フリーランスや副業を行う個人事業主にとって、確定申告は毎年の大きな業務の一つです。記帳、控除の確認、書類提出と、手間も時間もかかる作業に頭を悩ませていませんか？「税理士に依頼すべきかどうか」で迷っている方のために、この記事では税理士に確定申告を依頼した場合の費用感、どんなメリット・デメリットがあるか、どんな人に向いているかを徹底的に解説します。
タックスナップは、フリーランスや個人事業主に特化したクラウド型会計ソフトで、”カンタン”・”安心”に特化したスマホだけで経理から確定申告まで完結できるアプリです。特徴的なスワイプ仕分けは、従来と比較し手間を1/10以下に削減することができ、丸投げ仕分けは1,000件を10秒程度で仕分けする画期的な機能です。また安心を担保するために、税理士監修の税務調査リスクチェック機能も搭載。さらに、他の会計ソフトからのデータ移行もスムーズに行え、経理業務を効率的にサポートします。
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確定申告が必要かどうかのラインは所得で決まる
個人事業主が確定申告を行う必要があるかどうかは、年間所得によって判断されます。所得とは「売上から必要経費を引いた利益」のことです。
青色申告をしている人は、所得が少なくても申告しておくことで「赤字の繰越控除」などの制度を活用できます。また、白色申告であっても所得があれば申告義務が発生する可能性があります。税務署に確認しつつ、自分の事業収支を正しく把握しておくことが大切です。
赤字の場合は3年間繰越ができる場合も
青色申告をしている場合、事業で赤字が出た年でも確定申告をしておくと、その赤字を翌年以降最大3年間繰り越すことができます。これは「純損失の繰越控除」と呼ばれる制度で、黒字化した年の税金を軽減するための有効な節税手段です。帳簿を整えて赤字を証明し、翌年以降の納税額を抑える戦略的な申告が可能になります。
確定申告を忘れていた場合のペナルティとは
確定申告は毎年2月16日から3月15日までに行うことが原則です。もし申告を怠った場合、税金の支払いだけでなく罰則的なペナルティが課されることがあります。
延滞税や無申告加算税
延滞税は、期限までに納税が完了しなかった場合に発生します。納税額に対して年率7.3%（一部期間はさらに加算）もの利息がつくこともあり、放置すればするほど負担が重くなります。無申告加算税は、そもそも申告しなかった場合に発生し、納税額の5%〜15%が加算されます。
住民税に対しても無申告
確定申告をしなかった場合、住民税の申告も行われず、自治体から「所得不明」として推計課税されるケースもあります。不正確な金額で高額な住民税が課される可能性があるため、住民税についても申告の必要性を意識しておくべきです。
その他
確定申告を行わなければ、医療費控除や生命保険料控除、配偶者控除などの適用も受けられません。結果的に本来受けられたはずの節税効果を失ってしまうことになります。
確定申告を税理士にお願いした場合の費用相場
| 所得額（税込） | 丸投げ依頼（記帳代行込み） | 自分で記帳済み（申告書作成のみ） |
|---|---|---|
| ～300万円 | 約5万〜10万円 | 約3万〜5万円 |
| 300万〜500万円 | 約8万〜13万円 | 約4万〜6万円 |
| 500万〜1,000万円 | 約12万〜18万円 | 約5万〜8万円 |
| 1,000万円超 | 約20万〜30万円以上 | 約8万〜15万円 |
丸投げ依頼では、領収書や通帳コピーなどの書類を税理士に渡すだけで、記帳から申告書の作成・提出までをすべて任せることができます。事業者側の手間はほとんどかかりませんが、その分費用は高額になりがちです。
一方で、自分で会計ソフトを使って記帳作業を終えている場合は、税理士に申告書の作成や内容の確認・修正だけを依頼する形になります。作業量が減るため、依頼費用も比較的安価に抑えられます。
青色申告は最大65万円の特別控除や赤字の繰越控除など、さまざまな節税メリットがある一方で、複式簿記による帳簿の作成が求められます。そのため、正確な対応のために税理士のサポートを受けることが有効です。
白色申告は記帳要件が簡易であり、単式簿記での記録で済むため、税理士への依頼費用も1〜2万円ほど安くなる傾向があります。比較的シンプルな業態や収支であれば、コストを抑えて対応できます。
税理士に確定申告を依頼するメリット
正確な内容で確定申告ができる
税理士は税法の専門家であり、最新の法改正や控除制度にも精通しています。申告書類の記載ミス、控除の漏れ、不適切な経費計上などを避け、税務署からの問い合わせや調査のリスクを大きく減らせます。
個人事業主が本業に集中できる
確定申告は作業量が多く、事業が繁忙期と重なると非常に負担になります。税理士に依頼すれば、その分の時間を本業や営業活動、スキルアップに充てることができます。結果的に収益の向上にもつながります。
その他
税務調査が入った場合でも、税理士が代理人として対応してくれるのは大きな安心材料です。また、節税のアドバイスを受けられることも多く、年間を通じて資金計画が立てやすくなります。帳簿のつけ方や、必要経費の整理方法についてもサポートしてもらえるため、税務リテラシーの向上にもつながります。
税理士に確定申告を依頼するデメリット
