同じ「現場の親方」でも、年収は職種や営業力、節税スキルで大きく差がつきます。国税庁の統計によると日本の平均年収は約460万円ですが、一人親方はそれを上回るケースも少なくありません。とはいえ売上が高くても経費と税金が重なれば手取りが減るのが実情です。本記事では代表的な七職種の平均年収を確認したうえで、節税と手取りアップの実務ポイントを解説します。
タックスナップは、フリーランスや個人事業主に特化したクラウド型会計ソフトで、”カンタン”・”安心”に特化したスマホだけで経理から確定申告まで完結できるアプリです。特徴的なスワイプ仕分けは、従来と比較し手間を1/10以下に削減することができ、丸投げ仕分けは1,000件を10秒程度で仕分けする画期的な機能です。また安心を担保するために、税理士監修の税務調査リスクチェック機能も搭載。さらに、他の会計ソフトからのデータ移行もスムーズに行え、経理業務を効率的にサポートします。
今なら2週間無料で始められるチャンス！
確定申告でカンタンと安心を両立した3つの魅力
一人親方の平均年収一覧
大工
大工として独立した場合の平均年収はおよそ522万円で、日本の平均より約60万円高い水準です。公共工事やハウスメーカーとの直接契約を増やすと700万円超も狙えますが、材料費の上昇が利益を圧迫しやすい点には注意が必要です。
塗装工
塗装工の平均年収はおよそ389万円とされ、独立直後は低めでも、営業先を拡げたり高機能塗料の施工に特化したりすることで600万円超に伸びる事例もあります。
電気工事士
電気工事士の平均年収はおよそ551万円。スキル次第で700万円以上も見込めますが、電気工事業登録や第二種電気工事士など資格更新のコストを忘れずに計算しましょう。
内装工
内装工の平均年収は400万〜500万円程度で、都市部のリフォーム需要が追い風です。経験年数と資格手当の有無で上下しやすく、独立後は元請比率を高められるかが収益のカギになります。
配管工
厚労省統計を基にした配管工の平均年収は約470万円。プラント配管など専門性が高い現場を請け負えば1,000万円超の実績もあり、資格取得が単価アップに直結します。
造園家
庭師・造園職人の年収は地域差が大きく、平均は350万〜450万円前後。SDGs対応の環境造園案件が増えつつあり、設計や施工管理まで担えると500万円台に乗せやすくなります。
溶接工
溶接工の平均年収は約452万円。ただし高圧ガス配管やステンレスTIGなど資格保有者は単価が高く、親方クラスで500万円台後半に届くケースもあります。
一人親方ができる節税方法
青色申告を利用する
複式簿記＋e-Taxで提出すれば最高65万円の青色申告特別控除が使えます。利益400万円なら税と住民税で十数万円の負担減になり、赤字は３年間繰り越して相殺可能です。
家事按分と減価償却を上手く活用する
自宅兼事務所なら床面積や使用時間を根拠に家賃・光熱費を按分。10万円超の工具や車両は耐用年数で費用化しますが、30万円未満なら全額をその年に計上できる少額減価償却特例も忘れずに。
小規模企業共済を活用する
月1,000〜7万円の掛金が全額所得控除。退職時の共済金は退職所得扱いで課税が低く、節税と将来資金準備を同時に叶えられます。
iDeCo（個人型確定拠出年金）を活用する
上限月6万8,000円の掛金が所得控除になり、運用益は非課税。60歳以降に受け取る際も退職所得控除などが適用されるため長期で見ると大きな節税効果があります。
必要経費をしっかりと計上する
消耗品や資格更新費、現場までの高速料金・ガソリン代など「稼ぐために要した支出」は漏れなく経費に。領収書が無ければ出金伝票と日報で補完し、税務調査に備えたエビデンスを残しましょう。
その他
家族が事業を手伝うなら専従者給与で所得分散を図る、消費税は免税・簡易・本則の３制度を試算で比較する、など状況に応じた追加策も検討してください。
一人親方の手取りを増やす方法
売上の柱を複数持つことが第一歩です。元請からの直接受注を増やしつつ、資格手当が付く工事や高付加価値のリフォーム商材にシフトすれば単価が上がります。あわせて材料費を共同購入で下げる、フリーランス向け団体保険で社会保険料を抑えるなど、固定費の最適化も重要です。資金繰り面では請求と入金のタイムラグを短縮するため、月ごとの顧客請求サイクルを統一し、ファクタリングやカード決済を活用してキャッシュフローを改善しましょう。
よくある間違いと注意点
