子育てや家事の合間に、自宅でできる副業として「せどり」を始める専業主婦の方が増えています。少しでも家計の足しになれば…と始めたはずが、思いのほか売上が増え、「これって確定申告が必要なの？」と疑問に思う方も多いはず。この記事では、専業主婦がせどりで収入を得た場合に確定申告が必要なケースと、その方法、注意点についてわかりやすく解説します。
タックスナップは、フリーランスや個人事業主に特化したクラウド型会計ソフトで、”カンタン”・”安心”に特化したスマホだけで経理から確定申告まで完結できるアプリです。特徴的なスワイプ仕分けは、従来と比較し手間を1/10以下に削減することができ、丸投げ仕分けは1,000件を10秒程度で仕分けする画期的な機能です。また安心を担保するために、税理士監修の税務調査リスクチェック機能も搭載。さらに、他の会計ソフトからのデータ移行もスムーズに行え、経理業務を効率的にサポートします。
今なら2週間無料で始められるチャンス！
確定申告でカンタンと安心を両立した3つの魅力
開業届の作成/提出が最短5分・完全無料
アプリからの提出で
確定申告機能も1年間無料
- スマホだけ・最短5分で提出完了
- 記入例つきで、書き方に迷わない
- 提出まで1つのアプリ内で完結
※無料対象はタックスナップの安心プラン利用料です
※タックスナップで開業届をアプリ内提出した方に適用
専業主婦の方がせどりで確定申告が必要になる場合
パートやアルバイトの傍らでせどりを行う方
専業主婦でもパート収入がある場合、「せどり」と「パート」の所得を合算して判断する必要があります。せどりによる所得（売上から仕入れ・送料などの経費を差し引いた金額）が年間20万円を超える場合、確定申告が必要です。
また、住民税の申告が別途必要な場合もあるため、「20万円以下だから安心」と思わず、市区町村の窓口で確認しましょう。
本業としてせどりを行う方
パートをしておらず、主に「せどり」を生業としている場合、たとえ所得が20万円以下でも、原則として確定申告が必要です。これは専業かどうかにかかわらず、事業所得としての申告義務があるためです。特に、売上規模が大きくなってきた場合は、青色申告の検討も視野に入れておきましょう。
そもそもせどりってなに？
せどりと転売の違いってなに？
「せどり」とは、安く仕入れた商品を高く販売して利益を得る行為です。一方、「転売」は一般的にチケットなどを不正に買い占めて高額転売するイメージがあります。法律的に問題となるのは後者です。せどりは合法な商取引であり、正しく確定申告をすれば問題ありません。
\ AppStoreの確定申告アプリで1位 /
家族の扶養内に収まりたい場合はどうすればいい？
配偶者控除を受けるには、年間の合計所得金額が48万円以下である必要があります。つまり、せどりでの所得（売上−経費）が48万円を超えると、配偶者控除が適用されなくなります。
そのため、「扶養内に収めたい」場合は、仕入れや経費を正確に計上し、所得を48万円以内に抑える必要があります。帳簿の記録が非常に重要です。
せどりの確定申告のやり方とは
確定申告に必要な書類
- 売上の記録（販売サイトの売上履歴など）
- 経費の領収書（仕入れ、送料、梱包材、手数料など）
- 確定申告書（タックスナップで簡単に作成、提出！）
- マイナンバーカード or 通知カード
- 銀行口座情報（還付を受ける場合）
帳簿は「簡易簿記」で構いませんが、青色申告を選ぶなら「複式簿記」が必要です。スマホアプリやクラウド会計ソフトの活用がおすすめです。
\ AppStoreの確定申告アプリで1位 /
せどりの確定申告をしなかった場合はどうなる？
せどりで得た収入に対して本来必要な確定申告を行わなかった場合、まず考えられるのが「無申告加算税」の発生です。これは、納めるべき税金があるにもかかわらず期限内に申告をしなかったことに対して課されるペナルティで、通常は本来の税額に対して5〜15％、悪質な場合には20％が加算されます。
さらに、申告が遅れた日数に応じて「延滞税」も発生します。これは利息のような性質を持ち、遅れれば遅れるほど税額が増えるため、後回しにすればするほど損をする仕組みです。