費用がかさむ
最も大きなデメリットはやはり「コスト」です。特に売上が少ない初年度や副業レベルの個人事業主にとっては、5万〜10万円前後の費用でも大きな負担になることがあります。ただし、節税によって得られる還付額や税額減少分と比較すると、結果的にコストパフォーマンスが良いケースもあります。
その他
税理士選びに失敗すると、コミュニケーションが取りにくかったり、対応スピードに不満が出たりすることもあります。安さだけで選ばず、相性や対応の柔軟性、得意分野（IT・建設・美容など）も確認することが重要です。また、税理士に任せきりにすることで、確定申告に対する理解が深まらず、事業の数字を把握しづらくなるという側面もあります。
よくある間違いと注意点
確定申告の際によくあるミスには、プライベートな支出を経費に混ぜてしまうこと、経費のレシートや領収書を紛失すること、売上や仕入れの記録漏れ、税目や科目の記入間違いなどがあります。また、税理士に丸投げした場合でも、必要な情報提供を怠ると正確な申告ができません。日常的に帳簿を記録し、こまめに整理しておくことがトラブル防止に役立ちます。
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タックスナップは、フリーランスや個人事業主のために開発された画期的なクラウド型会計ソフトです。スマートフォンだけで経理や確定申告をスムーズに完結させることができ、ユーザーの利便性と安心を両立した設計が特長です。
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丸投げ仕分け & スワイプ機能
タックスナップの「スワイプ仕分け」機能は、金融機関と連携していれば、スマホで経費や売上を右、プライベートを左にスワイプするだけで、手間なく直感的に仕分けが完了します。また、「丸投げ仕分け」機能は、スワイプ操作すら省略したい方に最適で、すべての仕分けをタックスナップ側が自動で処理。1,000件の仕分けも約10秒で完了するため、驚くほど効率的に仕分けが行えます。
税理士監修の税務調査リスクチェック
確定申告の際に多くの方が不安を感じるのが税務調査ですが、タックスナップでは税理士監修の「税務調査リスクチェック」機能を搭載。申告内容をシステムがチェックし、リスクのある項目をユーザーに知らせてくれるため、税務調査への対策がしやすくなり、安心して確定申告を完了できます。
他会計ソフトからのスムーズな乗り換え
既に他の会計ソフトを利用している場合も、タックスナップへの移行は非常に簡単です。データのインポート機能が備わっており、過去のデータもシームレスに引き継げるので、乗り換えの手間をかけずにスムーズに使用を開始できます。
スマホで提出まで完結
経理業務の全てがスマホで完結します。確定申告の書類作成から提出まで、スマホでの操作で簡単に進められ、時間と手間を大幅に削減します。
レシート読み取り機能で経費管理が簡単
レシートを手作業で入力する手間を省くため、タックスナップは高精度の「レシート読み取り」機能を搭載。スマホのカメラでレシートを撮影するだけで、瞬時に必要な情報を読み取り、データを自動で整理して仕訳に反映させます。これにより、経費入力のミスを減らし、時間を節約できます。
タックスナップは、シンプルで使いやすく豊富な機能で、フリーランスや個人事業主の経理の手間を劇的に軽減します。今すぐタックスナップを使い始めて、経理業務をもっとスマートにしましょう。
まとめ
個人事業主にとって、確定申告は税務リスクを伴う重要な手続きです。税理士に依頼することで、正確かつ効率的に申告ができる一方で、費用負担というデメリットもあります。自分の所得規模や作業時間、リスク許容度を踏まえたうえで、最適な方法を選びましょう。タックスナップのようなアプリを併用すれば、コストを抑えつつ申告の精度と安心感を両立させることも可能です。
タックスナップは、簡単さと安心感を兼ね備え、フリーランスや個人事業主の経理・確定申告をサポートする強力な会計ツールです。スワイプで手軽に取引を仕分けし、自動仕分けで更に効率を追求。税務調査リスクチェックで安心感を高め、スマホ一台で提出まで完結できる便利さで、経理のストレスを大幅に軽減します。他会計ソフトからの乗り換えも簡単なので、今すぐ試してみる価値があります。
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よくある質問
確定申告の期限はいつからいつまで？
毎年2月16日から3月15日までが原則。土日を挟む場合は、直後の平日が期限になることがあります。
確定申告を忘れた場合どうなるの？
無申告加算税や延滞税がかかる可能性があり、対応が遅れるほど税負担が大きくなります。気づいた時点ですぐに税務署や専門家に相談することが重要です。
確定申告は青色？白色？どちらがおすすめ？
節税を重視するなら青色申告、記帳が簡易で済むのは白色申告です。将来的に事業を拡大したい場合は青色がおすすめです。
控除を受けたい場合はどうしたらいいの？
医療費控除、生命保険料控除、寄附金控除などは、対象となる支出に関する証明書類を提出する必要があります。年末調整や確定申告に向けて、領収書や控除証明書は早めに整理・保存しておきましょう。
確定申告でカンタンと安心を両立した3つの魅力