高額工具を一括経費にせず減価償却を忘れてしまう、半分趣味の出費を経費化して根拠を示せず調査で否認される、といったミスが多発します。また毎年の所得見込みを把握せずに共済やiDeCoの掛金を最大化しキャッシュが不足する例も要注意です。節税は「現金残高」とセットで考えることが鉄則です。
タックスナップで簡単に仕訳と確定申告を終わらせよう！
タックスナップは、フリーランスや個人事業主のために開発された画期的なクラウド型会計ソフトです。スマートフォンだけで経理や確定申告をスムーズに完結させることができ、ユーザーの利便性と安心を両立した設計が特長です。
今なら2週間無料で始められるチャンス！
丸投げ仕分け & 業界最速スワイプ機能
タックスナップの「スワイプ仕分け」機能は、金融機関と連携していれば、スマホで経費や売上を右、プライベートを左にスワイプするだけで、手間なく直感的に仕分けが完了します。また、「丸投げ仕分け」機能は、スワイプ操作すら省略したい方に最適で、すべての仕分けをタックスナップ側が自動で処理。1,000件の仕分けも約10秒で完了するため、驚くほど効率的に仕分けが行えます。
会計知識ゼロでも、 迷わない！
「これは経費？」「どの科目？」と悩む必要ありません。アプリが自動で判断・ガイドしてくれるので知識ゼロで仕訳が完了します。
税理士監修の税務調査リスクチェック
確定申告の際に多くの方が不安を感じるのが税務調査ですが、タックスナップでは税理士監修の「税務調査リスクチェック」機能を搭載。申告内容をシステムがチェックし、リスクのある項目をユーザーに知らせてくれるため、税務調査への対策がしやすくなり、安心して確定申告を完了できます。
他会計ソフトからのスムーズな乗り換え
既に他の会計ソフトを利用している場合も、タックスナップへの移行は非常に簡単です。データのインポート機能が備わっており、過去のデータもシームレスに引き継げるので、乗り換えの手間をかけずにスムーズに使用を開始できます。
スマホで提出まで完結
経理業務の全てがスマホで完結します。確定申告の書類作成から提出まで、スマホでの操作で簡単に進められ、時間と手間を大幅に削減します。
24時間 即返答！ チャットサポート
確定申告全般やアプリの使い方に困っても大丈夫です。税務に特化したタックスナップAIチャットが、いつでもすぐにお悩み解決してくれます。
レシート読み取り機能で経費管理が簡単
レシートを手作業で入力する手間を省くため、タックスナップは高精度の「レシート読み取り」機能を搭載。スマホのカメラでレシートを撮影するだけで、瞬時に必要な情報を読み取り、データを自動で整理して仕訳に反映させます。これにより、経費入力のミスを減らし、時間を節約できます。
タックスナップは、シンプルで使いやすく豊富な機能で、フリーランスや個人事業主の経理の手間を劇的に軽減します。今すぐタックスナップを使い始めて、経理業務をもっとスマートにしましょう。
まとめ
一人親方の平均年収は職種によって350万〜550万円前後と幅があり、資格・営業力・節税スキルでさらに差が開きます。青色申告や共済掛金で課税所得を抑え、経費管理と資金繰りを整えれば、同じ売上でも手取りを大きく伸ばすことが可能です。クラウド会計タックスナップを活用して日々の仕訳と確定申告を自動化し、空いた時間を技術研鑽と営業活動に充てることが、年収アップへの近道になるでしょう。
タックスナップは、簡単さと安心感を兼ね備え、フリーランスや個人事業主の経理・確定申告をサポートする強力な会計ツールです。スワイプで手軽に取引を仕分けし、自動仕分けで更に効率を追求。税務調査リスクチェックで安心感を高め、スマホ一台で提出まで完結できる便利さで、経理のストレスを大幅に軽減します。他会計ソフトからの乗り換えも簡単なので、今すぐ試してみる価値があります。
今なら2週間無料で始められるチャンス！
よくある質問
一人親方で年収1000万円は達成できる？
可能です。公共工事の元請や専門工事の高単価案件を獲得し、外注先を活用して稼働日数を拡大すれば、売上3,000万円・経費2,000万円で年収1,000万円超も現実的です。ただし労務・資材コストの急騰リスクを考慮し、粗利率を常にチェックしてください。
一人親方が法人化をするメリットはある？
課税所得が800万〜900万円を超える頃から、法人税率15〜23.2％＋役員報酬の給与所得控除を組み合わせる方が有利になる場合があります。社会保険の強制加入や法人維持コストも発生するため、３年先の売上計画とキャッシュフローを試算して判断しましょう。
確定申告でカンタンと安心を両立した3つの魅力