また、収入が継続的にあるにもかかわらず申告をしていない場合は、税務署から調査の対象になることもあります。とくにネット上での取引履歴や銀行口座の動きなどは、税務署側でもある程度把握することができるため、「バレないだろう」と思っていても発覚する可能性は十分にあります。
よくある間違いと注意点
せどりを始めたばかりの専業主婦の方に多いのが、「売上＝所得」と勘違いしてしまうことです。実際には、仕入れや送料、販売手数料などの必要経費を差し引いた残りが所得となります。そのため、たとえば年間の売上が50万円あっても、経費が40万円かかっていれば所得は10万円です。この誤解が確定申告の判断を曇らせる原因となりがちです。
また、「趣味で出品しているだけだから確定申告はいらない」と自己判断するケースもあります。たしかに一時的な出品であれば申告不要となる場合もありますが、継続的に利益を出す目的でせどりを行っている場合は、事業所得として扱われる可能性が高く、申告が必要です。
タックスナップで確定申告を簡単にするには
タックスナップは、フリーランスや個人事業主のために開発された画期的なクラウド型会計ソフトです。スマートフォンだけで経理や確定申告をスムーズに完結させることができ、ユーザーの利便性と安心を両立した設計が特長です。
今なら2週間無料で始められるチャンス！
丸投げ仕分け & スワイプ機能
タックスナップの「スワイプ仕分け」機能は、金融機関と連携していれば、スマホで経費や売上を右、プライベートを左にスワイプするだけで、手間なく直感的に仕分けが完了します。また、「丸投げ仕分け」機能は、スワイプ操作すら省略したい方に最適で、すべての仕分けをタックスナップ側が自動で処理。1,000件の仕分けも約10秒で完了するため、驚くほど効率的に仕分けが行えます。
税理士監修の税務調査リスクチェック
確定申告の際に多くの方が不安を感じるのが税務調査ですが、タックスナップでは税理士監修の「税務調査リスクチェック」機能を搭載。申告内容をシステムがチェックし、リスクのある項目をユーザーに知らせてくれるため、税務調査への対策がしやすくなり、安心して確定申告を完了できます。
他会計ソフトからのスムーズな乗り換え
既に他の会計ソフトを利用している場合も、タックスナップへの移行は非常に簡単です。データのインポート機能が備わっており、過去のデータもシームレスに引き継げるので、乗り換えの手間をかけずにスムーズに使用を開始できます。
スマホで提出まで完結
経理業務の全てがスマホで完結します。確定申告の書類作成から提出まで、スマホでの操作で簡単に進められ、時間と手間を大幅に削減します。
レシート読み取り機能で経費管理が簡単
レシートを手作業で入力する手間を省くため、タックスナップは高精度の「レシート読み取り」機能を搭載。スマホのカメラでレシートを撮影するだけで、瞬時に必要な情報を読み取り、データを自動で整理して仕訳に反映させます。これにより、経費入力のミスを減らし、時間を節約できます。
タックスナップは、シンプルで使いやすく豊富な機能で、フリーランスや個人事業主の経理の手間を劇的に軽減します。今すぐタックスナップを使い始めて、経理業務をもっとスマートにしましょう。
まとめ
専業主婦の方でも、せどりによる所得が一定額を超えると確定申告が必要になります。特に、パート収入と合わせて判断しなければならないケースでは注意が必要です。扶養を維持したい場合は、所得額をしっかり管理することが大切です。
タックスナップは、簡単さと安心感を兼ね備え、フリーランスや個人事業主の経理・確定申告をサポートする強力な会計ツールです。スワイプで手軽に取引を仕分けし、自動仕分けで更に効率を追求。税務調査リスクチェックで安心感を高め、スマホ一台で提出まで完結できる便利さで、経理のストレスを大幅に軽減します。他会計ソフトからの乗り換えも簡単なので、今すぐ試してみる価値があります。
今なら2週間無料で始められるチャンス！
よくある質問
確定申告の期限はいつからいつまで？
通常、毎年2月16日〜3月15日が提出期間です（年によって微調整あり）。
確定申告を忘れた場合どうなるの？
無申告加算税や延滞税が課される可能性があります。遅れても気づいた時点ですぐに申告しましょう。
確定申告は青色、白色申告どちらがおすすめ？
所得が大きくなってきたら、青色申告（最大65万円控除）がおすすめ。ただし、帳簿付けが必要になるため、アプリや会計ソフトの活用が前提です。
