として扱われ、給与所得などと合算して税額が計算されます。

例えば、

10万円分で購入したビットコインを15万円で売却した場合
→ 利益5万円が課税対象

給与所得がある人は、副収入が年間20万円を超えれば申告が必要です。給与がない人や専業主婦・学生の場合は、基礎控除48万円を超えたら申告対象になります。

ビットコインで商品を購入する場合

ビットコインを使って商品を購入した場合も、税金が発生するケースがあります。
購入時のビットコインの価格が、取得時より上がっていればその差額が利益として課税対象になるのです。

例えば、

10万円で取得したビットコインを持っていて
その後、価格が15万円相当になったときにメルカリで商品を購入した場合
→ 利益5万円分が雑所得として扱われます。

つまり「売却」だけでなく「商品購入」も課税対象になる点に注意が必要です。

メルカリのビットコイン取引のメリットとは？

メルカリ内での決済に使える

ビットコインをそのまま使って商品を購入できるのは便利な点です。日本円に換金せずに利用できるため、暗号資産の活用方法が広がります。

メルカリ内のポイントを活用できる

メルカリで貯まったポイントをビットコインに交換できるのも特徴です。買い物で得たポイントを資産運用に回せるため、「投資初心者の入り口」としても活用されています。

その他

少額から購入可能
24時間いつでも売買可能
アプリ内で完結するシンプルさ

など、暗号資産取引所を開設しなくても気軽に始められるのがメリットです。

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ビットコインを保有するだけなら税金はかからない

ビットコインをただ保有しているだけでは税金はかかりません。
課税対象となるのは、売却または利用して利益が確定したときです。

つまり「値上がりして含み益がある状態」では課税されず、売ったり商品を買ったりした時点で課税対象となります。

メルカリでのビットコイン取引の注意点とは

取引履歴を保存しておく必要がある：確定申告では売買履歴が必要になります。
価格変動が大きい：短期間で利益も損失も発生しやすいため、計算を正確に行う必要があります。
雑所得は累進課税：利益が大きいと高い税率が適用される場合もあります。

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確定申告を忘れた場合はどうなる？

申告すべき利益を申告しなかった場合、以下のリスクがあります。

無申告加算税（最大20％）
延滞税（納付が遅れた分だけ加算）
税務調査の対象になる可能性

メルカリの取引データは残るため、税務署に把握されやすい点も注意が必要です。

確定申告を簡単に終わらせるには？

タックスナップは、フリーランスや個人事業主のために開発された画期的なクラウド型会計ソフトです。スマートフォンだけで経理や確定申告をスムーズに完結させることができ、ユーザーの利便性と安心を両立した設計が特長です。

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丸投げ仕分け & 業界最速スワイプ機能

タックスナップの「スワイプ仕分け」機能は、金融機関と連携していれば、スマホで経費や売上を右、プライベートを左にスワイプするだけで、手間なく直感的に仕分けが完了します。また、「丸投げ仕分け」機能は、スワイプ操作すら省略したい方に最適で、すべての仕分けをタックスナップ側が自動で処理。1,000件の仕分けも約10秒で完了するため、驚くほど効率的に仕分けが行えます。

会計知識ゼロでも、迷わない！

「これは経費？」「どの科目？」と悩む必要ありません。アプリが自動で判断・ガイドしてくれるので知識ゼロで仕訳が完了します。

税理士監修の税務調査リスクチェック

確定申告の際に多くの方が不安を感じるのが税務調査ですが、タックスナップでは税理士監修の「税務調査リスクチェック」機能を搭載。申告内容をシステムがチェックし、リスクのある項目をユーザーに知らせてくれるため、税務調査への対策がしやすくなり、安心して確定申告を完了できます。

他会計ソフトからのスムーズな乗り換え

既に他の会計ソフトを利用している場合も、タックスナップへの移行は非常に簡単です。データのインポート機能が備わっており、過去のデータもシームレスに引き継げるので、乗り換えの手間をかけずにスムーズに使用を開始できます。

スマホで提出まで完結

経理業務の全てがスマホで完結します。確定申告の書類作成から提出まで、スマホでの操作で簡単に進められ、時間と手間を大幅に削減します。

24時間即返答！チャットサポート

確定申告全般やアプリの使い方に困っても大丈夫です。税務に特化したタックスナップAIチャットが、いつでもすぐにお悩み解決してくれます。

レシート読み取り機能で経費管理が簡単

レシートを手作業で入力する手間を省くため、タックスナップは高精度の「レシート読み取り」機能を搭載。スマホのカメラでレシートを撮影するだけで、瞬時に必要な情報を読み取り、データを自動で整理して仕訳に反映させます。これにより、経費入力のミスを減らし、時間を節約できます。

タックスナップは、シンプルで使いやすく豊富な機能で、フリーランスや個人事業主の経理の手間を劇的に軽減します。今すぐタックスナップを使い始めて、経理業務をもっとスマートにしましょう。

まとめ

メルカリのビットコイン取引で利益が出れば確定申告が必要
売却だけでなく「商品購入」でも課税対象になる
保有しているだけなら税金はかからない
申告を忘れると加算税や延滞税のリスクがある
アプリを活用すればスマホだけで申告も可能

タックスナップは、簡単さと安心感を兼ね備え、フリーランスや個人事業主の経理・確定申告をサポートする強力な会計ツールです。スワイプで手軽に取引を仕分けし、自動仕分けで更に効率を追求。税務調査リスクチェックで安心感を高め、スマホ一台で提出まで完結できる便利さで、経理のストレスを大幅に軽減します。他会計ソフトからの乗り換えも簡単なので、今すぐ試してみる価値があります。

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